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2024年3月金融+法規+投顧真題答案（考試回憶版更新115題）

2024.3.23金融基礎知識真題答案

一、單選題

1、下列不符合我國普通國債發行情況的是（）。

A.期限趨于多樣化

B.發行成本越來越高

C.規模越來越大

D.發行方式趨于市場化

【233網校答案】B

【233網校解析】我國普通國債發行的總體情況大致如下：一是規模越來越大；二是期限趨于多樣化；二是發

行方式趨于市場化。故本題正確答案為B。

【所屬章節考點】第五章第一節——二、政府債券

2、下列關于地方政府債券的說法，錯誤的是 ( )。

A.由地方政府發行并負責償還的債券

B.簡稱地方債券

C.籌集資金不能用于彌補地方財政資金的不足

D.發行主體是地方政府

【233網校答案】C

【233網校解析】地方政府債券簡稱“地方債券”，也可以稱為地方公債或地方債，是地方政府根據本地區經

濟發展和資金需求狀況，以承擔還本付息責任為前提，向社會籌集資金的債務憑證?；I集的資金一般【用于】彌補

地方財政資金的不足，或者地方興建大型項目。故本題正確答案為C。

【所屬章節考點】第五章第一節——二、政府債券

3、下列關于公開發行企業債券條件的說法，錯誤的是 ( )。

A.發行企業債券前連續2年盈利

B.企業財務會計制度符合國家規定

C.企業規模達到國家規定的要求

D.所籌資金用途符合國家產業政策

【233網校答案】A

【233網校解析】根據《企業債券管理條例》第十二條和第十六條規定，企業發行企業債券必須符合下列條

件：

①企業規模達到國家規定的要求;

②企業財務會計制度符合國家規定;

③具有償債能力;

④企業經濟效益良好，發行企業債券前連續 【3年】盈利;

⑤企業發行企業債券的總面額不得大于該企業的自有資產凈值;

⑥所籌資金用途符合國家產業政策。

【所屬章節考點】第五章第二節——四、企業債券和公司債券的發行與承銷

4、荷蘭人阿德里安·范·凱特維奇于1774年創立的名叫“團結就是力量”的投資信托基金是世界上第一只(

)。

A.結構型基金

B.封閉式投資基金

2024年3月金融+法規+投顧真題答案（考試回憶版更新115題）

2024.3.23金融基礎知識真題答案

一、單選題

1、下列不符合我國普通國債發行情況的是（）。

A.期限趨于多樣化

B.發行成本越來越高

C.規模越來越大

D.發行方式趨于市場化

【233網校答案】B

【233網校解析】我國普通國債發行的總體情況大致如下：一是規模越來越大；二是期限趨于多樣化；二是發

行方式趨于市場化。故本題正確答案為B。

【所屬章節考點】第五章第一節——二、政府債券

2、下列關于地方政府債券的說法，錯誤的是 ( )。

A.由地方政府發行并負責償還的債券

B.簡稱地方債券

C.籌集資金不能用于彌補地方財政資金的不足

D.發行主體是地方政府

【233網校答案】C

【233網校解析】地方政府債券簡稱“地方債券”，也可以稱為地方公債或地方債，是地方政府根據本地區經

濟發展和資金需求狀況，以承擔還本付息責任為前提，向社會籌集資金的債務憑證。籌集的資金一般【用于】彌補

地方財政資金的不足，或者地方興建大型項目。故本題正確答案為C。

【所屬章節考點】第五章第一節——二、政府債券

3、下列關于公開發行企業債券條件的說法，錯誤的是 ( )。

A.發行企業債券前連續2年盈利

B.企業財務會計制度符合國家規定

C.企業規模達到國家規定的要求

D.所籌資金用途符合國家產業政策

【233網校答案】A

【233網校解析】根據《企業債券管理條例》第十二條和第十六條規定，企業發行企業債券必須符合下列條

件：

①企業規模達到國家規定的要求;

②企業財務會計制度符合國家規定;

③具有償債能力;

④企業經濟效益良好，發行企業債券前連續 【3年】盈利;

⑤企業發行企業債券的總面額不得大于該企業的自有資產凈值;

⑥所籌資金用途符合國家產業政策。

【所屬章節考點】第五章第二節——四、企業債券和公司債券的發行與承銷

4、荷蘭人阿德里安·范·凱特維奇于1774年創立的名叫“團結就是力量”的投資信托基金是世界上第一只(

)。

A.結構型基金

B.封閉式投資基金

C.開放式投資基金

交易所交易基金

【233網校答案】B

【233網校解析】荷蘭人阿德里安·范·凱特維奇于1774年創立的名叫“團結就是力量”的投資信托基金是世

界上第一只.封閉式投資基金。【教材已刪除此內容】

5、非累積優先股票的特點是股息分派以（）為界，當年結清。

A.每個經營周期

B.每個會計年度

C.每個產業周期

D.每個生產周期

【233網校答案】B

【233網校解析】根據公司因當年可分配利潤不足而未向優先股股東足額派發股息，差額部分是否累積到下一

會計年度，可分為累積優先股和非累積優先股。累積優先股是指公司在某一時期所獲盈利不足，導致當年可分配利

潤不足以支付優先股股息時，則將應付股息累積到次年或以后某一年盈利時，在普通股的股息發放之前，連同本年

優先股股息一并發放。非累積優先股則是指公司不足以支付優先股的全部股息時，對所欠股息部分，優先股股東不

能要求公司在以后年度補發。故本題正確答案為B選項。

【所屬章節考點】第四章第一節——三、優先股

6、貨幣供應量↑→實際利率↓→投資↑→總產出↑是 ( )傳導機制。

A.資產價格傳導機制

B.利率傳導機制

C.信用傳導機制

D.匯率傳導機制

【233網校答案】B

【233網校解析】利率傳導機制的基本思路可以表示為：貨幣供應量↑→實際利率↓→投資↑→總產出↑。

【所屬章節考點】第二章第一節——三、中央銀行與貨幣政策

7、下列關于風險與金融產品的說法，錯誤的是()。

A.金融產品具有風險性

B."無風險收益率"僅是理論上的一種設定

C.金融產品定價僅考慮收益

D.風險溢價是對投資者承擔風險的補償

【233網校答案】C

【233網校解析】選項AB正確，任何金融產品都具有風險性。作為市場基準的所謂的"無風險收益率"僅僅是理

論上的一種設定。選項C說法錯誤，風險是與收益相匹配是金融市場的基本規律，也是金融產品定價的重要原則。選

項D說法正確，"以風險換收益"強調的是投資者在經營管理活動中為實現風險收益匹配關系而作出的努力。更加完整

而準確的說法應該是"以承擔和管理風險來換取更高(與其風險水平相適應)的預期收益"。因此以風險換收益"突出了

風險是收益的來源，反映了投資活動的本質，即承擔較高風險的投資應該獲得項目預期收益率更高的風險溢價。

【所屬章節考點】第八章第一節——四、現代風險管理基本理念

8、上市公司向原股東配售股份簡稱為()。

A.配股

B.定向發行

C.增發

D.間接融資

C.開放式投資基金

交易所交易基金

【233網校答案】B

【233網校解析】荷蘭人阿德里安·范·凱特維奇于1774年創立的名叫“團結就是力量”的投資信托基金是世

界上第一只.封閉式投資基金?！窘滩囊褎h除此內容】

5、非累積優先股票的特點是股息分派以（）為界，當年結清。

A.每個經營周期

B.每個會計年度

C.每個產業周期

D.每個生產周期

【233網校答案】B

【233網校解析】根據公司因當年可分配利潤不足而未向優先股股東足額派發股息，差額部分是否累積到下一

會計年度，可分為累積優先股和非累積優先股。累積優先股是指公司在某一時期所獲盈利不足，導致當年可分配利

潤不足以支付優先股股息時，則將應付股息累積到次年或以后某一年盈利時，在普通股的股息發放之前，連同本年

優先股股息一并發放。非累積優先股則是指公司不足以支付優先股的全部股息時，對所欠股息部分，優先股股東不

能要求公司在以后年度補發。故本題正確答案為B選項。

【所屬章節考點】第四章第一節——三、優先股

6、貨幣供應量↑→實際利率↓→投資↑→總產出↑是 ( )傳導機制。

A.資產價格傳導機制

B.利率傳導機制

C.信用傳導機制

D.匯率傳導機制

【233網校答案】B

【233網校解析】利率傳導機制的基本思路可以表示為：貨幣供應量↑→實際利率↓→投資↑→總產出↑。

【所屬章節考點】第二章第一節——三、中央銀行與貨幣政策

7、下列關于風險與金融產品的說法，錯誤的是()。

A.金融產品具有風險性

B."無風險收益率"僅是理論上的一種設定

C.金融產品定價僅考慮收益

D.風險溢價是對投資者承擔風險的補償

【233網校答案】C

【233網校解析】選項AB正確，任何金融產品都具有風險性。作為市場基準的所謂的"無風險收益率"僅僅是理

論上的一種設定。選項C說法錯誤，風險是與收益相匹配是金融市場的基本規律，也是金融產品定價的重要原則。選

項D說法正確，"以風險換收益"強調的是投資者在經營管理活動中為實現風險收益匹配關系而作出的努力。更加完整

而準確的說法應該是"以承擔和管理風險來換取更高(與其風險水平相適應)的預期收益"。因此以風險換收益"突出了

風險是收益的來源，反映了投資活動的本質，即承擔較高風險的投資應該獲得項目預期收益率更高的風險溢價。

【所屬章節考點】第八章第一節——四、現代風險管理基本理念

8、上市公司向原股東配售股份簡稱為()。

A.配股

B.定向發行

C.增發

D.間接融資

【233網校答案】A

【233網校解析】向原股東配售股份，簡稱"配股" ，是公司按股東的持股比例向原股東分配公司的新股認購

權，準其優先認購新股的方式，即按老股一股配售若干新股，以保護原股東的權益及其對公司的控制權。

【所屬章節考點】第三章第一節——二、證券發行人

9、《期貨和衍生品法》在立法上主要關注的品種為(）。

A.期權

B.期貨

C.遠期

D.互換

【233網校答案】B

【233網校解析】《期貨和衍生品法》的立法特點之一：以期貨為主，兼顧其他衍生品。衍生品家族主要有四

大成員，分別是期貨、

期權、遠期和互換。

【所屬章節考點】第七章第一節——金融衍生工具的發展及現狀

10、1992年以前，我國對銀行業、證券業、保險業、信托業實行集中統一監管的機構是( )

A.財政部

B.國家發改委

C.中國人民銀行

D.國務院金融穩定委員會

【233網校答案】C

【233網校解析】1984年，中國人民銀行開始專門行使中央銀行職能，負責對銀行業、證券業、保險業、信托

業實行集中統一監管。

【所屬章節考點】第二章第一節——我國金融市場的監管體制

11、我國貨幣層次劃分中，證券公司客戶保證金屬于()。

A.M1

B.M2

C.M0

D.M3

【233網校答案】B

【233網校解析】M0=流通中的現金 M1=C+D,其中C為流通中的現金即M0,D為活期存款,包括企業活期存款、機關

團體存款及農村存款。 M2=M1+TD,TD為準貨幣,包括居民儲蓄存款、企業定期存款、信托類存款和其他存款。 根據

中國規定的貨幣供給層次,可知,證券公司客戶保證金屬于M2。

12、一般性貨幣政策工具不包括( )

A.存款準備金率

B.貨幣供給增長率

C.公開市場業務

D.再貼現率

【233網校答案】B

【233網校解析】一般性貨幣政策工具是指中央銀行普遍或常規運用的貨幣政策工具，其實施對象是整體經濟

和金融活動，主要包括存款準備金制度、再貼現政策和公開市場業務三大工具。

【所屬章節考點】第二章第一節——貨幣政策工具

13、為推進市場化改革，提高金融機構自主定價能力，健全貨幣政策傳導機制，培育貨幣市場基準利率，( )

【233網校答案】A

【233網校解析】向原股東配售股份，簡稱"配股" ，是公司按股東的持股比例向原股東分配公司的新股認購

權，準其優先認購新股的方式，即按老股一股配售若干新股，以保護原股東的權益及其對公司的控制權。

【所屬章節考點】第三章第一節——二、證券發行人

9、《期貨和衍生品法》在立法上主要關注的品種為(）。

A.期權

B.期貨

C.遠期

D.互換

【233網校答案】B

【233網校解析】《期貨和衍生品法》的立法特點之一：以期貨為主，兼顧其他衍生品。衍生品家族主要有四

大成員，分別是期貨、

期權、遠期和互換。

【所屬章節考點】第七章第一節——金融衍生工具的發展及現狀

10、1992年以前，我國對銀行業、證券業、保險業、信托業實行集中統一監管的機構是( )

A.財政部

B.國家發改委

C.中國人民銀行

D.國務院金融穩定委員會

【233網校答案】C

【233網校解析】1984年，中國人民銀行開始專門行使中央銀行職能，負責對銀行業、證券業、保險業、信托

業實行集中統一監管。

【所屬章節考點】第二章第一節——我國金融市場的監管體制

11、我國貨幣層次劃分中，證券公司客戶保證金屬于()。

A.M1

B.M2

C.M0

D.M3

【233網校答案】B

【233網校解析】M0=流通中的現金 M1=C+D,其中C為流通中的現金即M0,D為活期存款,包括企業活期存款、機關

團體存款及農村存款。 M2=M1+TD,TD為準貨幣,包括居民儲蓄存款、企業定期存款、信托類存款和其他存款。 根據

中國規定的貨幣供給層次,可知,證券公司客戶保證金屬于M2。

12、一般性貨幣政策工具不包括( )

A.存款準備金率

B.貨幣供給增長率

C.公開市場業務

D.再貼現率

【233網校答案】B

【233網校解析】一般性貨幣政策工具是指中央銀行普遍或常規運用的貨幣政策工具，其實施對象是整體經濟

和金融活動，主要包括存款準備金制度、再貼現政策和公開市場業務三大工具。

【所屬章節考點】第二章第一節——貨幣政策工具

13、為推進市場化改革，提高金融機構自主定價能力，健全貨幣政策傳導機制，培育貨幣市場基準利率，( )

于2007開始試運行上海銀行間同業拆借利率。

A.中國證監會

B.中國人民銀行

C.財政部

D.中國銀監會

【233網校答案】B

【233網校解析】為推進利率市場化改革，提高金融機構自主定價能力，健全貨幣政策傳導機制，培育貨幣市

場基準利率，中國人民銀行于 2007 年開始試運行上海銀行間同業拆借利率

【所屬章節考點】第二章第一節——我國金融市場的發展現狀

14、上市公司向原股東配售股份簡稱為( ）

A.配股

B.定向發行

C.增發

D.間接融資

【233網校答案】A

【233網校解析】向原股東配售股份，簡稱"配股" 。

【所屬章節考點】第三章第一節—企業(公司)

二、多選題

15、國別風險主要包括( )。

A.政治風險

B.轉移風險

C.貨幣風險

主權風險

【233網校答案】ABCD

【233網校解析】國別風險是指由于某一國家或地區經濟、政治、社會變化及事件，導致該國家或地區債務人

沒有能力或者拒絕履行證券公司債務，或使證券公司在該國家或地區的商業存在遭受損失，或使證券公司遭受其他

損失的風險。國別風險主要包括【轉移風險】、【主權風險】、傳染風險、【貨幣風險】、宏觀經濟風險、【政治

風險】和間接國別風險。

【所屬章節考點】第八章第六節——三、其他風險及其管理

16、下列屬于基礎設施公募REITS的要求的有()。

A.采取封閉式運作，收益分配比例不低于合并后基金年度可供分配金額的60%

B.基金通過資產支持證券和項目公司等特殊目的載體取得基礎設施項目完全所有權或經營權

C.80%以上基金資產投資于基礎設施資產支持證券，并持有其全部份額

D.基金管理人主動運營管理基礎設施項目，以獲取基礎設施項目租金、收費等穩定現金流為主要目的

【233網校答案】BCD

【233網校解析】

A選項錯誤，基礎設施公募REITS基金采取封閉式運作，收益分配比例不低于合并后基金年度可供分配金額的

90%

B選項正確，基金通過資產支持證券和項目公司等特殊目的載體取得基礎設施項目完全所有權或經營權。

C選項正確，80%以上基金資產投資于基礎設施資產支持證券，并持有其全部份額。

D選項正確，基金管理人主動運營管理基礎設施項目，以獲取基礎設施項目租金、收費等穩定現金流為主要目

的。

于2007開始試運行上海銀行間同業拆借利率。

A.中國證監會

B.中國人民銀行

C.財政部

D.中國銀監會

【233網校答案】B

【233網校解析】為推進利率市場化改革，提高金融機構自主定價能力，健全貨幣政策傳導機制，培育貨幣市

場基準利率，中國人民銀行于 2007 年開始試運行上海銀行間同業拆借利率

【所屬章節考點】第二章第一節——我國金融市場的發展現狀

14、上市公司向原股東配售股份簡稱為( ）

A.配股

B.定向發行

C.增發

D.間接融資

【233網校答案】A

【233網校解析】向原股東配售股份，簡稱"配股" 。

【所屬章節考點】第三章第一節—企業(公司)

二、多選題

15、國別風險主要包括( )。

A.政治風險

B.轉移風險

C.貨幣風險

主權風險

【233網校答案】ABCD

【233網校解析】國別風險是指由于某一國家或地區經濟、政治、社會變化及事件，導致該國家或地區債務人

沒有能力或者拒絕履行證券公司債務，或使證券公司在該國家或地區的商業存在遭受損失，或使證券公司遭受其他

損失的風險。國別風險主要包括【轉移風險】、【主權風險】、傳染風險、【貨幣風險】、宏觀經濟風險、【政治

風險】和間接國別風險。

【所屬章節考點】第八章第六節——三、其他風險及其管理

16、下列屬于基礎設施公募REITS的要求的有()。

A.采取封閉式運作，收益分配比例不低于合并后基金年度可供分配金額的60%

B.基金通過資產支持證券和項目公司等特殊目的載體取得基礎設施項目完全所有權或經營權

C.80%以上基金資產投資于基礎設施資產支持證券，并持有其全部份額

D.基金管理人主動運營管理基礎設施項目，以獲取基礎設施項目租金、收費等穩定現金流為主要目的

【233網校答案】BCD

【233網校解析】

A選項錯誤，基礎設施公募REITS基金采取封閉式運作，收益分配比例不低于合并后基金年度可供分配金額的

90%

B選項正確，基金通過資產支持證券和項目公司等特殊目的載體取得基礎設施項目完全所有權或經營權。

C選項正確，80%以上基金資產投資于基礎設施資產支持證券，并持有其全部份額。

D選項正確，基金管理人主動運營管理基礎設施項目，以獲取基礎設施項目租金、收費等穩定現金流為主要目

的。

【所屬章節考點】第六章-第七節-一、基礎設施公募 REITs 的基本概念

17、下列不屬于《期貨和衍生品法》在立法上特點的是 ()。

A.以期貨為主，兼顧其他衍生品

B.以場外為主，兼顧場內

C.以境內為主，兼顧境外

D.以標準化產品為主，兼顧非標產品

【233網校答案】ACD

【233網校解析】《期貨和衍生品法》在立法上的特點主要體現在四個方面：

以期貨為主，兼顧其他衍生品；

以場內為主，兼顧場外。

以境內為主，兼顧境外。

以標準化產品為主，兼顧非標產品。

【所屬章節考點】第七章-第一節-三、金融衍生工具的發展及現狀

18、以下屬于金融衍生工具的特征()。

A.杠桿性

B.聯動性

C.嵌套性

D.高風險性

【233網校答案】ABD

【233網校解析】由金融衙生工具的定義可以看出，它們具有下列四個顯著特征：1.跨期性；2. 杠桿性；

3. 聯動性；4. 不確定性或高風險性。

【所屬章節考點】第七章-第一節——一、金融衍生工具的概念和特征

19、與個人投資者相比，機構投資者的特點包括()。

A.投資結構規范化

B.投資管理專業化

C.投資靈活性強

D.投資資金規?；?

【233網校答案】BD

【233網校解析】與個人投資者相比，機構投資者具有以下特點:

(1)投資資金規模化。

(2) 投資管理專業化。

(3) 投資結構組合化。

(4) 投資行為規范化。

【所屬章節考點】第三章-第二節——二、機構投資者

20、衍生工具的產品形態分類，金融衍生工具可以劃分為(）

A.獨立衍生工具

B.嵌入式衍生工具

C.交易所交易的衍生工具

D.OTC交易的衍生工具

【233網校答案】AB

【233網校解析】根據產品形態，金融衍生工具可分為獨立衍生工具和嵌入式衍生工具。

【所屬章節考點】第七章-第一節——二、金融衍生工具的分類