233網校為您總結2018年-2019年基金從業考試《基金法律法規、職業道德與業務規范》第二十一章（基金客戶和銷售機構）真題，為您備考提供方向。
1、商業銀行從事基金銷售業務，應向( )進行注冊并取得相應資格。
A. 中國人民銀行
B. 中國證券投資基金業協會
C. 中國銀保監會
D. 工商注冊登記所在地的中國證監會派出機構
參考解析：
【真題考點】基金銷售機構的準入條件
【所屬章節】第二十一章 第二節
【233網校解析】基金管理人可以辦理其募集的基金產品的銷售業務。商業銀行(含在華外資法人銀行，下同)、證券公司、期貨公司、保險機構、證券投資咨詢機構、獨立基金銷售機構以及中國證監會認定的其他機構從事基金銷售業務的，應向工商注冊登記所在地的中國證監會派出機構進行注冊并取得相應資格，同時應具備以下條件：
(1)具有健全的治理結構、完善的內部控制和風險管理制度，并得到有效執行。
(2)財務狀況良好，運作規范穩定。
(3)有與基金銷售業務相適應的營業場所、安全防范設施和其他設施。
(4)有安全、有效的辦理基金發售、申購和贖回等業務的技術設施，且符合中國證監會對基金銷售業務信息管理平臺的有關要求，基金銷售業務的技術系統已與基金管理人、中國證券登記結算公司相應的技術系統進行了聯網測試，測試結果符合國家規定的標準。
(5)制定了完善的資金清算流程，資金管理符合中國證監會對基金銷售結算資金管理的有關要求。
(6)有評價基金投資人風險承受能力和基金產品風險等級的方法體系。
(7)制定了完善的業務流程、銷售人員執業操守、應急處理措施等基金銷售業務管理制度，符合中國證監會對基金銷售機構內部控制的有關要求。
(8)有符合法律法規要求的反洗錢內部控制制度。
(9)中國證監會規定的其他條件。
商業銀行(含在華外資法人銀行)、證券公司、期貨公司、保險機構、證券投資咨詢機構、獨立基金銷售機構以及中國證監會認定的其他機構從事基金銷售業務的，應向工商注冊登記所在地的中國證監會派出機構進行注冊并取得相應資格。
2、基金銷售機構應妥善管理基金份額持有人的開戶資料，客戶身份資料自業務關系結束當年起至少保持()
A. 5年
B. 10年
C. 20年
D. 15年
參考解析：
【真題考點】基金銷售機構職責的規范
【所屬章節】第二十一章 第二節
【233網校解析】
基金管理人、基金銷售機構應當建立健全檔案管理制度，妥善管理基金份額持有人的開戶資料和與銷售業務有關的其他資料。客戶身份資料自業務關系結束當年起至少保存15年，與銷售業務有關的其他資料自業務發生當年起至少保存15年。
3、基金銷售機構可以開展的業務不包括()
A. 基金理財業務咨詢
B. 辦理基金份額的登記
C. 發售基金份額
D. 辦理基金份額申購和贖回
參考解析：
【真題考點】基金銷售機構的概念
【所屬章節】第二十一章 第二節
【233網校解析】基金銷售機構，是指依法辦理開放式基金份額的認購、申購和贖回的基金管理人以及取得基金代銷業務資格的其他機構。
4、國有商業銀行、股份制商業銀行以及郵政儲蓄銀行等取得基金從業資格人員不少于()人;城市商業銀行、農村商業銀行、在華外資法人銀行等取得基金從業資格人員不少于()人。
A. 30,20
B. 20,10
C. 30,10
D. 20,20
參考解析：
【真題考點】基金銷售機構的準入條件
【所屬章節】第二十一章 第二節
【233網校解析】 依據《證券投資基金銷售管理辦法》(證監會令第91號)第十條規定：商業銀行申請基金銷售業務資格，應當具備下列條件：公司負責基金銷售業務的部門取得基金從業資格的人員不低于該部門員工人數的1/2，負責基金銷售業務的部門管理人員取得基金從業資格;公司主要分支機構基金銷售業務負責人取得基金從業資格;國有商業銀行、股份制商業銀行以及郵政儲蓄銀行等取得基金從業資格人員不少于30人;城市商業銀行、農村商業銀行、在華外資法人銀行等取得基金從業資格人員不少于20人。
5、擬開展基金銷售業務的機構，應向工商注冊登記所在地的()派出機構進行注冊并取得相應資格。
A. 中國證監會
B. 中國證券投資基金業協會
C. 證券交易所
D. 中國證券登記結算有限責任公司
參考解析：
【真題考點】基金銷售機構的準入條件
【所屬章節】第二十一章 第二節
【233網校解析】基金管理人可以辦理其募集的基金產品的銷售業務。商業銀行(含在華外資法人銀行，下同)、證券公司、期貨公司、保險機構、證券投資咨詢機構、獨立基金銷售機構以及中國證監會認定的其他機構從事基金銷售業務的，應向工商注冊登記所在地的中國證監會派出機構進行注冊并取得相應資格，同時應具備以下條件：
(1)具有健全的治理結構、完善的內部控制和風險管理制度，并得到有效執行。
(2)財務狀況良好，運作規范穩定。
(3)有與基金銷售業務相適應的營業場所、安全防范設施和其他設施。
(4)有安全、有效的辦理基金發售、申購和贖回等業務的技術設施，且符合中國證監會對基金銷售業務信息管理平臺的有關要求，基金銷售業務的技術系統已與基金管理人、中國證券登記結算公司相應的技術系統進行了聯網測試，測試結果符合國家規定的標準。
(5)制定了完善的資金清算流程，資金管理符合中國證監會對基金銷售結算資金管理的有關要求。
(6)有評價基金投資人風險承受能力和基金產品風險等級的方法體系。
(7)制定了完善的業務流程、銷售人員執業操守、應急處理措施等基金銷售業務管理制度，符合中國證監會對基金銷售機構內部控制的有關要求。
(8)有符合法律法規要求的反洗錢內部控制制度。
(9)中國證監會規定的其他條件。
6、基金管理人以及依法取得基金代銷業務資格的其他機構，可以依法辦理開放式基金份額的( )。
A. 認購、場內買賣
B. 認購、申購和贖回
C. 場內買賣、申購和贖回
D. 份額登記、申購和贖回
參考解析：
【真題考點】基金銷售機構的主要類型
【所屬章節】第二十一章 第二節
【233網校解析】基金銷售機構，是指依法辦理開放式基金份額的認購、申購和贖回的基金管理人以及取得基金代銷業務資格的其他機構。目前，國內的基金銷售機構可分為直銷機構和代銷機構兩種類型。直銷機構是指直接銷售基金的基金公司。代銷機構是指與基金公司簽訂基金產品代銷協議，代為銷售基金產品，賺取銷售傭金的商業機構，主要包括商業銀行、證券公司、期貨公司、保險機構、證券投資咨詢機構以及獨立基金銷售機構。
7、為規范公開募集證券投資基金的銷售活動，促進證券投資基金市場健康發展，2013 年 6 月，中國證監會修訂了()。
A. 《證券投資基金銷售管理辦法》
B. 《證券投資基金運作管理辦法》
C. 《證券投資基金信息披露管理辦法》
D. 《證券投資基金法》
參考解析：
【真題考點】基金銷售機構的準入條件
【所屬章節】第二十一章 第二節
【233網校解析】基金管理人可以辦理其募集的基金產品的銷售業務。商業銀行(含在華外資法人銀行，下同)、證券公司、期貨公司、保險機構、證券投資咨詢機構、獨立基金銷售機構以及中國證監會認定的其他機構從事基金銷售業務的，應向工商注冊登記所在地的中國證監會派出機構進行注冊并取得相應資格，同時應具備以下條件：
(1)具有健全的治理結構、完善的內部控制和風險管理制度，并得到有效執行。
(2)財務狀況良好，運作規范穩定。
(3)有與基金銷售業務相適應的營業場所、安全防范設施和其他設施。
(4)有安全、有效的辦理基金發售、申購和贖回等業務的技術設施，且符合中國證監會對基金銷售業務信息管理平臺的有關要求，基金銷售業務的技術系統已與基金管理人、中國證券登記結算公司相應的技術系統進行了聯網測試，測試結果符合國家規定的標準。
(5)制定了完善的資金清算流程，資金管理符合中國證監會對基金銷售結算資金管理的有關要求。
(6)有評價基金投資人風險承受能力和基金產品風險等級的方法體系。
(7)制定了完善的業務流程、銷售人員執業操守、應急處理措施等基金銷售業務管理制度，符合中國證監會對基金銷售機構內部控制的有關要求。
(8)有符合法律法規要求的反洗錢內部控制制度。
(9)中國證監會規定的其他條件。
8、下列基金公司基金銷售活動中不屬于直銷業務的是( )。
A. 基金公司銷售人員開發高凈值個人客戶
B. 基金公司銷售人員維護機構客戶
C. 基金公司渠道經理通過商業銀行銷售基金產品
D. 基金公司自主開發建立電子商務平臺
參考解析：
【真題考點】基金銷售機構的主要類型
【所屬章節】第二十一章 第二節
【233網校解析】直銷機構是指直接銷售基金的基金公司?；鸸鹃_展直銷目前主要包括兩種形式，其一是專門的銷售人員直接開發和維護機構客戶和高凈值個人客戶，其二是自行開發建立電子商務平臺。
9、基金銷售機構準入條件，不包括()
A. 具有健全的治理結構、完善的內部控制和風險管理制度，并得到有效執行
B. 財務狀況良好，運作規范穩定
C. 有與基金銷售業務相適應的營業場所、安全防范設施和其他設施
D. 凈資產規模達到1億元
參考解析：
【真題考點】基金銷售機構的準入條件
【所屬章節】第二十一章 第二節
【233網校解析】基金管理人可以辦理其募集的基金產品的銷售業務。商業銀行(含在華外資法人銀行，下同)、證券公司、期貨公司、保險機構、證券投資咨詢機構、獨立基金銷售機構以及中國證監會認定的其他機構從事基金銷售業務的，應向工商注冊登記所在地的中國證監會派出機構進行注冊并取得相應資格，同時應具備以下條件：
(1)具有健全的治理結構、完善的內部控制和風險管理制度，并得到有效執行。
(2)財務狀況良好，運作規范穩定。
(3)有與基金銷售業務相適應的營業場所、安全防范設施和其他設施。
(4)有安全、有效的辦理基金發售、申購和贖回等業務的技術設施，且符合中國證監會對基金銷售業務信息管理平臺的有關要求，基金銷售業務的技術系統已與基金管理人、中國證券登記結算公司相應的技術系統進行了聯網測試，測試結果符合國家規定的標準。
(5)制定了完善的資金清算流程，資金管理符合中國證監會對基金銷售結算資金管理的有關要求。
(6)有評價基金投資人風險承受能力和基金產品風險等級的方法體系。
(7)制定了完善的業務流程、銷售人員執業操守、應急處理措施等基金銷售業務管理制度，符合中國證監會對基金銷售機構內部控制的有關要求。
(8)有符合法律法規要求的反洗錢內部控制制度。
(9)中國證監會規定的其他條件。
10、商業銀行從事基金銷售業務，應向()進行注冊并取得相應資格。
A. 中國人民銀行
B. 中國證券投資基金業協會
C. 中國銀保監會
D. 工商注冊登記所在地的中國證監會派出機構
參考解析：
【真題考點】基金銷售機構的準入條件
【所屬章節】第二十一章 第二節
【233網校解析】基金管理人可以辦理其募集的基金產品的銷售業務。商業銀行(含在華外資法人銀行，下同)、證券公司、期貨公司、保險機構、證券投資咨詢機構、獨立基金銷售機構以及中國證監會認定的其他機構從事基金銷售業務的，應向工商注冊登記所在地的中國證監會派出機構進行注冊并取得相應資格，同時應具備以下條件：
(1)具有健全的治理結構、完善的內部控制和風險管理制度，并得到有效執行。
(2)財務狀況良好，運作規范穩定。
(3)有與基金銷售業務相適應的營業場所、安全防范設施和其他設施。
(4)有安全、有效的辦理基金發售、申購和贖回等業務的技術設施，且符合中國證監會對基金銷售業務信息管理平臺的有關要求，基金銷售業務的技術系統已與基金管理人、中國證券登記結算公司相應的技術系統進行了聯網測試，測試結果符合國家規定的標準。
(5)制定了完善的資金清算流程，資金管理符合中國證監會對基金銷售結算資金管理的有關要求。
(6)有評價基金投資人風險承受能力和基金產品風險等級的方法體系。
(7)制定了完善的業務流程、銷售人員執業操守、應急處理措施等基金銷售業務管理制度，符合中國證監會對基金銷售機構內部控制的有關要求。
(8)有符合法律法規要求的反洗錢內部控制制度。
(9)中國證監會規定的其他條件。
11、根據現行法律法規，符合一定要求，可以向證監會申請成為基金銷售機構的主體包括()項。
Ⅰ.保險經理公司
Ⅱ.保險代理公司
Ⅲ.信托公司
Ⅳ.期貨公司
A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
參考解析：
【真題考點】基金銷售機構的主要類型
【所屬章節】第二十一章 第二節
【233網校解析】 基金銷售機構是指依法辦理開放式基金份額的認購、申購和贖回的基金管理人以及取得基金代銷業務資格的其他機構。國內的基金銷售機構可分為直銷機構和代銷機構兩種類型。(1)直銷機構是指直接銷售基金的基金公司?；鸸鹃_展直銷目前主要包括兩種形式：一是專門的銷售人員直接開發和維護機構客戶和高凈值個人客戶，二是自行開發建立電子商務平臺。(2)代銷機構是指與基金公司簽訂基金產品代銷協議，代為銷售基金產品，賺取銷售傭金的商業機構，主要包括商業銀行、證券公司、期貨公司、保險機構、證券投資咨詢機構以及獨立基金銷售機構
12、關于基金銷售機構，以下表述正確的是( )。
A. 商業銀行可以開展基金直銷和代銷業務
B. 基金公司可以開展基金直銷業務
C. 證券公司不能開展基金代銷業務
D. 證券交易所可以開展基金代銷業務
參考解析：
【真題考點】基金銷售機構的主要類型
【所屬章節】第二十一章 第二節
【233網校解析】基金銷售機構，是指依法辦理開放式基金份額的認購、申購和贖回的基金管理人以及取得基金代銷業務資格的其他機構。目前，國內的基金銷售機構可分為直銷機構和代銷機構兩種類型。直銷機構是指直接銷售基金的基金公司?；鸸鹃_展直銷目前主要包括兩種形式，其一是專門的銷售人員直接開發和維護機構客戶和高凈值個人客戶，其二是自行開發建立電子商務平臺。代銷機構是指與基金公司簽訂基金產品代銷協議，代為銷售基金產品，賺取銷售傭金的商業機構，主要包括商業銀行、證券公司、期貨公司、保險機構、證券投資咨詢機構以及獨立基金銷售機構。
