證券投資基金精選試題
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1、關于基金管理費計提標準，下列說法不正確的是()。
A.基金管理費率通常與基金規模成反比，與風險成正比
B.基金規模越大，基金管理費率越低
C.我國股票基金大部分按照1.5%的比例計提基金管理費
D.股票基金的管理費率要低于債券型基金及貨幣市場基金的管理費率
參考答案：D
參考解析：在西方成熟基金市場中，基金管理費率通常與基金規模成反比，與風險成正比(選項A符合)。基金規模越大，基金管理費率越低(選項B符合);基金風險程度越高，基金管理費率越高。 股票基金的管理費率要高于債券型基金及貨幣市場基金的管理費率(選項D說法錯誤)，目前，我國股票基金大部分按照1.5%的比例計提基金管理費(選項C符合)，債券基金的管理費率一般低于1%，貨幣市場基金的管理費率不高于0.33%。
2、當市場價格高于行權價格時，認購權證持有者行權，公司發行在外的股份( )。
A.增加
B.減少
C.不變
D.都有可能
參考答案：A
參考解析：當市場價格高于行權價格時，認購權證持有者行權，公司發行在外的股份增加;相反，當市場價格低于行權價格時，認沽權證持有者行權，公司發行在外的股份減少;公司其他股東的持股比例會因此而下降或上升。
3、下列關于有效投資組合，說法錯誤的是( )。
A.在不同的有效投資組合之間不存在明確的優劣之分
B.有效投資組合即是分布于資本市場線上的點，代表了有效前沿
C.對于每一個有效投資組合而言，給定其風險的大小，便可根據資本市場線知道其預期收益率的大小
D.有效前沿中，有效投資組合A相對于有效投資組合B如果在預期收益率方面有優勢，那么在風險方面也有優勢
參考答案：D
參考解析：有效前沿中有無數預期收益率和風險各不相同的投資組合。有效投資組合A相對于有效投資組合B如果在預期收益率方面有優勢，那么在風險方面就一定有劣勢。故D錯誤;在不同的有效投資組合之間不存在明確的優劣之分;有效投資組合即是分布于資本市場線上的點，代表了有效前沿;對于每一個有效投資組合而言，給定其風險的大小，便可根據資本市場線知道其預期收益率的大小。
4、發生投資者的風險承擔能力與風險承擔意愿相背離的情況時，投資經理或基金銷售人員應當( )。
A.更注重客戶的風險承擔能力
B.更注重客戶的風險承擔意愿
C.更注重客戶的收益要求
D.兼顧客戶的風險承擔能力與風險承擔意愿
參考答案：D
參考解析：發生投資者的風險承擔能力與風險承擔意愿相背離的情況時，投資經理或基金銷售人員應當為客戶提供顧問服務，兼顧客戶的風險承擔能力與風險承擔意愿，幫助客戶確定合理的風險承擔水平，確定適當的投資組合。
