2021年6月基金從業(yè)資格考試即將來臨！學霸君整理了各章節(jié)真題練習精選！考前練一練，鞏固核心知識！【在線測試>>】
【新人禮包】【題庫會員免費領】【精品資料免費領】【基金課程免費試聽】
1、某基金公司向特定客戶募集——特定客戶資產管理計劃，共有150個客戶各委托200萬元，40個客戶各委托300萬元，20個客戶各委托1000萬元，1個客戶委托10億元，2個客戶委托20億元。該資產在管理計劃在審計機構驗資時，未獲得通過，原因是()。
A.委托人人數超過200人
B.單筆委托金額超過10億元
C.委托總金額超過50億元
D.單筆委托金額超過2億元
參考解析：為多個客戶辦理特定資產管理業(yè)務的，資產管理人應當向符合條件的特定客戶銷售資產管理計劃。符合條件的特定客戶，是指委托投資單個資產管理計劃初始金額不低于100萬元人民幣，且能夠識別、判斷和承擔相應投資風險的自然人、法人、依法成立的組織或中國證監(jiān)會認可的其他特定客戶。資產管理人為多個客戶辦理特定資產管理業(yè)務的，單個資產管理計劃的委托人不得超過200人;客戶委托的初始資產合計不得低于3000萬元人民幣，但不得超過50億元人民幣;中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外。
考點：資產管理計劃人員要求
所屬章節(jié)：第一章第三節(jié)理解
2、以下不屬于資產管理行為功能作用的是()
A.幫助投資者進行投資決策
B.為市場經濟體系有效資源配置
C.對金融資產進行合理定價
D.為投資者資產的保障增值提供保險
資產管理行業(yè)無論對宏觀經濟還是微觀的個人、企業(yè)都有著重要的功能和作用：
(1)資產管理行業(yè)能夠為市場經濟體系有效配置資源，使有限的資源配置到最有效率的產品和服務部門，提高整個社會經濟的效率和生產服務水平。
(2)通過資產管理行業(yè)專業(yè)的管理活動，能夠幫助投資人搜集、處理各種和投資有關的宏觀、微觀信息，提供各類投資機會，幫助投資者進行投資決策，并提供決策的最佳執(zhí)行服務，使投資融資更加便利。
(3)資產管理行業(yè)創(chuàng)造出十分廣泛的投資產品和服務，滿足投資者的各種投資需求，使資金的需求方和提供方能夠便利地連接起來。
(4)資產管理行業(yè)還能對金融資產進行合理定價，給金融市場提供流動性，降低交易成本，使金融市場更加健康有效，最終有利于一國經濟的發(fā)展。
考點：資產管理行業(yè)功能
所屬章節(jié)：第一章第二節(jié)理解。
3、確認和變更開放式基金份額的機構是()。
A.基金投資交易機構
B.基金份額登記機構
C.基金估值核算機構
D.基金代銷機構
基金份額登記機構的主要職責包括：建立并管理投資人的基金賬戶;負責基金份額的登記;基金交易確認;代理發(fā)放紅利;建立并保管基金份額持有人名冊;法律法規(guī)或份額登記服務協(xié)議規(guī)定的其他職責。
考點：基金份額登記機構的主要職責
所屬章節(jié)：第二章第二節(jié)理解。
