一、證券投資者保護基金
保護基金是指按照《證券投資者保護基金管理辦法》籌集形成的、在防范和處置證券公司風險中用于保護證券投資者利益的資金。保護基金的主要用途是證券公司被撤銷、關閉和破產或被中國證監(jiān)會實施行政接管、托管經營等強制性監(jiān)管措施時，按照國家有關政策規(guī)定對債權人予以償付。
1．證券投資者保護基金的來源
(1)上海、深圳證券交易所在風險基金分別達到規(guī)定的上限后，交易經手費的20％納入基金。
(2)所有在中國境內注冊的證券公司，按其營業(yè)收入的0．5％～5％繳納基金，經營管理和運作水平較差、風險較高的證券公司，應當按較高比例繳納基金；各證券公司的具體繳納比例由中國證券投資者保護基金有限責任公司(簡稱“保護基金公司”)根據(jù)證券公司風險狀況確定后，報中國證監(jiān)會批準，并按年進行調整；證券公司繳納的基金在其營業(yè)成本中列支。
(3)發(fā)行股票、可轉換債券等證券時，申購凍結資金的利息收入。
(4)依法向有關責任方追償所得和從證券公司破產清算中受償收入。
(5)國內外機構、組織及個人的捐贈。
(6)其他合法收入。
2．保護基金的使用
保護基金的用途為：
(1)證券公司被撤銷、關閉和破產或被中國證監(jiān)會實施行政接管、托管經營等強制性監(jiān)管措施時，依照國家有關政策規(guī)定對債權人予以償付。
(2)國務院批準的其他用途。
為處置證券公司風險需要動用保護基金的，中國證監(jiān)會根據(jù)證券公司的風險狀況制訂風險處置方案，保護基金公司制訂保護基金使用方案，報經國務院批準后，由保護基金公司辦理發(fā)放基金的具體事宜。
3．基金的監(jiān)督管理
保護基金公司應依法合規(guī)運作，按照安全、穩(wěn)健的原則運用基金資產，并接受中國證監(jiān)會等相關部委的監(jiān)督。基金的資金運用限于銀行存款、購買國債、中央銀行債券(包括中央銀行票據(jù))和中央級金融機構發(fā)行的金融債券以及國務院批準的其他資金運用形式。
二、證券投資者保護基金公司
保護基金公司是負責保護基金籌集、管理和使用，不以營利為目的的國有獨資公司。
1．保護基金公司設立的意義
保護基金公司的設立，一是可以在證券公司出現(xiàn)關閉、破產等重大風險時依據(jù)國家政策規(guī)范地保護投資者權益，通過簡捷的渠道快速地對投資者特別是中小投資者予以保護；二是有助于穩(wěn)定和增強投資者對我國金融體系的信心，有助于防止證券公司個案風險的傳遞和擴散；三是對現(xiàn)有的國家行政監(jiān)管部門、證券業(yè)協(xié)會和證券交易所等行業(yè)自律組織、市場中介機構等組成的全方位、多層次監(jiān)管體系的一個重要補充，將在監(jiān)測證券公司風險、推動證券公司積極穩(wěn)妥地解決遺留問題和處置證券公司風險方面發(fā)揮重要作用；四是有助于我國建立國際成熟市場通行的證券投資者保護機制。證券投資者保護基金是證券投資者保護的最終措施之一。
2．保護基金公司的職責
(1)籌集、管理和運作基金。
(2)監(jiān)測證券公司風險，參與證券公司風險處置工作。
(3)證券公司被撤銷、關閉和破產或被中國證監(jiān)會實施行政接管、托管經營等強制性監(jiān)管措施時，按照國家有關政策規(guī)定對債權人予以償付。
(4)組織、參與被撤銷、關閉或破產證券公司的清算工作。
(5)管理和處分受償資產，維護基金權益。
(6)發(fā)現(xiàn)證券公司經營管理中出現(xiàn)可能危及投資者利益和證券
市場安全的重大風險時，向中國證監(jiān)會提出監(jiān)管、處置建議；對證券公司運營中存在的風險隱患會同有關部門建立糾正機制。
(7)國務院批準的其他職責。
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