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2024年證券從業(yè)《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》模擬練習(xí)題(4.1)

來(lái)源:233網(wǎng)校 2024-04-01 09:19:24

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2024年證券從業(yè)《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》模擬練習(xí)題精選

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關(guān)于債券的到期期限,下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是( )。

A. 債券到期期限是指?jìng)瘡陌l(fā)行之日起至清償本息之日止的時(shí)間

B. 債券到期期限是債券發(fā)行人承諾履行合同義務(wù)的全部時(shí)間

C. 各種債券的償還期限都是相同的

D. 習(xí)慣上有短期債券、中期債券和長(zhǎng)期債券之分

參考答案:C
參考解析:

選項(xiàng)A、B說(shuō)法正確:債券的到期期限,是指?jìng)瘡陌l(fā)行之日起至償清本息之日止的時(shí)間,也是債券發(fā)行人承諾履行合同義務(wù)的全部時(shí)間。

選項(xiàng)C說(shuō)法錯(cuò)誤,D說(shuō)法正確:各種債券有不同的償還期限,短則幾個(gè)月,長(zhǎng)則幾十年,習(xí)慣上有短期債券、中期債券和長(zhǎng)期債券之分。

我國(guó)的證券登記結(jié)算制度實(shí)行證券( )。

A. 代持制

B. 實(shí)名制

C. 代理制

D. 經(jīng)紀(jì)制

參考答案:B
參考解析:

我國(guó)的證券登記結(jié)算制度實(shí)行證券實(shí)名制。

投資者開(kāi)立證券賬戶應(yīng)當(dāng)向證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng),投資者申請(qǐng)開(kāi)立證券賬戶應(yīng)當(dāng)保證其提交的開(kāi)戶資料真實(shí)、準(zhǔn)確、完整,投資者不得將本人的證券賬戶提供給他人使用。

【知識(shí)點(diǎn)】證券登記結(jié)算公司的登記結(jié)算制度

一、證券實(shí)名制:投資者申請(qǐng)開(kāi)立證券賬戶應(yīng)當(dāng)保證其提交的開(kāi)戶資料真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。

二、貨銀對(duì)付的交收制度:貨銀對(duì)付俗稱“一手交錢,一手交貨”。

三、分級(jí)結(jié)算制度和結(jié)算參與人制度:我國(guó)證券結(jié)算采用分級(jí)結(jié)算制度。

四、凈額結(jié)算制度:證券交易結(jié)算方式可分為全額結(jié)算和凈額結(jié)算。目前,我國(guó)對(duì)證券交易所達(dá)成的多數(shù)證券交易均采取多邊凈額結(jié)算方式。

五、結(jié)算證券和資金的專用性制度:證券登記結(jié)算公司按照業(yè)務(wù)規(guī)則收取的各類結(jié)算資金和證券,必須存放于專門的清算交收賬戶,只能按業(yè)務(wù)規(guī)則用于已成交的證券。

根據(jù)2020年3月正式實(shí)施的《證券法》,證券服務(wù)機(jī)構(gòu)從事( )業(yè)務(wù),應(yīng)當(dāng)經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)。

A. 財(cái)務(wù)顧問(wèn)

B. 資信評(píng)級(jí)

C. 資產(chǎn)評(píng)估

D. 證券投資咨詢

參考答案:D
參考解析:

2019年頒布的《中華人民共和國(guó)證券法》規(guī)定從事證券投資咨詢服務(wù)業(yè)務(wù),應(yīng)當(dāng)經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)。

從事證券投資咨詢以外的其他證券服務(wù)業(yè)務(wù),應(yīng)當(dāng)報(bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和國(guó)務(wù)院有關(guān)主管部門備案。

【理解提示】監(jiān)管部門對(duì)“投資咨詢業(yè)務(wù)”監(jiān)管更嚴(yán)格,需要核準(zhǔn)。

【易混淆點(diǎn)總結(jié)】

1.證券公司在全國(guó)股轉(zhuǎn)系統(tǒng)開(kāi)展【做市業(yè)務(wù)】前,應(yīng)當(dāng)向全國(guó)股轉(zhuǎn)公司申請(qǐng)【備案】。(業(yè)務(wù)類型備案)

2.會(huì)計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所以及從事資產(chǎn)評(píng)估、資信評(píng)級(jí)、財(cái)務(wù)顧問(wèn)、信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)的【證券服務(wù)機(jī)構(gòu)】應(yīng)按照《備案規(guī)定》向中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。(主體機(jī)構(gòu)備案)

3.從事基金服務(wù)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu),應(yīng)當(dāng)按照國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的規(guī)定進(jìn)行注冊(cè)或者備案。

具體教材涉及的區(qū)分如下:

基金銷售機(jī)構(gòu):向證監(jiān)會(huì)【申請(qǐng)注冊(cè)】基金銷售業(yè)務(wù)資格

基金銷售支付機(jī)構(gòu):向證監(jiān)會(huì)【備案】

基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu):從事公募基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)并以公開(kāi)形式發(fā)布基金評(píng)價(jià)結(jié)果的,應(yīng)向【基金業(yè)協(xié)會(huì)注冊(cè)】,

基礎(chǔ)階段——官方教材+精講班視頻+題庫(kù)章節(jié)題   每天的有效學(xué)習(xí)時(shí)間在2h以上,備考期間可以根據(jù)個(gè)人的學(xué)習(xí)情況進(jìn)行調(diào)整。這一階段的學(xué)習(xí)一定要搭配好題庫(kù)練習(xí),一個(gè)章節(jié)練習(xí)結(jié)束就做一個(gè)章節(jié)的習(xí)題
鞏固階段——沖刺串講班+真題考點(diǎn)班+題庫(kù)歷年真題   沖刺班用更短的時(shí)間梳理大量的考點(diǎn),可以在短期內(nèi)幫助我們復(fù)習(xí)提升成績(jī)。而真題考點(diǎn)班和題庫(kù)歷年真題則可以幫助我們模擬真實(shí)考試的感覺(jué)
沖刺階段——模考金題班+題庫(kù)模擬題+題庫(kù)點(diǎn)題   套卷練習(xí),提升做題速度和做題準(zhǔn)確率

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