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2024年證券從業(yè)《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》模擬練習(xí)題精選
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關(guān)于債券的到期期限,下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是( )。
A. 債券到期期限是指?jìng)瘡陌l(fā)行之日起至清償本息之日止的時(shí)間
B. 債券到期期限是債券發(fā)行人承諾履行合同義務(wù)的全部時(shí)間
C. 各種債券的償還期限都是相同的
D. 習(xí)慣上有短期債券、中期債券和長(zhǎng)期債券之分
選項(xiàng)A、B說(shuō)法正確:債券的到期期限,是指?jìng)瘡陌l(fā)行之日起至償清本息之日止的時(shí)間,也是債券發(fā)行人承諾履行合同義務(wù)的全部時(shí)間。
選項(xiàng)C說(shuō)法錯(cuò)誤,D說(shuō)法正確:各種債券有不同的償還期限,短則幾個(gè)月,長(zhǎng)則幾十年,習(xí)慣上有短期債券、中期債券和長(zhǎng)期債券之分。
我國(guó)的證券登記結(jié)算制度實(shí)行證券( )。
A. 代持制
B. 實(shí)名制
C. 代理制
D. 經(jīng)紀(jì)制
我國(guó)的證券登記結(jié)算制度實(shí)行證券實(shí)名制。
投資者開(kāi)立證券賬戶應(yīng)當(dāng)向證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng),投資者申請(qǐng)開(kāi)立證券賬戶應(yīng)當(dāng)保證其提交的開(kāi)戶資料真實(shí)、準(zhǔn)確、完整,投資者不得將本人的證券賬戶提供給他人使用。
【知識(shí)點(diǎn)】證券登記結(jié)算公司的登記結(jié)算制度
一、證券實(shí)名制:投資者申請(qǐng)開(kāi)立證券賬戶應(yīng)當(dāng)保證其提交的開(kāi)戶資料真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。
二、貨銀對(duì)付的交收制度:貨銀對(duì)付俗稱“一手交錢,一手交貨”。
三、分級(jí)結(jié)算制度和結(jié)算參與人制度:我國(guó)證券結(jié)算采用分級(jí)結(jié)算制度。
四、凈額結(jié)算制度:證券交易結(jié)算方式可分為全額結(jié)算和凈額結(jié)算。目前,我國(guó)對(duì)證券交易所達(dá)成的多數(shù)證券交易均采取多邊凈額結(jié)算方式。
五、結(jié)算證券和資金的專用性制度:證券登記結(jié)算公司按照業(yè)務(wù)規(guī)則收取的各類結(jié)算資金和證券,必須存放于專門的清算交收賬戶,只能按業(yè)務(wù)規(guī)則用于已成交的證券。
根據(jù)2020年3月正式實(shí)施的《證券法》,證券服務(wù)機(jī)構(gòu)從事( )業(yè)務(wù),應(yīng)當(dāng)經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)。
A. 財(cái)務(wù)顧問(wèn)
B. 資信評(píng)級(jí)
C. 資產(chǎn)評(píng)估
D. 證券投資咨詢
2019年頒布的《中華人民共和國(guó)證券法》規(guī)定從事證券投資咨詢服務(wù)業(yè)務(wù),應(yīng)當(dāng)經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)。
從事證券投資咨詢以外的其他證券服務(wù)業(yè)務(wù),應(yīng)當(dāng)報(bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和國(guó)務(wù)院有關(guān)主管部門備案。
【理解提示】監(jiān)管部門對(duì)“投資咨詢業(yè)務(wù)”監(jiān)管更嚴(yán)格,需要核準(zhǔn)。
【易混淆點(diǎn)總結(jié)】
1.證券公司在全國(guó)股轉(zhuǎn)系統(tǒng)開(kāi)展【做市業(yè)務(wù)】前,應(yīng)當(dāng)向全國(guó)股轉(zhuǎn)公司申請(qǐng)【備案】。(業(yè)務(wù)類型備案)
2.會(huì)計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所以及從事資產(chǎn)評(píng)估、資信評(píng)級(jí)、財(cái)務(wù)顧問(wèn)、信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)的【證券服務(wù)機(jī)構(gòu)】應(yīng)按照《備案規(guī)定》向中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。(主體機(jī)構(gòu)備案)
3.從事基金服務(wù)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu),應(yīng)當(dāng)按照國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的規(guī)定進(jìn)行注冊(cè)或者備案。
具體教材涉及的區(qū)分如下:
基金銷售機(jī)構(gòu):向證監(jiān)會(huì)【申請(qǐng)注冊(cè)】基金銷售業(yè)務(wù)資格
基金銷售支付機(jī)構(gòu):向證監(jiān)會(huì)【備案】
基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu):從事公募基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)并以公開(kāi)形式發(fā)布基金評(píng)價(jià)結(jié)果的,應(yīng)向【基金業(yè)協(xié)會(huì)注冊(cè)】,