本篇內(nèi)容主要介紹金融風(fēng)險(xiǎn)管理的定義、構(gòu)成和分類(lèi)，內(nèi)容較少。在考試中所占分值不高，內(nèi)容較為簡(jiǎn)單，本文主要總結(jié)考綱中要求掌握和書(shū)的考點(diǎn)。
一、思維導(dǎo)圖
二、學(xué)習(xí)筆記
1、中國(guó)國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的定義
目前國(guó)內(nèi)外對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)的定義很多，主要有以下幾種：
（1）風(fēng)險(xiǎn)是結(jié)果的不確定性；
（2）風(fēng)險(xiǎn)是波動(dòng)性或?qū)ζ谕档钠x度；
（3）風(fēng)險(xiǎn)是不確定的不利因素或未來(lái)?yè)p失的可能性；
（4）不確定性是對(duì)目標(biāo)的影響（現(xiàn)行的國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)、中國(guó)國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)均采用這一種）
2、風(fēng)險(xiǎn)的構(gòu)成要素
3、金融風(fēng)險(xiǎn)的分類(lèi)
| 分類(lèi)依據(jù) | 分類(lèi) | |
| 風(fēng)險(xiǎn)是否可分散 | 系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn) | 無(wú)法通過(guò)分散投資組合規(guī)避的風(fēng)險(xiǎn) |
| 非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn) | 可以通過(guò)分散投資組合在一定程度上能夠規(guī)避的風(fēng)險(xiǎn) | |
| 風(fēng)險(xiǎn)后果 | 純粹風(fēng)險(xiǎn) | 只有損失機(jī)會(huì)而無(wú)獲利可能的風(fēng)險(xiǎn) |
| 投機(jī)風(fēng)險(xiǎn) | 既有損失機(jī)會(huì)又有獲利可能的風(fēng)險(xiǎn) | |
| 風(fēng)險(xiǎn)因素 | 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn) | 金融市場(chǎng)參與者無(wú)法以合理成本及時(shí)獲得充足資金，以償付到期債務(wù)、履行其他支付義務(wù)和滿足政策業(yè)務(wù)開(kāi)展的資金需求的風(fēng)險(xiǎn) |
| 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) | 市場(chǎng)價(jià)格變化導(dǎo)致?lián)p失的風(fēng)險(xiǎn) | |
| 信用風(fēng)險(xiǎn) | 債務(wù)人未能履行合約所規(guī)定義務(wù)，從而給債權(quán)人造成經(jīng)濟(jì)損失的風(fēng)險(xiǎn) | |
| 操作風(fēng)險(xiǎn) | 由不完善或失敗的內(nèi)部流程、人為過(guò)失、系統(tǒng)故障或外部因素導(dǎo)致?lián)p失的風(fēng)險(xiǎn) | |
| 聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn) | 經(jīng)營(yíng)、管理等行為或外部事件導(dǎo)致利益相關(guān)方對(duì)金融機(jī)構(gòu)產(chǎn)生負(fù)面評(píng)價(jià)的風(fēng)險(xiǎn) | |
