參考答案及解析
　　一、單項選擇題
　　1．B[解析]集合資產(chǎn)管理計劃運作時，嚴禁通過報刊、電視、廣播及其他公共媒體推廣。其他選項均符合集合資產(chǎn)管理計劃推廣安排的規(guī)定。本題正確答案為B。
　　2．A[解析]證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務時，使用客戶資產(chǎn)進行不必要的證券交易的，依照《證券法》第210條的規(guī)定處罰，即責令改正，處以1萬元以上10萬元以下的罰款。給客戶造成損失的，依法承擔賠償責任。故A選項正確。
　　3．C[解析]證券公司設立集合資產(chǎn)管理計劃的，應當自中國證監(jiān)會出具無異議意見或者作出批準決定之日起6個月內(nèi)啟動推廣工作，并在60個工作日內(nèi)完成設立工作并開始投資運作。集合資產(chǎn)管理計劃設立完成前，客戶的參與資金只能存入資產(chǎn)托管機構(gòu)，不得動用。故C選項正確。
　　4．D[解析]證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務，應當按照有關(guān)規(guī)則，了解客戶身份、財產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗、風險認知與承受能力和投資偏好等。客戶婚姻屬客戶隱私，不在了解內(nèi)容之列。本題正確答案為D。
　　5．D[解析]上海證券交易所規(guī)定，各會員應設立或指定專門的部門負責集合資產(chǎn)管理業(yè)務，集合資產(chǎn)管理計劃使用的專用交易單元應歸屬其名下，并在集合資產(chǎn)管理計劃運作前5個工作日通過上海證券交易所網(wǎng)站會員會籍辦理系統(tǒng)完成部門內(nèi)信息的填報和專用交易單元的變更手續(xù)。故D選項正確。
　　6．B[解析]集合資產(chǎn)管理計劃開始投資運作后，證券公司、托管機構(gòu)應當至少每3個月向客戶提供一次集合資產(chǎn)管理計劃的報告和托管報告，并報中國證監(jiān)會及注冊地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。故B選項正確。
　　7．D[解析]深圳證券交易所規(guī)定，每季度結(jié)束后的15個工作日內(nèi)以書面形式向深圳證券交易所報送集合資產(chǎn)管理計劃的管理報告和托管報告、集合資產(chǎn)管理計劃的交易監(jiān)控報告(如有)。
　　8．C[解析]資產(chǎn)管理業(yè)務存在的風險主要有法律風險、市場風險、經(jīng)營風險和管理風險。本題正確答案為C。
　　9．B[解析]證券公司應當在每年度結(jié)束之日起60日內(nèi)，完成資產(chǎn)管理業(yè)務合規(guī)檢查年度報告、內(nèi)部稽核年度報告和定向資產(chǎn)管理業(yè)務年度報告，并報注冊地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。故B選項正確。
　　10．B[解析]法律風險主要是指證券公司在資產(chǎn)管理業(yè)務中違反法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定，如違法違規(guī)開展資產(chǎn)管理業(yè)務，在資產(chǎn)管理業(yè)務中有內(nèi)幕交易、操縱市場等行為，使證券公司受到法律制裁而導致?lián)p失。ACD選項均屬于資產(chǎn)管理業(yè)務中的法律風險。與客戶簽訂的資產(chǎn)管理合同不規(guī)范屬于資產(chǎn)管理業(yè)務的管理風險。
　　二、多項選擇題
　　1．ABD[解析]根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》的規(guī)定，證券公司從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務，未按照規(guī)定將證券資產(chǎn)管理客戶的證券賬戶報證券交易所備案的，責令改正，給予警告，沒收違法所得，并處以違法所得1倍以上5倍以下的罰款；沒有違法所得或者違法所得不足3萬元的，處以3萬元以上30萬元以下的罰款；對直接負責的主管人員和其他直接責任人員，給予警告，并處以3萬元以上10萬元下的罰款；情節(jié)嚴重的，撤銷任職資格或者證券業(yè)從業(yè)資格。故C選項說法錯誤。本題正確答案為ABD。
　　2．BCD[解析]集合資產(chǎn)管理業(yè)務的特點有：(1)集合性，即證券公司與客戶是一對多；(2)投資范圍有限定性和非限定性之分；(3)客戶資產(chǎn)必須進行托管；(4)通過專門賬戶投資運作；(5)較嚴格的信息披露。故本題應選BCD。
　　3．ABD[解析]證券公司辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務，可以設立限定性集合資產(chǎn)管理計劃和非限定性集合資產(chǎn)管理計劃。限定性集合資產(chǎn)管理計劃的資產(chǎn)應當主要用于投資國債、國家重點建設債券、債券型證券投資基金、在證券交易所上市的企業(yè)債券、其他信用度高且流動性強的固定收益類金融產(chǎn)品。故ABD選項正確。
　　4．AC[解析]證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務的，應當符合近1年未受到過行政處罰或者刑事處罰的條件。故B選項說法錯誤。證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務的，應當符合凈資本不得低于2億元，且符合中國證監(jiān)會關(guān)于經(jīng)營證券資產(chǎn)管理業(yè)務的各項風險監(jiān)控指標的規(guī)定。故D選項說法錯誤。本題正確答案為AC。
　　5．ABCD[解析]證券公司辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務、專項資產(chǎn)管理業(yè)務的，除應具備辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務的條件外，還須按照《證券公司證券資產(chǎn)管理業(yè)務試行辦法》的規(guī)定向中國證監(jiān)會提出逐項申請。以上選項內(nèi)容均符合《證券公司證券資產(chǎn)管理業(yè)務試行辦法》對證券公司辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務、專項資產(chǎn)管理業(yè)務資格條件的規(guī)定。本題正確答案為ABCD。
　　6．ABCD[解析]以上選項內(nèi)容均符合《證券公司證券資產(chǎn)管理業(yè)務試行辦法》的規(guī)定，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務應當遵守的原則。本題正確答案為ABCD。
　　7．ABD[解析]證券公司可以自行推廣集合資產(chǎn)管理計劃，也可以委托證券公司的客戶資金存管銀行代理推廣。故C選項說法錯誤。本題正確答案為ABD。
　　8．ABC[解析]證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務應遵循以下基本原則：(1)公平公正、誠實守信；(2)健全制度、規(guī)范運作；(3)投資風險客戶自擔。故ABC選項正確。
　　9．AD[解析]根據(jù)集合資產(chǎn)管理業(yè)務流動性需求，證券公司及其代理推廣機構(gòu)不得為客戶辦理集合資產(chǎn)管理份額的轉(zhuǎn)讓事宜，但法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。故B選項不屬于開展資產(chǎn)管理業(yè)務的禁止行為。證券公司自營業(yè)務搶先于定向資產(chǎn)管理業(yè)務進行交易的，損害客戶利益，屬于資產(chǎn)管理業(yè)務的禁止行為，故C選項不屬于資產(chǎn)管理業(yè)務的禁止行為。AD選項的做法均為證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務所禁止的行為。本題正確答案為AD。
　　10．ACD[解析]資產(chǎn)管理業(yè)務主要有三種：為單一客h辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務，為多個客戶辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務，為客戶辦理特定目的的專項資產(chǎn)管理業(yè)務。故ACD選項正確。
　　三、判斷題
　　1．A[解析]證券公司集合資產(chǎn)管理公司的申報資料一式三份，報送中國證監(jiān)會兩份，證券公司注冊地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)一份。證券公司注冊地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)應當按照有關(guān)規(guī)定對申報材料進行審查，并由中國證監(jiān)會決定受理其申報材料后10個工作日內(nèi)，將對申報材料的書面意見報送到中國證監(jiān)會。
　　2．A[解析]證券公司負責集合資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)凈值估值等會計核算業(yè)務，證券登記結(jié)算機構(gòu)進行復核。證券公司、托管機構(gòu)應當按照證券登記結(jié)算機構(gòu)的有關(guān)規(guī)定承擔集合資產(chǎn)管理計劃交易結(jié)算的終交收責任。
　　3．B[解析]證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務，應當于每季度結(jié)束之日起5日內(nèi)，將簽訂定向資產(chǎn)管理合同報注冊地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。
　　4．A[解析]集合資產(chǎn)管理合同約定的投資管理期限屆滿或者發(fā)生合同約定的其他事由，集合計劃不展期；應當終止集合資產(chǎn)管理計劃運營的，證券公司和資產(chǎn)托管機構(gòu)在扣除合同規(guī)定的各項費用后，必須將集合資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)按照客戶擁有份額的比例或者集合資產(chǎn)管理合同的約定，以貨幣資金和證券的形式全部分派給客戶，并注銷證券過戶和資金賬戶。
　　5．B[解析]定向資產(chǎn)管理業(yè)務的客戶應當是符合法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的自然人、法人或者依法成立的其他組織。證券公司不得接受本公司董事、監(jiān)事、從業(yè)人員及其配偶成為定向資產(chǎn)管理業(yè)務的客戶。
　　6．A[解析]客戶委托資產(chǎn)的來源、用途應當合法。證券公司發(fā)現(xiàn)客戶委托的資產(chǎn)來源、用途不合法的，不得為其提供資產(chǎn)管理業(yè)務，發(fā)現(xiàn)客戶委托資產(chǎn)涉嫌洗錢的，應當按照《反洗錢法》和相關(guān)規(guī)定履行報告義務。
　　7．B[解析]證券公司辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務，只能接受貨幣資金形式的資產(chǎn)。
　　8．A[解析]集合資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)中的證券，不得用于回購。參與集合資產(chǎn)管理計劃的客戶不得轉(zhuǎn)讓其所擁有的份額。
　　9．A[解析]證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務，遵循投資風險客戶自擔的原則，即定向資產(chǎn)管理業(yè)務的投資風險由客戶自行承擔，證券公司不得以任何方式對客戶資產(chǎn)本金不受損失或者取得收益作出承諾。
　　10．B[解析]一個集合資產(chǎn)管理計劃投資于一家公司發(fā)行的證券不得超過該計劃資產(chǎn)凈值的10%。 　　精選推薦：2011-2013年證券免費在線模擬試題與答案
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