2020年銀行從業資格考試中級《個人理財》科目教材使用版本，確定沿用2019年的教材版本，目錄內容如下：

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第一章家庭收支和債務管理

第一節家庭收支和債務管理信息的分類

一、家庭收入的分類

二、家庭支出的分類

三、家庭結余的分類

四、家庭資產和負債的分類

第二節家庭收人支出表和資產負債表的制作

一、家庭收入支出表的制作

二、家庭資產負債表的制作

第三節家庭收支和債務管理狀況分析

一、家庭收支狀況的分析

二、家庭債務管理狀況的分析

第四節家庭收支和債務管理的綜合運用

一、家庭收支管理的綜合運用

二、家庭債務管理的綜合運用

第二章財富保障與規劃

第一節財富保障概述

一、財富保障的意義

二、風險的基本概念

三、風險管理的基本概念

第二節保險的基本概念與原理

一、保險的定義

二、保險的相關要素

三、商業保險的種類

四、保險的基本原則

五、保險合同及特征

六、保險的基本原理

七、保險規劃的意義

第三節保險的主要品種

一、人壽保險

二、年金保險

三、人身意外傷害保險

四、健康保險

五、財產保險

六、團體保險

第四節財富保障規劃與保險產品選擇

一、財富保障規劃的功能和目的

二、家庭壽險保障規劃

三、家庭財險保障規劃

四、購買保險產品審要注意的其他事項

第三章教育投資規劃

第一節教育投資規劃概述

一、教育規劃的重要性

二、教育支出的特點

第二節教育投資規劃的工具

一、短期教育投資規劃工具

二、長期教育投資規劃工具

第三節教育投資規劃流程及出國留學投資規劃

一、教育投資規劃的流程

二、教育投資規劃具體步驟分析

三、教育投資規劃的原則

四、出國留學投資規劃

第四章退休養老規劃

第一節退休養老規劃的重要性

一、社會老齡化趨勢

二、醫療和健康費用持續增加

三、通貨膨脹率居高不下

四、生活品質提高和額外支出增加

五、養老保障制度尚不完善

第二節影響退休規劃的因素

一、退休年齡

二、壽命長短

三、性別差異

四、通貨膨脹率

五、預期生活方式

六、現有資產狀況

七、預期投資回報率

第三節退休規劃的流程和原則

一、退休規劃的流程

二、退休規劃步驟分析

三、退休規劃原則

第四節薪酬與員工福利

一、薪酬構成與福利

二、基本養老保險的資金籌集與發放

三、企業年金的資金籌集與發放

四、其他社會福利與單位福利

第五章投資規劃

第一節投資規劃概述

一、投資規劃相關定義

二、投資的目的

第二節現代投資組合理論與資產配置

一、有效性市場理論

二、投資組合理論

三、資本資產定價模型

四、套利定價理論

五、行為金融學

六、資產配置

第三節投資工具分析方法與投資組合績效分析

一、基本面分析

二、技術面分析

三、債券分析

四、心理分析

五、投資組合業績的評價

第四節資產配置應用與投資規劃

一、資產配置的具體應用

二、智能投顧

三、投資規劃的案例分析

第六章稅務規劃

第一節稅務規劃概述

一、稅收和稅收制度

二、稅收制度

三、中國稅制體系

第二節稅務規劃基本方法

一、稅務規劃的定義

二、稅務規劃的分類

三、稅務規劃的主要方法

第三節個人所得稅稅務規劃

一、個人所得稅概述

二、個人所得稅稅務規劃

第四節房屋交易稅務規劃

一、房產交易相關稅種

二、房產交易稅務規劃案例分析

第五節汽車納稅介紹

一、汽車交易相關稅種

二、汽車交易納稅案例

第六節資產管理產品納稅簡介

一、需要繳納增值稅的機構和產品

二、資管產品繳納增值稅的案例

三、資管產品繳納增值稅對于個人理財的影響

跗錄:《非居民金融賬戶涉稅信息盡職調查管理辦法》的解讀

一、《管理辦法》出臺的背景是什么?

二、“標準”的主要內容是什么?

三、“標準”與美國的《海外賬戶稅收合規法案》是什么關系?

四、有哪些國家(地區)已經承諾實施“標準”?

五、我國將與哪些國家(地區)交換金融賬戶涉稅信息?

六、制定《管理辦法》的原則是什么?

七、《管理辦法》對社會公眾有何影響?

八、《管理辦法》對哪些人影響較大?

九、什么是消極非金融機構?

十、賬戶持有人為什么需要填寫稅收居民身份聲明文件?

十一、賬戶持有人如何判斷自己的稅收居民身份?

十二、中國稅收居民個人的賬戶信息將被報送和交換嗎?

十三、《管理辦法》所稱盡職調查是指什么?

十四、哪些金融機構需要按照《管理辦法》開展盡職調查?

十五、哪些賬戶在《管理辦法》規定的盡職調查范圍之內?

十六、所有類別賬戶的盡職調查程序一樣嗎?

十七、金融機構需要做好哪些執行準備工作?

十八、金融機構可以委托其他機構履行盡職調查義務嗎?

十九、《管理辦法》后續配套措施有哪些?

二十、客戶隱私會泄露嗎?

二十一、信息交換是否意味著增加納稅人的稅收負擔?

二十二、對海外華僑華人有何影響?

我國居民個人在境外開立賬戶有何注意事項?

第七章財富傳承規劃

第一節財富傳承規劃概述

一、財富傳承規劃基本概念

二、財富傳承規劃需求及現狀

三、財富傳承規劃功能

四、財富傳承規劃的主要內容

第二節財富傳承之遺產繼承

一、遺產的法律界定

二、法定繼承

三、遺囑繼承

第三節財富傳承之家族信托

一、家族信托概述

二、西方發達國家家族信托介紹

三、國內家族信托的發展現狀

第四節財富傳承—人壽保險

一、人壽保險概述

二、人壽保險在財富傳承中的作用

第五節財富傳承規劃工具比較與原則

一、財富傳承規劃工具比較

二、財富傳承規劃原則

第八章中小企業主理財規劃

第一節中小企業的界定和特征

一、中小企業的界定

二、中小企業的特征

第二節中小企業主人群分析

一、中小企業主的人群分類

二、中小企業主人群分類特征

三、中小企業主的理財偏好

第三節中小企業公司理財規劃

一、中小企業理財的特點和需求

二、中小企業融資需求

三、企業財務管理需求

第四節中小企業主的個人理財規劃

一、小企業主家庭理財規劃案例

二、案例分析以及規劃建議

第九章理財規劃與客戶關系管理

第一節客戶關系管理概論

一、客戶關系管理理念產生的社會原因

二、客戶關系管理在中國的實踐

三、銀行客戶關系管理的基本內容

四、銀行客戶關系管理系統

第二節客戶關系管理定義與方法

一、客戶關系管理的定義

二、客戶關系管理與理財師工作實踐

三、客戶滿意度的重要性

第三節有效客戶關系管理的策略與措施

一、市場細分與客戶定位

二、提供有價值的優異客戶服務

三、加強客戶關系或感情維系

四、提高客戶替換壁壘

五、做好客戶投訴處理工作

第十章綜合理財規劃服務

第一節綜合理財規劃概述

一、理財規劃服務的分類

二、綜合理財規劃服務的特征

三、綜合理財規劃的主要內容

第二節家庭財務狀況分析

一、明確服務對象和需求

二、家庭財務信息的收集與整理

第三節明確理財目標

一、全生涯模擬仿真分析

二、調整和明確目標

第四節綜合理財規劃方案

一、對當前財務問題的建議

二、實現其他理財目標的方案、措施

三、家庭財富保障規劃及建議

四、資產配置和產品建議

第五節理財規劃方案的執行和跟蹤服務

第十一章理財規劃書制作的標準和流程

第一節理財規劃書的特點和制作標準

一、理財規劃書的可讀性

二、理財規劃書的實用性

三、理財規劃書的邏輯性

四、理財規劃書內容的一致性

五、理財規劃書的專業性

六、理財規劃書的主要結構

第二節理財規劃書的“開場白”

一、理財規劃書的裝訂

二、客戶信件

三、理財規劃書的封面

四、理財規劃書摘要

五、目錄

第三節理財規劃書的主要內容

一、客戶家庭基本信息

二、家庭財務現狀分析和診斷

三、理財目標的評估和分析

四、調整和明確客戶的理財目標

五、綜合理財規劃建議

第四節理財規劃書的“其他內容”

一、方案具體執行細節的時間表

二、法律聲明文件

三、相關信息披露

四、方案執行確認書

五、持續理財規劃服務協議

六、附錄

附錄 全生涯理財規劃案例