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2021年基金從業備考學習筆記第一章第三節 我國資產管理行業的狀況

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1、各類資產管理業務

（1）基金管理公司及其子公司資產管理業務

基金公司：公募證券投資基金的募集和管理業務，特定客戶資產管理業務即非公開募集證券投資基金業務。

基金管理公司子公司：特定客戶資產管理業務、私募股權基金管理業務以及中國證監會許可的其他業務。

①公開募集基金，向不特定對象募集資金、向特定對象募集資金累計超過200人以及法律、行政法規規定的其他情形。

②特定客戶資產管理業務

為單一客戶辦理特定資產管理業務的，客戶委托的初始資產不得低于3000萬元人民幣，中國證監會另有規定的除外。

為多個客戶辦理特定資產管理業務的，資產管理人應當向符合條件的特定客戶銷售資產管理計劃。

★特定客戶：委托投資單個資產管理計劃初始金額不低于100萬元人民幣，且能夠識別、判斷和承擔相應投資風險的自然人、法人、依法成立的組織或中國證監會認可的其他特定客戶。

★資產管理人為多個客戶辦理特定資產管理業務的，單個資產管理計劃的委托人不得超過200人，但單筆委托金額在300萬元人民幣以上的投資者數量不受限制；客戶委托的初始資產合計不得低于3000萬元人民幣，但不得超過50億元人民幣；中國證監會另有規定的除外。

③專項資產管理計劃，基金管理公司設立專門的子公司，投資于未通過證券交易所轉讓的股權、債權及其他財產權利以及中國證監會認可的其他資產的特定資產管理計劃。

④私募股權基金管理業務，基金管理公司可以設立專門子公司，通過設立特殊目的機構或者設立合伙企業或者公司形式的私募股權投資基金來從事私募股權投資基金管理業務。

（2）其他機構

（3）我國資產管理行業需要關注的問題

①資金池操作存在流動性風險隱患

②產品多層嵌套導致風險傳遞

③影子銀行面臨監管不足

④剛性兌付使風險仍停留在金融體系

⑤部分非金融機構無序開展資產管理業務

（4）促進資產管理業務規范健康發展的措施

①分類統一標準規制，逐步消除套利空間

②引導資產管理業務回歸本源，有序打破剛性兌付

③加強流動性風險管控。控制杠桿水平

④消除多層嵌套，抑制通道業務

⑤加強“非標”業務管理，防范影子銀行風險

⑥建立綜合統計制度，為穿透式監管提供根本基礎

【真題試煉】某公基金管理人發行集合資管計劃，該計劃可以向一下哪個投資者募集？（）

A、具有3年以上投資經歷，家庭金融凈資產300萬元的公司職員

B、具有3年年以上投資經歷，近3年年均收入30萬元的自由職業者

C、具有3年年以上投資經歷，不愿意接受本金虧損的退休職工

D、具有5年以上模擬投資經歷，金融專業在讀大學生

【真題試煉】募證券投資基金管理公司可以設立專業子公司經營（）。

A、公募基金管理業務

B、特定客戶資產管理業務

C、基金托管業務

D、投資顧問業務