一、單項(xiàng)選擇題

1、正確答案是：B

解析：由于電子計(jì)算機(jī)技術(shù)與衛(wèi)星通信的應(yīng)用，各個(gè)金融市場和金融機(jī)構(gòu)形成了一個(gè)全時(shí)區(qū)、全方位的全球金融市場，這體現(xiàn)了全球金融市場的一體化趨勢。

2、正確答案是：B
解析：1979年3月，決定將中國銀行從中國人民銀行中分離出去，作為國家指定的外匯專業(yè)銀行，統(tǒng)一經(jīng)營和集中管理全國的外匯業(yè)務(wù)。

3、正確答案是：A

解析：2003年3月10日《關(guān)于國務(wù)院機(jī)構(gòu)改革方案的決定》，批準(zhǔn)國務(wù)院成立中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會（簡稱“中國銀監(jiān)會”）。至此，中國金融監(jiān)管“一行三會”的格局形成。

4、正確答案是：C

解析：資本流出主要表現(xiàn)為：（1）外國在本國的資產(chǎn)減少。（2）外國對本國債務(wù)增加。（3）本國對外國的債務(wù)減少。（4）本國在外國的資產(chǎn)增加。A、B、D項(xiàng)都屬于資本流入。資本流入是指外國資本流入本國，即本國資本輸入，其主要表現(xiàn)為：①外國在本國的資產(chǎn)增加。②外國對本國的負(fù)債減少。③本國對外國的債務(wù)增加。④本國在外國的資產(chǎn)減少。

5、正確答案是：C

解析：資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)申請證券評估資格，半數(shù)以上或者持有不少于50%股權(quán)的股東最近在本機(jī)構(gòu)連續(xù)執(zhí)業(yè)3年以上。

6、正確答案是：B

解析：2008年7月，中國證監(jiān)會發(fā)布實(shí)施了《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》。

7、正確答案是：B

解析：在大多數(shù)國家，社保基金分為兩個(gè)層次：一是國家以社會保障稅等形式征收的全國性社會保障基金；二是由企業(yè)定期向員工支付并委托基金公司管理的企業(yè)年金。

8、正確答案是：D

解析：股票的性質(zhì)：(1)股票是有價(jià)證券。(2)股票是要式證券。(3)股票是證權(quán)證券，是指證券是權(quán)利的一種物化的外在形式，作為權(quán)利的載體，權(quán)利是已經(jīng)存在的，所以A選項(xiàng)錯(cuò)誤。(4)股票是資本證券，股票不是一種現(xiàn)實(shí)的資本，而是獨(dú)立于真實(shí)資本之外，在股票市場上進(jìn)行著獨(dú)立的價(jià)值運(yùn)動，是一種虛擬資本，所以B項(xiàng)錯(cuò)誤。(5)股票是綜合權(quán)利證券。

9、正確答案是：C

解析：股權(quán)分置是指A股市場上的上市公司股份按能否在證券交易所上市交易被區(qū)分為流通股和非流通股，這是我國經(jīng)濟(jì)體制轉(zhuǎn)軌過程中形成的特殊問題。股權(quán)分置不能適應(yīng)資本市場改革開放和穩(wěn)定發(fā)展的要求，必須通過股權(quán)分置改革，消除非流通股和流通股的流通制度差異。

10、正確答案是：D

解析：股權(quán)分置是指A股市場上的上市公司股份按能否在證券交易所上市交易，被區(qū)分為非流通股和流通股。股權(quán)分置改革主要是消除流通股與非流通股的流通制度差異。

11、正確答案是：A

解析：無記名國債屬于實(shí)物債券。根據(jù)債券券面形態(tài)不同，可以將債券分為實(shí)物債券、憑證式債券和記賬式債券：(1)實(shí)物債券。實(shí)物債券是一種具有標(biāo)準(zhǔn)格式，實(shí)物券面的債券。在標(biāo)準(zhǔn)格式的債券券面上，一般印有債券面額、債券利率、債券期限、債券發(fā)行人全稱、還本付息方式等各種債券票面要素。(2)憑證式債券。憑證式債券的形式是債權(quán)人認(rèn)購債券的一種收款憑證，而不是債券發(fā)行人制定的標(biāo)準(zhǔn)格式的債券。(3)記賬式債券。記賬式債券是沒有實(shí)物形態(tài)的票券，它利用證券賬戶，通過電腦系統(tǒng)完成債券發(fā)行、交易及兌付的全過程。

12、正確答案是：A

解析：短期國債一般指償還期限為1年或1年以內(nèi)的國債，具有周期短及流動性強(qiáng)的特點(diǎn)，在貨幣市場上占有重要地位。
長期國債由于期限長，政府短期內(nèi)無償還的負(fù)擔(dān)，而且可以較長時(shí)間占用國債認(rèn)購者的資金，所以常被用作政府投資的資金來源。長期國債在資本市場上有著重要地位。

13、正確答案是：C

解析：回購交易更多地具有短期融資的屬性。從運(yùn)作方式看，它結(jié)合了現(xiàn)貨交易和遠(yuǎn)期交易的特點(diǎn)，通常在債券交易中運(yùn)用。

14、正確答案是：B

解析：申請取得基金托管資格，應(yīng)當(dāng)經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)。

15、正確答案是：D

解析：管理費(fèi)率通常與基金規(guī)模成反比，與風(fēng)險(xiǎn)成正比。基金規(guī)模越大，風(fēng)險(xiǎn)越小，管理費(fèi)率就越低；反之，則越高。

16、正確答案是：C

解析：基金托管費(fèi)是指基金托管人為保管和處置基金資產(chǎn)而向基金收取的費(fèi)用。托管費(fèi)通常按照基金資產(chǎn)凈值的一定比率提取，逐日計(jì)算并累計(jì)，按月支付給托管人。基金資產(chǎn)凈值=基金資產(chǎn)總值-基金負(fù)債，則題目中基金資產(chǎn)總值為9000萬元，負(fù)債為1500萬元，故求得基金資產(chǎn)凈值為9 000-1500=7500萬元。該基金當(dāng)日應(yīng)提取的托管費(fèi)為：（9 000-1500）×0.2%÷365≈0.0411（萬元）=411（元）。

17、正確答案是：B

解析：按照合約所規(guī)定的履約時(shí)間的不同，金融期權(quán)可以分為美式期權(quán)、歐式期權(quán)和修正的美式期權(quán)。歐式期權(quán)只能在期權(quán)到期日執(zhí)行；美式期權(quán)可在期權(quán)到期日或到期日之前的任何一個(gè)營業(yè)日執(zhí)行；修正的美式期權(quán)也稱為百慕大期權(quán)或大西洋期權(quán)，可以在期權(quán)到期日之前的一系列規(guī)定日期執(zhí)行。

18、正確答案是：A

解析：基金收益的分配方式不同不屬于契約型基金和公司型基金區(qū)別。
兩者的區(qū)別在于：
（1）資金的性質(zhì)不同。契約型基金通過發(fā)行基金份額籌集的信托財(cái)產(chǎn)；公司型基金是發(fā)行普通股票籌集的公司法人的資本。
（2）投資者的地位不同。契約型基金的投資者既是基金的委托人又是基金的受益人；公司型基金的投資者購買基金公司的股票后就成為了改公司的股東。
（3）基金的營運(yùn)依據(jù)不同。契約型基金依據(jù)的是基金契約；公司型基金依據(jù)的是公司章程。

19、正確答案是：C

解析：無負(fù)債結(jié)算制度是以每種期貨合約在交易日收盤前最后一分鐘或幾分鐘的平均成交價(jià)作為當(dāng)日結(jié)算價(jià)，與每筆交易成交時(shí)的價(jià)格作對照，計(jì)算每個(gè)結(jié)算所會員賬戶的浮動盈虧，進(jìn)行隨市清算。為了控制期貨交易的風(fēng)險(xiǎn)和提有效率，期貨交易所的會員經(jīng)紀(jì)公司必須向交易所或結(jié)算所繳納結(jié)算保證金，稱為保證金制度。持倉限額制度是指交易所規(guī)定的會員或者客戶對某一合約單邊持倉的最大數(shù)量。

20、正確答案是：C

解析：貨幣衍生工具是指以各種貨幣作為基礎(chǔ)工具的金融衍生工具，主要包括遠(yuǎn)期外匯合約、貨幣期貨、貨幣期權(quán)、貨幣互換以及上述合約的混合交易合約。A、B兩項(xiàng)屬于股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具；D項(xiàng)屬于利率衍生工具。

二、組合型選擇題

1、正確答案是：A

解析：外匯風(fēng)險(xiǎn)具有或然性、不確定性和相對性三大特征。
（1）外匯風(fēng)險(xiǎn)的或然性是指外匯風(fēng)險(xiǎn)可能發(fā)生也可能不發(fā)生，不具有必然性。
（2）外匯風(fēng)險(xiǎn)的不確定性是指外匯風(fēng)險(xiǎn)給持有外匯或有外匯需求的經(jīng)濟(jì)實(shí)體帶來的可能是損失也可能是營利，它取決于在匯率變動時(shí)經(jīng)濟(jì)實(shí)體是債權(quán)地位還是債務(wù)地位。
（3）外匯風(fēng)險(xiǎn)的相對性是指外匯風(fēng)險(xiǎn)給一方帶來的是損失，給另一方帶來的必然是營利。

2、正確答案是：C

解析：一般性貨幣政策工具又稱為常規(guī)性工具，主要包括：存款準(zhǔn)備金制度、再貼現(xiàn)政策、公開市場業(yè)務(wù)。

3、正確答案是：B

解析：證券交易所有會員制和公司制兩種形式。通常大多數(shù)國家采用會員制。

4、正確答案是：C

解析：場外交易市場的特征：（1）是一個(gè)分散的無形市場（2）組織方式采用做市商制（3）是一個(gè)擁有眾多證券種類和證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)的市場（4）以議價(jià)方式進(jìn)行證券交易（5）管理比證券交易所寬松

5、正確答案是：A

解析：新一代的經(jīng)濟(jì)思維須在四個(gè)基本維度上創(chuàng)新以應(yīng)對金融危機(jī)：第一，必須建立最基本的社會福利框架，廢除泛福利化體制；第二，必須在完善的、獨(dú)立透明的法治基礎(chǔ)之上建立政府對金融市場的有效監(jiān)管體制；第三，必須大力推進(jìn)生產(chǎn)領(lǐng)域的市場化，鼓勵實(shí)業(yè)投資；第四，經(jīng)濟(jì)體系周期性調(diào)整結(jié)構(gòu)行業(yè)運(yùn)行進(jìn)展。

6、正確答案是：C

解析：Ⅲ項(xiàng)，投資股票等權(quán)益類產(chǎn)品及投資性保險(xiǎn)產(chǎn)品、股票基金的比例，不高于基金凈資產(chǎn)的30%。

7、正確答案是：B

解析：經(jīng)紀(jì)委托關(guān)系的建立表現(xiàn)為開戶和委托兩個(gè)環(huán)節(jié)。

8、正確答案是：C

解析：設(shè)立證券登記結(jié)算公司應(yīng)當(dāng)具備下列條件：（1）自有資金不少于人民幣2億元。（2）具有證券登記、存管和結(jié)算服務(wù)所必需的場所和設(shè)施。（3）主要管理人員和從業(yè)人員必須具有證券從業(yè)資格。（4）國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條件。

9、正確答案是：C

解析：II項(xiàng)，股票可以交易，但不能退股。普通股的持有者是股份公司的基本股東，依法享受資產(chǎn)收益、參與重大決策和選擇管理者等權(quán)利。

10、正確答案是：A

解析：收益性是股票最基本的特征，它是指股票可以為持有人帶來收益的特性。持有股票的目的在于獲取收益。股票的收益來源可分成兩類：一是來自股份公司；二是來自股票流通。

11、正確答案是：D

解析：考察對優(yōu)先認(rèn)股權(quán)的使用問題。優(yōu)先認(rèn)股權(quán)是指原普通股股東按照持股比例，以低于股票市價(jià)的特定價(jià)格購買公司新發(fā)行的一定數(shù)量股票的權(quán)力。并沒有特別指出是5%比例，因此第三項(xiàng)錯(cuò)誤。

12、正確答案是：B

解析：I、II項(xiàng)，優(yōu)先股股東一般無表決權(quán)，其具體優(yōu)先條件由各公司的公司章程加以規(guī)定。

13、正確答案是：A

解析：IV項(xiàng)，政策性金融債券屬于金融債券的一種。商業(yè)銀行債券：(1)商業(yè)銀行普通債券。商業(yè)銀行普通債券即商業(yè)銀行發(fā)行的信用債券。(2)商業(yè)銀行次級債券。次級債券是指商業(yè)銀行發(fā)行的，固定期限不低于5年(含5年)，除非銀行倒閉或清算不用彌補(bǔ)銀行日常經(jīng)營損失，且索償排在存款和其他債券之后的商業(yè)銀行長期債券。(3)混合資本債券。我國的混合資本債券是指商業(yè)銀行為補(bǔ)充附屬資本發(fā)行的、清償順序位于股權(quán)資本之前但列在一般債務(wù)和次級債務(wù)之后、期限在15年以上、發(fā)行之日起10年內(nèi)不可贖回的債券。(4)小微企業(yè)專項(xiàng)金融債券。申請發(fā)行小微企業(yè)專項(xiàng)金融債券的商業(yè)銀行應(yīng)出具書面承諾，承諾發(fā)行債券所籌集的資金全部用于發(fā)放小型微型企業(yè)貸款。

14、正確答案是：B

解析：一般來講，債券因具有固定的票面利率和期限，因而在二級市場上其市場價(jià)格相對于股票價(jià)格而言比較穩(wěn)定。

15、正確答案是：D

解析：債券的兌付方式有五種：到期兌付、提前兌付、債券替換、分期兌付、轉(zhuǎn)換為普通股兌付。

16、正確答案是：B
解析：發(fā)行人在確定債券期限時(shí)，要考慮多種因素的影響，主要有：
（1）資金使用方向。如果為了彌補(bǔ)臨時(shí)性資金周轉(zhuǎn)，可以發(fā)行短期債券；如果為了滿足長期資金的需求，可以發(fā)行中長期債券。
（2） 市場利率變化。當(dāng)未來市場利率趨于下降時(shí)，應(yīng)選擇發(fā)行期限較短的債券；當(dāng)未來市場利率趨于上升時(shí)，應(yīng)選擇發(fā)行期限較長的債券。
（3） 債券變現(xiàn)能力 。如果市場流通性強(qiáng)，債券容易變現(xiàn)，長期債券容易被投資者接受；如果市場流通性弱，長期債券的銷售可能不如短期債券。

17、正確答案是：A

解析：II項(xiàng)，可轉(zhuǎn)換公司債券的票面利率是指可轉(zhuǎn)換債券作為一種債券的票面年利率，由發(fā)行人根據(jù)當(dāng)前市場利率水平、公司債券資信等級和發(fā)行條款確定，一般低于相同條件的不可轉(zhuǎn)換公司債券。
III項(xiàng)，轉(zhuǎn)換比例是指一定面額可轉(zhuǎn)換債券可轉(zhuǎn)換成普通股的股數(shù)。

18、正確答案是：C

解析：按資產(chǎn)證券化發(fā)起人、發(fā)行人和投資人所屬地域的不同，可以將資產(chǎn)證券化分為離岸資產(chǎn)證券化和境內(nèi)資產(chǎn)證券化。

19、正確答案是：A

解析：對基金投資進(jìn)行限制的主要目的有：（1）引導(dǎo)基金分散投資，降低風(fēng)險(xiǎn)。（2）避免基金操縱市場。（3）發(fā)揮基金引導(dǎo)市場的積極作用。

20、正確答案是：A

解析：證券投資基金的作用：
（1）為中小投資者擴(kuò)寬了投資渠道
（2）優(yōu)化金融機(jī)構(gòu)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長
（3）有利于證券市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展
（4）完善金融體系和社會保障體系