要點(diǎn)五
一、基金產(chǎn)品的設(shè)計(jì)思路與流程
1．要確定目標(biāo)客戶(hù)，了解投資者的風(fēng)險(xiǎn)收益偏好。
2．要選擇與目標(biāo)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)收益偏好相適應(yīng)的金融工具及其組合。
3．要考慮相關(guān)法律法規(guī)的約束。
4．要考慮基金管理人自身的管理水平。
基金產(chǎn)品設(shè)計(jì)包括三方面重要的信息輸入：客戶(hù)需求信息、投資運(yùn)作信息和產(chǎn)品市場(chǎng)信息。
要點(diǎn)六
二、基金產(chǎn)品設(shè)計(jì)的法律要求
1．有明確、合法的投資方向。
2．有明確的基金運(yùn)作方式。
3．符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)關(guān)于基金品種的規(guī)定。
4．不與擬任基金管理人已管理的基金雷同。
5．基金合同、招募說(shuō)明書(shū)等法律文件草案符合法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定。
6．基金名稱(chēng)表明基金的類(lèi)別和投資特征。
7．中國(guó)證監(jiān)會(huì)根據(jù)審慎監(jiān)管原則規(guī)定的其他條件。
要點(diǎn)七
三、基金產(chǎn)品線的布置
1．基金產(chǎn)品線指一家基金管理公司所擁有的不同基金產(chǎn)品及其組合。
(1)產(chǎn)品線的長(zhǎng)度：一家基金管理公司所擁有的基金產(chǎn)品的總和。
(2)產(chǎn)品線的寬度：一家基金管理公司所擁有的基金產(chǎn)品的大類(lèi)有多少。
(3)產(chǎn)品線的深度：一家基金管理公司所擁有的基金產(chǎn)品的大類(lèi)中有多少更細(xì)化的子類(lèi)基金。
2．基金產(chǎn)品線類(lèi)型：水平式、垂直式、綜合式。
要點(diǎn)八
四、定價(jià)管理
1．定價(jià)首要考慮因素是基金產(chǎn)品類(lèi)型。
2．第二考慮因素是市場(chǎng)環(huán)境。
3．第三考慮因素是客戶(hù)特性。
4．第四考慮因素是渠道特性。
【例題4·單項(xiàng)選擇題】基金產(chǎn)品定價(jià)的首要考慮因素是()。
A．基金產(chǎn)品的類(lèi)型
B．市場(chǎng)環(huán)境
C．客戶(hù)特性
D．渠道特性
【答案】A
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