二、多項選擇題（共20題，每題2分。每題的備選項有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得0.5分)
1.下列屬于金融市場構成要素的有（）。
A.金融市場主體
B.金融市場價格
C.金融市場客體
D.金融市場中介
E.金融市場類型
【答案】ABC
【解析】本題考查金融市場的構成要素。金融市場包含三個基本的構成要素:即金融市場主體、金融市場客體和金融市場價格。參見教材P1
2.下列由中國銀行保險監督管理委員會監管的有（）
A.互聯網支付
B.網絡借貸
C.股權眾籌融資
D.互聯網消費金融
E.互聯網保險
【答案】BDE
【解析】本題考查互聯網金融的模式。互聯網支付業務由中國人民銀行負責監管。網絡借貸業務由中國銀行保險
監督管理委員會(簡稱“中國銀保監會”)負責監管。股權眾籌融資業務由中國證監會負責監管。互聯網消費金融業務由中國銀保監會負責監管。互聯網保險由中國銀保監會負責監管。參見教材P22-23
3.金融機構的職能有（）
A.制定金融政策
B.促進資金融通
C.便利支付結算
D.降低交易成本
E.減少信思成本
【答案】BCDE
【解析】本題考查金融機構的職能。金融機構的職能包括促進資金融通、便利支付結算、降低交易成本和風險、減少信息成本、反映和調節經濟活動。參見教材P43.
4.商業銀行新型業務運營模式的優點有（）。
A.業務處理的集約化
B.運營效率有效提升
C.風險防范能力降低
D.成本大幅度降低
E.前臺營業網點業務操作規范化、工序化
【答案】ABDE
【解析】本題考査商業銀行新型的業務運營模式。與傳統的業務運營模式相比，新型的業務運營模式具有實現前臺營業網點業務操作的規范化和工序化、實現業務處理的集約化、實現運營效率有效提升、實現風險防范能力提高，以及實現成本大幅降低等優點。參見教材P72
5.商業銀行開展理財業務應遵循（）原則。
A.誠實守信
B.成本可算
C.風險可控
D.信息充分披露
E.公平、公開、公正
【答案】ABCD
【解析】本題考査商業銀行開展理財業務的原則。商業銀行開展理財業務，應當遵守誠實守信、勤勉盡職地履行受人之托、代人理財職責，遵守成本可算、風險可控和信息充分披露等原則，充分保護金融消費者合法權益。參見教材P77.
6.證券承銷的形式包括（）
A.包銷
B.代銷
C.余額包銷
D.盡力推銷
E.全額包銷
【答案】ABCD
【解析】本題考查證券承銷的形式。證券承銷的方式包括包銷、盡力推銷(也稱“代銷”)以及余額包銷三種形式。參見教材P100
7.相對于公募發行而言，證券私募發行具有的優點有（）
A.簡化了發行手續
B.縮短了發行時間
C.避免公司商業機密泄露
D.比公開發行更有成功的把握
E.證券流動性好
【答案】ABCD
【解析】本題考查證券私募發行的優點。證券私募發行的優點有:簡化了發行手續；避免公司商業機密泄露；節省發行費用；縮短了發行時間；發行條款靈活，較少受到法律法規約束，可以制定更為符合發行人要求的條款；比公開發行更有成功的把握等。參見教材P106。
8.證券經紀業務成交原則有（）。
A.價格優先
B.時間優先
C.數量優先
D.客戶優先
E.效率優先
【答案】AB
【解析】本題考査證券經紀業務的成交原則。證券交易所撮合主機對接受的委托進行合法性檢驗，按照“價格優先、時間優先”的原則，自動撮合以確定成交價格。參見教材P109
9.貨幣市場基金可以投資的金融工具有（）
A.現金
B.期限在1年以內的銀行存款
C.同業存單
D.股票
E.可轉換債券、可交換債券
【答案】ABC
【解析】本題考查貨幣市場基金可以投資的金融工具。貨幣市場基金應當投資于以下金融工具:(1)現金;(2)期限在1年以內(含1年)的銀行存款、債券回購、中央銀行票據、同業存單；(3)剩余期限在397天以內(含397天)的債券、非金融企業債務融資工具、資產支持證券；(4)中國證監會、中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。參見教材P121
10.影響融資租賃每期租金的因素有（）
A.設備買價
B.利息
C.租賃手續費
D.租賃支付方式
E.設備維修保養費
【答案】ABCD
【解析】本題考查租金的影響因素。影響租金的因素一般有:租賃期限、計算方法利率、付租間隔期、保證金的支付數量和方式、營業費用、付租方式、計息日和起租日。參見教材P145-146。
11.服務收益包括出租人為承租人提供租賃服務收取的（）費用。
A.手續費
B.財務咨詢費
C.銷售傭金
D.規模采購折扣
E.利差收入
【答案】ABCD
【解析】本題考查金融租賃公司的盈利模式。服務收益是指出租人為承租人提供租賃服務時收取的手續費、財務咨詢費、貿易傭金(如銷售傭金、規模采購折扣)等費用。參見教材P151
12.商業銀行內部控制系統包括（）。
A.暫缺
B.暫缺
C.暫缺
D.暫缺
E.暫缺
【答案】暫缺
【解析】暫缺
13.銀行業市場準入監管的內容有（）。
A.審批注冊地點
B.審批注冊機構
C.審批注冊資本
D.審批高級管理人員的任職資格
E.審批業務范圍
【答案】BCDE
【解析】本題考查銀行業市場準入監管的內容。銀行業市場準入監管應當全面涵蓋以下幾個環節:審批注冊機構、審批注冊資本、審批高級管理人員的任職資格、審批業務范圍。參見教材P232-233
14.在銀行業監管中，監管當局對即將倒閉銀行的處置措施主要有（）
A.收購
B.兼并
C.依法清算
D.注資入股
E.接管
【答案】ABC
【解析】本題考查銀行業退出監管。在銀行業監管中，監管當局對即將倒閉銀行的處置措施主要有:收購或兼并、依法清算。參見教材P236
15.歐洲銀行同業拆借市場品種有（）
A.隔夜存款
B.隔日存款
C.定期存款
D.暫缺
【答案】ABC
【解析】本題考査歐洲銀行同業拆借市場。在歐洲銀行同業拆借市場上，銀行同業之間拆借歐洲貨幣的定期存款。標準的期限有1個月、2個月、3個月、6個月、9個月和12個月，也有一些1天、1周和2周的定期存款。其他存款還有:①隔夜存款:②隔日存款。參見教材P259
其余題目暫缺。
