2020年中級銀行業專業人員職業資格考試將于10月24-25日舉行，目前考試官網的中級銀行業專業人員職業資格考試《個人理財》大綱內容如下：
二、中級銀行業專業人員職業資格考試《個人理財》大綱（下）
六、稅務規劃
（一）了解稅收的特征、制度及中國稅制體系
（二）稅務規劃基本方法
1、了解稅務規劃的原則和作用
2、了解稅務規劃的分類
3、了解稅務規劃的主要方法
（三）個人所得稅稅務規劃
1、熟悉個人所得稅構成
2、掌握個人所得稅稅務規劃
（四）房屋交易稅務規劃
1、了解房產交易相關稅種
2、掌握房產交易稅務規劃
（五）汽車納稅介紹
1、了解汽車交易相關稅種
2、熟悉汽車交易稅務規劃
（六）了解資產管理產品納稅基本情況
七、財富傳承規劃
（一）財富傳承規劃
1、熟悉財富傳承規劃基本要素
2、了解財富傳承規劃的需求及發展現狀
3、了解財富傳承規劃功能
4、熟悉財富傳承規劃的主要內容
（二）遺產繼承
1、掌握遺產的特征和分配原則
2、熟悉遺產的處理方式
3、了解遺產與財產的關系及區別
4、掌握法定繼承、遺囑繼承的特征及實施規則
（三）家族信托
1、熟悉家族信托的特點
2、了解西方發達國家家族信托的發展現狀
3、了解我國家族信托的發展現狀
（四）熟悉人壽保險在財富傳承中的作用
（五）財富傳承規劃工具的特點比較與工作原則
1、熟悉主流財富傳承工具的優缺點
2、了解財富傳承規劃的實施原則
八、中小企業主的理財規劃
（一）了解中小企業的特征和中小企業理財規劃的特點
（二）熟悉中小企業主的人群分析方法
1、熟悉中小企業主的人群分類
2、熟悉中小企業主人群分類特征
3、熟悉中小企業主的理財偏好
（三）中小企業理財規劃
1、了解中小企業理財的特點和需求
2、了解中小企業融資需求的特點及渠道
3、了解中小企業財務管理需求
（四）掌握中小企業主的個人理財規劃
九、理財規劃與客戶關系管理
（一）客戶關系管理
1、了解客戶關系管理理念產生的社會原因
2、了解客戶關系管理在中國的實踐
3、熟悉銀行客戶關系管理的基本內容
（二）客戶關系管理內容與方法
1、了解客戶關系管理的內容
2、了解客戶關系管理在實際工作中的應用
3、掌握客戶滿意度的重要性
（三）了解客戶關系管理的策略與措施
十、綜合理財規劃服務
（一）綜合理財規劃
1、了解理財規劃服務的分類
2、了解理財規劃服務的特征
3、熟悉理財規劃服務的主要內容
（二）家庭財務狀況分析
1、掌握明確服務對象及需求的方法
2、掌握家庭財務狀況的收集、整理和分析的方法
（三）明確理財目標
1、掌握全生涯模擬仿真分析的步驟和方法
2、掌握調整和明確理財目標的方法
（四）綜合理財規劃方案
1、掌握制定綜合理財規劃方案的方法
2、掌握資產配置和產品建議的技能
（五）熟悉理財規劃方案的執行和跟蹤服務
十一、理財規劃書制作的標準和流程
（一）了解理財規劃書的特點和制作標準
（二）了解理財規劃書的“開場白”
（三）了解理財規劃書的主要內容
（四）了解理財規劃書的“其他內容”
如本考試教材內容與最新頒布的法律法規及監管要求有抵觸，以最新頒布的法律法規為準。
本考試大綱和考試教材是2019年及以后一個時期考試命題的依據，也是應考人員備考的重要資料，考試范圍限定于大綱范圍內，但不局限于教材內容。
