第11題.下列對期貨市場交易的說法正確的是()。
A：協議成交和標的交割是同時進行
B：對交易雙方來說，利率和匯率風險很小
C：交易對象價格的升降不會影響交易者利潤或損失
D：買者和賣者只能依靠自己對市場未來的判斷進行交易
答案：D
解析：A項，期貨市場的交易在協議達成后并不立刻交割，而是約定在某一特定時間后進行交割，協議成交和標的交割是分離的;B項，由于期貨市場的成交與交割之間有時間間隔，因而對交易雙方來說，利率和匯率風險很大;CD兩項，在期貨交易中，由于交割要按成交時的協議價格進行，交易對象價格的升降，就可能使交易者獲得利潤或蒙受損失，因此，買者和賣者只能依靠自己對市場未來的判斷進行交易。
第12題.()年，頒布了《證券投資基金管理暫行辦法》。
A：1995
B：1997
C：1998
D：1999
答案：B
解析：1997年11月，當時的國務院證券委員會頒布了《證券投資基金管理暫行辦法》，為我國證券投資基金業的規范發展奠定了法律基礎。
第13題.證券交易所屬于基金的()。
A：監管機構
B：份額登記機構
C：自律管理機構
D：評價機構
答案：C
解析：證券交易所是基金的自律管理機構之一。本題考查的重點：基金監管機構與自律組織
第14題.基金估值核算機構擬從事公開募集基金估值核算業務的，應當向()申請注冊。
A：證券交易所
B：中國證監會
C：基金業協會
D：工商登記注冊地中國證監會派出機構
答案：B
解析：基金估值核算機構擬從事公開募集基金估值核算業務的，應當向中國證監會申請注冊。基金投資顧問機構提供公開募集基金投資顧問業務的，應當向工商登記注冊地中國證監會派出機構申請注冊。
第15題.在國外，以下基金中不屬于保本基金的是()。
A：合同生效滿二年后，投資者可以每份不低于認購份額凈值的105%贖回基金
B：合同生效滿五年后，投資者可以每份不低于認購份額凈值的95%贖回基金
C：合同生效滿三年后，如果基金份額凈值在認購份額凈值的105%以上，則投資人需支付2%的管理費用
D：合同生效滿三年以后投資者可以每份不低于認購份額凈值贖回基金
答案：C
解析：保本基金是指通過一定的保本投資策略進行運作，同時引入保本保障機制，以保證基金份額持有人在保本周期到期時，可以獲得投資本金保證的基金。基金提供的保證有本金保證、收益保證和紅利保證，具體比例由基金公司自行規定。一般本金保證比例為100%，但也有低于100%或高于100%的情況。至于是否提供收益保證和紅利保證，不同基金情況各不相同。
第16題.以下關于ETF聯接基金特征的描述不正確的是()。
A：聯接基金依附于主基金
B：增強了ETF市場的交易活躍度
C：不是基金中的基金
D：能參與ETF的套利
答案：D
解析：D項，聯接基金不能參與ETF的套利，發展聯接基金主要是為了做大指數基金的規模。聯接基金的目的不在于套利，而是通過把銀行渠道的資金引進來，做大指數基金的規模，推動指數化投資。
第17題.投資基金中最主要的一種類別是()。
A：對沖基金
B：風險投資基金
C：證券投資基金
D：另類投資基金
答案：C
解析：人們日常接觸到的投資基金分類，主要是按照所投資的對象的不同進行區分的，其主要可以分為證券投資基金、私募股權基金、風險投資基金、對沖基金、另類投資基金。其中證券投資基金是投資基金中最主要的一種類別，又可分為公募證券投資基金和私募證券投資基金等種類。
第18題.基金份額登記機構的主要職責不包括()。
A：建立并管理投資人的基金賬戶
B：基金會計核算
C：基金交易確認
D：代理發放紅利
答案：B
解析：基金份額登記機構的主要職責包括：
①建立并管理投資人的基金賬戶;
②負責基金份額的登記;
③基金交易確認;
④代理發放紅利;
⑤建立并保管基金份額持有人名冊;
⑥法律法規或份額登記服務協議規定的其他職責。B項是基金估值核算機構的職責。
第19題:關于債券基金，下列說法正確的是()。
A： 無法定期分配收益
B：收益率易于預測
C：可以計算平均到期日
D：利率風險波動性大
答案：C
解析：債券基金沒有確定的到期日，但可以對債券基金所持有的所有債券計算出一個平均到期日。A項，債券基金會定期將收益分配給投資者，只是收益不如債券的利息固定;B項，債券基金由一組不同的債券組成，收益率較難計算和預測;D項，債券基金的平均到期日常常會相對固定，債券基金所承受的利率風險通常也會保持在一定的水平。
第20題.我國《證券投資基金法》于()開始實施。
A：2003年7月14日
B：2005年1月1日
C：2002年8月1日
D：2004年6月1日
答案：D
解析：2003年10月28日，十屆全國人大常委會第五次會議審議通過《中華人民共和國證券投資基金法》并于2004年6月1日施行，基金業的法律規范得到重大完善。2012年12月28日通過了修訂后的《證券投資基金法》，并于2013年6月1日正式實施。
