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【2021版證券思維導圖】【全真模擬試卷】【抓住證券從業2021最后1次拿證機會】
一、個人投資者的概念
個人投資者的特點包括以下四個方面：
1.資金規模有限
2.專業知識相對匱乏
3.投資行為具有隨意性、分散性和短期性
4.投資的靈活性強
二、個人投資者的風險特征與投資者適當性
1.個人投資者風險特征與投資者適當性的定義
個人投資者的風險特征由以下三方面構成：風險偏好;風險認知度;實際風險承受能力。“適合的投資者購買恰當的產品”
2.全球主要國家投資者適當性管理的法律體系
美國：《1933年證券法》、2010年《多德-弗蘭克法案》
英國：《2000年金融服務和市場法》、《開放式投資公司法》、《2001年金融促進條例》《2001年集合投資(豁免)發起條例》等。
3.我國投資者適當性管理的相關制度
《證券投資基金法》、《證券公司監督管理條例》其核心理念就是“將適當的產品銷售給適當的投資者”。
4.《證券期貨投資者適當性管理辦法》的實施對我國金融市場的意義
(1)為投資者適當性管理提供了統一的標尺。
(2)壓縮了監管套利的空間。
(3)從根本上體現經營機構和投資者利益的辯證統一。
試題鞏固：
【單選選擇題】根據《證券法》第八十八條規定，證券公司向投資者銷售證券、提供服務時，應當按照規定如實說明證券、服務的重要內容，充分揭示（ ）。
A. 投資收益
B. 投資風險
C. 投資義務
D. 投資評估
參考答案：B
參考解析：本題考查《證券法》對證券公司投資者適當性要求。根據新《證券法》第八十八條的規定，證券公司向投資者銷售證券、提供服務時，應當按照規定充分了解投資者的基本情況、財產狀況、金融資產狀況、 投資知識和經驗、專業能力等相關信息；如實說明證券、服務的重要內容，充分 揭示投資風險；銷售、提供與投資者上述狀況相匹配的證券、服務。
