第六節(jié)　證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理
　　2007年3月，中國證監(jiān)會發(fā)布并實(shí)施了《證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺管理規(guī)定》(簡稱《規(guī)定》)。《規(guī)定》從基金銷售業(yè)務(wù)角度對基金銷售信息和銷售的技術(shù)系統(tǒng)提出了標(biāo)準(zhǔn)化要求，首次對基金銷售業(yè)務(wù)信息管理進(jìn)行了規(guī)范，也是基金銷售管理辦法在技術(shù)或信息管理領(lǐng)域的深層次體現(xiàn)。
　　《規(guī)定》從總體上要求銷售機(jī)構(gòu)信息管理平臺的建立和維護(hù)應(yīng)當(dāng)遵循安全性、實(shí)用性、系統(tǒng)化的原則，并滿足以下六個方面的要求：
　　(1)具備《規(guī)定》所列示的各項(xiàng)基金銷售業(yè)務(wù)功能。
　　(2)具備基金銷售業(yè)務(wù)信息流和資金流的監(jiān)控核對機(jī)制。
　　(3)保障基金投資人資金流動的安全性。
　　(4)具備基金銷售費(fèi)率的監(jiān)控機(jī)制。
　　(5)支持基金銷售適用性原則在基金銷售業(yè)務(wù)中的運(yùn)用。
　　(6)具備基金銷售人員的管理、監(jiān)督和投訴機(jī)制；能夠?yàn)橹袊C監(jiān)會提供監(jiān)控基金交易、資金安全及其他銷售行為所需的信息。
　　命題點(diǎn)一　前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)(自助式和輔助式)
　　前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)具備以下功能：
　　(1)提供投資報考功能；
　　(2)對基金交易賬戶以及基金投資人信息管理功能；
　　(3)交易功能；
　　(4)為基金投資人提供服務(wù)的功能。
　　命題點(diǎn)二　后臺管理系統(tǒng)
　　后臺管理系統(tǒng)主要實(shí)現(xiàn)對前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)功能的數(shù)據(jù)支持和集中管理。
　　主要規(guī)范如下：
　　(1)應(yīng)當(dāng)記錄基金銷售機(jī)構(gòu)和基金銷售人員的相關(guān)信息，具有對基金銷售分支機(jī)構(gòu)、網(wǎng)點(diǎn)和基金銷售人員的管理、考核、行為監(jiān)控等功能。
　　(2)能夠記錄和管理基金風(fēng)險評價、基金管理人與基金產(chǎn)品信息、投資報考等相關(guān)信息。
　　(3)后臺管理系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)對基金交易開放時間以外收到的交易申請進(jìn)行正確的處理，防止發(fā)生基金投資人盤后交易的行為。
　　(4)后臺管理系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)具備交易清算、資金處理的功能，以使完成與基金注冊登記系統(tǒng)、銀行系統(tǒng)的數(shù)據(jù)交換。
　　(5)后臺管理系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)具有對所涉及的信息流和資金流進(jìn)行對賬作業(yè)的功能。
　　命題點(diǎn)三　監(jiān)管系統(tǒng)信息報送
　　基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供基金日常交易情況、異常交易情況、內(nèi)部檢查稽核報告、調(diào)查和評價基金投資人承受能力的方法等信息?；鹱缘怯洐C(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提供每日基金交易確認(rèn)情況，并保證信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性。

　　第七節(jié)　基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制
　　命題點(diǎn)內(nèi)部控制的概念、目標(biāo)、原則
　　1．概念
　　根據(jù)2008年施行的《證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》，基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制是指基金銷售機(jī)構(gòu)在辦理基金銷售相關(guān)業(yè)務(wù)時為有效防范和化解風(fēng)險，在充分考慮內(nèi)外部環(huán)境的基礎(chǔ)上，通過建立組織機(jī)制、運(yùn)用管理方法、實(shí)施操作程序與監(jiān)控措施而形成的系統(tǒng)。
　　2．目標(biāo)(3點(diǎn))
　　遵守法律法規(guī)、防范風(fēng)險、查錯防弊。
　　3．原則(4點(diǎn))
　　健全性原則、有效性原則、獨(dú)立性原則、審慎性原則。

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