2025年基金從業(yè)《法律法規(guī)》易混淆考點+易錯題
一、易混淆考點
1、場內(nèi)交易方式、場外交易方式、電信網(wǎng)絡(luò)交易方式的區(qū)別
場內(nèi)交易方式 指有固定場所、有制度、集中進行交易的方式,如交易所交易方式。
場外交易方式 指在證券交易所之外各金融機構(gòu)柜臺上買賣雙方進行面議的、分散交易的方式,如柜臺交
易方式。
電信網(wǎng)絡(luò)交易方式 指沒有固定場所,交易雙方也不直接接觸,主要借助電子通信或互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)技術(shù)手段來完成
交易的方式。
2、證券投資基金與股票、債券的差異
差異 股票 債券 基金
經(jīng)濟關(guān)系 所有權(quán)關(guān)系 債權(quán)債務(wù)關(guān)系 信托關(guān)系
資金的投向 直接投資,實業(yè) 直接投資,實業(yè) 間接投資,有價證券
投資收益與風險 高風險、高收益 低風險、低收益 適中
3、證券投資基金與存款的差異
差異 存款 基金
性質(zhì) 信用憑證 受益憑證
收益與風險特性 利率固定,本金損失可能性小 有波動,有風險
信息披露程度 不披露 要向投資者披露
4、證券投資基金與保險產(chǎn)品的差異
差異 保險 基金
目的 分散或轉(zhuǎn)移風險 獲取投資收益
對投資人的要求 根據(jù)被保險人的年齡、身體健康狀況計算價格 無
變現(xiàn)能力 不能隨時變現(xiàn) 隨時變現(xiàn)
5、公司型基金和契約型基金的區(qū)別
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