①投資人利益優先原則。當基金銷售機構或基金銷售人員的利益與基金投資人的利益發生沖突時，應當優先保障基金投資人的合法利益。

②全面性原則。基金銷售機構應當將基金銷售適用性作為內部控制的組成部分，將基金銷售適用性貫穿于基金銷售的各個業務環節，對基金管理人(或產品發起人，下同)、基金產品(或基金相關產品，下同)和基金投資人都要了解并做出評價。

③客觀性原則。基金銷售機構應當建立科學合理的方法，設置必要的標準和流程，保證基金銷售適用性的實施。對基金管理人、基金產品和基金投資人的調查和評價，應當盡力做到客觀準確，并作為基金銷售人員向基金投資人推介合適基金產品的重要依據。

④及時性原則。基金產品的風險評價和基金投資人的風險承受能力評價應當根據實際情況及時更新。

⑤有效性原則。通過建立科學的投資者適當性管理制度與方法，確保投資者適當性管理的有效執行。

⑥差異性原則。對投資者進行分類管理，對普通投資者和專業投資者實施差別適當性管理，履行差別適當性義務。