2017年11月證券從業(yè)資格考試于11月4-5日進行，小編整理了部分真題試題及答案，供考生參考學(xué)習(xí)！

一、單選題

1、2010年，作為國際金融危機爆發(fā)后歐盟最重大的改革舉措之一，歐洲議會審議批準(zhǔn)了一項重要法案，該法案是（）

A.《金融服務(wù)現(xiàn)代化法案》

B.《格拉斯-斯蒂格爾法》

C.《金融監(jiān)管改革法案》

D.《泛歐金融監(jiān)管改革法案》

答案：D

解析：2010年9月歐洲議會批準(zhǔn)了歐盟成員國財政部長通過的泛歐金融監(jiān)管改革法案。這是國際金融危機爆發(fā)之后,歐盟最重大的改革舉措之一。

2、如果將某分級基金稱為“股票型分級基金”，說明該基金是（）分類。

A.按投資對象

B.按運作方式

C.按收益分配方式

D.按投資風(fēng)格

答案：A

解析：(1) 按照規(guī)模是否可以變動及交易方式，可以分為封閉式基金、開放式基金。

(2)按照投資對象的不同，可以分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金、衍生證券基金四類。

(3)按照投資方式的不同，可以分為積極投資型基金和消極投資型基金。

(4)在股票基金中，按照投資對象的規(guī)模，又可以分為大盤股基金、中盤股基金、小盤股基金。

3、債券發(fā)行人沒有能力按時支付利息、到期歸還本金的風(fēng)險是債券投資的（）

A.利率風(fēng)險

B.信用風(fēng)險

C.提前贖回風(fēng)險

D.政策風(fēng)險

答案：B

解析：信用風(fēng)險是指債券發(fā)行人沒有能力按時支付利息、到期歸還本金的風(fēng)險。

4、根據(jù)國務(wù)院決定設(shè)立的證券金融公司的組織形式為（）

A.一般合伙企業(yè)

B.有限合伙企業(yè)

C.股份有限公司

D.有限責(zé)任公司

答案：C

解析：證券金融公司的組織形式為股份有限公司，根據(jù)國務(wù)院的決定設(shè)立，注冊資本不少于人民幣60億元。

5、投資者發(fā)出委托指令的形式不包括（）

A.電話委托

B.傳真委托

C.當(dāng)面委托

D.代理委托

答案：D

解析：客戶發(fā)出委托指令的形式有柜臺委托和非柜臺委托兩大類：①柜臺委托。柜臺委托是指委托人親自或由其代理人到證券營業(yè)部交易柜臺，根據(jù)委托程序和必需的證件采用書面方式表達委托意向，由本人填寫委托單并簽章的形式。②非柜臺委托。非柜臺委托主要有電話委托、傳真委托和函電委托、自助終端委托、網(wǎng)上委托(即互聯(lián)網(wǎng)委托)等形式。另外，如果客戶的委托指令是直接輸入證券經(jīng)紀(jì)商電腦系統(tǒng)并申報進場，而不通過證券經(jīng)紀(jì)商人工環(huán)節(jié)申報，就可以稱為“客戶自助委托”。我國現(xiàn)行的法規(guī)規(guī)定，證券經(jīng)紀(jì)商不得接受代替客戶決定買賣證券數(shù)量、種類、價格及買入或賣出的全權(quán)委托。

6、VaR就是使用合理的金融理論和理數(shù)統(tǒng)計理論，（）進行全面的度量。

A.定性地對給定資產(chǎn)所面臨的政策風(fēng)險

B.定量地對給定資產(chǎn)所面臨的市場風(fēng)險

C.定性地對給定資產(chǎn)所面臨的市場風(fēng)險

D.定量地對給定資產(chǎn)所面臨的政策風(fēng)險

答案：B

解析：VaR就是使用合理的金融理論和數(shù)理統(tǒng)計理論，定量地對給定的資產(chǎn)所面臨的市場風(fēng)險給出全面的度量。VaR模型來自于兩種金融理論的融合：一是資產(chǎn)定價和資產(chǎn)敏感性分析方法；二是對風(fēng)險因素的統(tǒng)計分析。VaR是描述市場在正常情況下可能出現(xiàn)的最大損失，但市場有時會出現(xiàn)令人意想不到的突發(fā)事件，這些事件會導(dǎo)致投資資產(chǎn)出現(xiàn)巨大損失，而這種損失是VaR很難測量到的。

7、證券公司應(yīng)當(dāng)在每個會計年度結(jié)束之日起（）個月內(nèi)報送柜臺市場業(yè)務(wù)年度報告。

A.3

B.2

C.4

D.1

答案：C

解析：證券公司應(yīng)當(dāng)在每個會計年度結(jié)束之日起 4 個月內(nèi)報送柜臺市場業(yè)務(wù)年度報告。

8、通常，在金融期權(quán)交易中，（）需要開立保證金賬戶，并按規(guī)定繳納保證金。

A.無擔(dān)保期權(quán)出售者

B.期權(quán)買賣雙方均

C.期權(quán)買賣雙方均不

D.期權(quán)購入者

答案：A

解析：在期權(quán)合約中，期權(quán)購買者在交納期權(quán)購買費用之后，沒有其他的支付義務(wù)，因此期權(quán)購買者不需要開立保證金賬戶，也不需要交納保證金。而在期貨合約中，雙方均負有支付相關(guān)差價的義務(wù)，雙方都需要交納保證金。

9、地方政府債券以當(dāng)?shù)卣模ǎ┳鳛檫€本付息的擔(dān)保。

A.到期續(xù)發(fā)收入

B.國企收入

C.稅收能力

D.公共設(shè)施收入

答案：C

解析：地方政府債券按資金用途和償還資金來源分類，通常可以分為：①一般債券（普通債券），其本身不具有增值能力，還本付息完全由地方政府的稅收承擔(dān)。它的安全性主要由地方政府的稅收狀況決定。②專項債券（收益擔(dān)保債券），其本息是從投資項目所取得的收益中支取，往往還加上地方政府的稅收做額外擔(dān)保。 

10、不能發(fā)行金融債券的主體是（）

A.證券公司

B.國有商業(yè)銀行

C.政策性銀行

D.中國人民銀行

答案：D

解析：金融債券是由銀行和其他金融機構(gòu)經(jīng)特別批準(zhǔn)而發(fā)行的債券。金融債券包括政策性金融債、商業(yè)銀行債券、特種金融債券、非銀行金融機構(gòu)債券、證券公司債、證券公司短期融資券等。政策性金融債的發(fā)行人是政策性金融機構(gòu)，即國家開發(fā)銀行、中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行、中國進出口銀行。商業(yè)銀行債券的發(fā)行人是商業(yè)銀行。特種金融債券是指經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)，由部分金融機構(gòu)發(fā)行的，所籌集的資金專門用于償還不規(guī)范證券回購債務(wù)的有價證券。非銀行金融機構(gòu)債券由非銀行金融機構(gòu)發(fā)行。證券公司債和證券公司短期融資券由證券公司發(fā)行。

【考點】債券的種類

11、證券公司提交首次公開發(fā)行股票并上市申請前，應(yīng)當(dāng)向（）提交有關(guān)資料，申請出具監(jiān)管意見書。

A.國資委

B.中國證監(jiān)會

C.中國銀監(jiān)會

D.財政部

答案：B

解析：證券公司在提交首次公開發(fā)行股票并上市申請前，應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會提交有關(guān)材料，申請出具監(jiān)管意見書。

12、公司首次公開發(fā)行股票并上市的過程中，下列不屬于上市前應(yīng)當(dāng)披露的文件是（）

A.上市公告書

B.公司章程

C.上市保薦書

D.公司員工名單

答案：D

解析：首次公開發(fā)行股票的信息披露文件主要包括：①招股說明書及其附錄和備查文件。備查文件包括：發(fā)行保薦書；財務(wù)報表及審計報告；盈利預(yù)測報告及審核報告(如有)；內(nèi)部控制鑒證報告；經(jīng)注冊會計師核驗的非經(jīng)常性損益明細表；法律意見書及律師工作報告；公司章程(草案)；中國證監(jiān)會核準(zhǔn)本次發(fā)行的文件；其他與本次發(fā)行有關(guān)的重要文件。②招股說明書摘要。③發(fā)行公告。④上市公告書。

13、證券投資者是指通過買入證券而進行投資的各類（）

A.證券公司和銀行

B.上市公司和基金

C.企事業(yè)法人和境外投資者

D.機構(gòu)法人和自然人

答案：D

解析：證券投資者是指通過買入證券而進行投資的各類機構(gòu)法人和自然人，證券投資者可分為機構(gòu)投資者和個人投資者兩大類。機構(gòu)投資者主要有政府機構(gòu)、金融機構(gòu)、企業(yè)和事業(yè)法人及各類基金等；個人投資者是指從事證券投資的社會自然人。

14、根據(jù)我國現(xiàn)行有關(guān)制度的規(guī)定，證券交易的過戶費一部分屬于（）的收入。

A.國家財政部門

B.中國結(jié)算公司

C.證券交易所

D.國家稅收部門

答案：B

解析：過戶費是委托買賣的股票、基金成交后，買賣雙方為變更證券登記所支付的費用。這筆收入一部分屬于中國結(jié)算公司的收入，一部分由證券公司留存，由證券公司在同投資者清算交收時代為扣收。

15、選舉和罷免理事屬于我國證券交易所（）的職權(quán)。

A.專門委員會

B.監(jiān)察委員會

C.會員大會

D.理事會

答案：C

解析：我國的證券交易所是實行自律性管理的會員制的事業(yè)法人。證券交易所下設(shè)會員大會、理事會和專門委員會。會員大會為證券交易所的最高權(quán)力機構(gòu)，每年至少召開一次。會員大會的職權(quán)主要有：①制定證券交易所章程；②選舉和罷免理事；③審議、通過理事會、總經(jīng)理的工作報告；④審議、通過證券交易所財務(wù)預(yù)算、決算報告；⑤決定證券交易所的其他重大事項。

16、滬深300指數(shù)或分股原則上每半年進行一次調(diào)整，每次調(diào)整的比例不超過（）

A.5%

B.10%

C.20%

D.15%

答案：B

解析：滬深300指數(shù)個股原則上每半年調(diào)整一次,一般為1月初和7月初實施調(diào)整,調(diào)整方案提前兩周公布。每次調(diào)整的比例不超過10%。

17、如果市場是有效的，則債券的平均收益率和股票的平均收益率（）

A.大體保持相對穩(wěn)定的關(guān)系

B.兩者沒有任何關(guān)系

C.保持相反的關(guān)系

D.大體保持相等的關(guān)系

答案：A

解析：從單個債券和股票看，它們的收益率經(jīng)常會發(fā)生差異，而且有時差距還很大。但總體而言，如果市場是有效的，則債券的平均收益率和股票的平均收益率會大體保持相對穩(wěn)定的關(guān)系，其差異反映了二者風(fēng)險程度的差別。

18、深戶300指數(shù)的計算采用（），按照樣本股的調(diào)整股本為權(quán)數(shù)加權(quán)計算。

A.市值總價加權(quán)法

B.除數(shù)修正法

C.加權(quán)平均法

D.派許加權(quán)法

答案：D

解析：滬深300指數(shù)的計算采用派許加權(quán)方法，按照樣本股的調(diào)整股本為權(quán)數(shù)加權(quán)計算。

19、在國外，通常不會持有大量優(yōu)先股票的機構(gòu)投資者是（）

A.養(yǎng)老基金

B.保險公司

C.激進型共同基金

D.穩(wěn)健型基金

答案：C

20、上市公司公開發(fā)行公司債券，可以申請一次核準(zhǔn)，分期發(fā)行。自中國證監(jiān)會核準(zhǔn)發(fā)行之日起，發(fā)行人應(yīng)當(dāng)在( )個月內(nèi)完成首期發(fā)行，剩余數(shù)量應(yīng)在( )個月發(fā)行完畢。

A.6，12

B.12，36

C.12，24

D.6，24

答案：C

解析：發(fā)行公司債券，可以申請一次核準(zhǔn)，分期發(fā)行。自中國證監(jiān)會核準(zhǔn)發(fā)行之日起，公司應(yīng)在12個月內(nèi)首期發(fā)行，剩余數(shù)量應(yīng)當(dāng)在24個月內(nèi)發(fā)行完畢。超過核準(zhǔn)文件限定的時效未發(fā)行的，須重新經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)后方可發(fā)行。

考點

我國公司債券發(fā)行的基本條件、募集資金投向和不得不再次發(fā)行的情形 

21、證券評級機構(gòu)應(yīng)當(dāng)將其評級程序報（）備案。

A.司法部

B.中國證券業(yè)協(xié)會

C.中國人民銀行

D.中國證監(jiān)會

答案：B

解析：證券評級機構(gòu)應(yīng)當(dāng)自取得證券評級業(yè)務(wù)許可之日起20日內(nèi)，將其信用等級劃分及定義、評級方法、評級程序報中國證券業(yè)協(xié)會備案，并通過中國證券業(yè)協(xié)會網(wǎng)站、本機構(gòu)網(wǎng)站及其他公眾媒體向社會公告。

22、在調(diào)查操縱證券市場、內(nèi)幕交易等重大證券違法行為時，經(jīng)批準(zhǔn)可以限制被調(diào)查事件當(dāng)事人的證券買賣，但限制的期限一般不得超過（ ）個交易日。

A.20

B.10

C.30

D.15

答案：D

23、在證券委托指令中，委托人不必要提供的信息是（）

A.資金賬號

B.銀行賬號

C.證券賬號

D.身份證號

答案：B

解析：在證券委托指令中，委托指令的基本內(nèi)容包括證券賬號、日期、品種、買賣方向、數(shù)量、價格、時間、有效期、簽名、其他內(nèi)容等，其他內(nèi)容涉及委托人的身份證號碼、資金賬號等。

24、保險公司次級債務(wù)的償還只有在確保償還次級債務(wù)本息后償付能力充足率不低于（）的前提下，募集人才能償付本息。

A.100%

B.50%

C.75%

D.90%

答案：A

解析：《保險公司次級定期債務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定，保險公司次級債務(wù)的償還只有在確保償還次級債本息后償付能力充足率不低于100%的前提下，募集人才能償付本息；并且募集人在無法按時支付利息或償還本金時，債權(quán)人無權(quán)向法院申請對募集人實施破產(chǎn)清償。

25、關(guān)于交易制度的說法，正確的是（）

A.在做市商市場，證券交易的買價由投資者給出，賣價由做市商報出

B.在做市商市場，證券交易的買價由投資者給出，賣價由投資者報出

C.在做市商市場，證券交易的買價由做市商給出，賣價由投資者報出

D.在做市商市場，證券交易的買價由做市商給出，賣價由做市商報出

答案：D

解析：在做市商市場 證券交易的買價由做市商給出 證券交易的賣價由做市商報出。