根據銀行業協會發布的《2022年下半年銀行業專業人員初級和中級職業資格考試報名簡章》可知，2022年下半年銀行從業《個人理財》將繼續沿用2021版考試大綱，考試范圍以2021版考試范圍為主。

一、個人理財

(一)熟悉個人理財業務的相關主體;

(二)掌握銀行個人理財業務的分類;

(三)了解理財師工作流程及主要內容;

(四)了解國內外個人理財業務的發展狀況;

(五)了解理財師的隊伍迅速擴張原因及職業特征;

(六)掌握理財師的執業資格要求;

(七)了解理財師所承擔的社會責任。

二、個人理財業務相關法律法規

(一)了解中國的法律體系;

(二)掌握《中華人民共和國民法典》中與個人理財業務相關的規定;

(三)熟悉《個人獨資企業法》、《合伙企業法》中與個人理財業務相關的規定;

(四)掌握各類理財產品及其銷售相關的法律法規。

三、理財投資市場

(一)掌握金融市場的特點、功能及分類;

(二)掌握貨幣市場及其在個人理財中的運用;

(三)掌握債券市場及其在個人理財中的運用;

(四)掌握股票市場及其在個人理財中的運用;

(五)掌握金融衍生品市場及其在個人理財中的運用;

(六)掌握外匯市場及其在個人理財中的運用;

(七)掌握保險市場及其在個人理財中的運用;

(八)熟悉貴金屬及其他投資市場在個人理財中的運用。

四、理財產品

(一)掌握銀行理財產品及結構性存款的分類、要素、風險及法律特征;

(二)掌握基金的分類、要素、風險及法律特征;

(三)掌握保險產品的分類、要素、風險及法律特征;

(四)掌握國債的分類、要素、風險及法律特征;

(五)掌握信托產品的分類、要素、風險及法律特征;

(六)熟悉貴金屬產品的分類、要素、風險及法律特征;

(七)熟悉券商資產管理計劃、基金子公司產品、期貨資產管理產品及合伙制私募基金等理財產品，了解智能投顧的相關內容。

五、客戶分類與需求分析

(一)熟悉理財師了解客戶需求的重要性及主要內容;

(二)熟悉客戶的分類方法及需求分析;

(三)掌握生命周期理論及其與客戶需求分析的關系;

(四)掌握理財師了解客戶的方法。

六、理財規劃計算工具與方法

(一)熟悉貨幣時間價值及其影響因素;

(二)掌握貨幣時間價值的基本參數、現值與終值、72法則

和有效利率的計算方法及運用;

(三)掌握規則現金流與不規則現金流的計算方法及運用;

(四)掌握復利與年金系數表的計算方法及運用;

(五)了解財務計算器和Excel在理財規劃中的使用;

(六)了解不同理財工具的特點及比較;

(七)掌握貨幣時間價值在理財規劃中的運用。

七、理財師的工作流程和方法

(一)熟悉理財師的工作流程;

(二)熟悉收集客戶信息的必要性和技巧,以及客戶信息的分析方法;

(三)熟悉明確客戶理財目標的相關內容和原則;

(四)掌握理財規劃方案的內容及要點;

(五)熟悉理財規劃方案執行過程中的原則及注意事項;

(六)熟悉后續跟蹤服務的相關要點。

八、理財師金融服務技巧

(一)了解理財師的商務禮儀與溝通技巧;

(二)熟悉工作計劃與時間管理的方法及重要性;

(三)了解電話溝通的技巧;

(四)了解金融產品服務建議流程與話術。

九、個人理財業務相關的其他法律法規

掌握與個人理財業務相關的法律法規：

(一)相關法律：《中華人民共和國民法典》、《中華人民共和國商業銀行法》、《中華人民共和國銀行業監督管理法》、《中華人民共和國證券法》、《中華人民共和國證券投資基金法》、《中華人民共和國保險法》、《中華人民共和國信托法》、《中華人民共和國個人所得稅法》等;

(二)相關行政法規：《關于規范金融機構資產管理業務的指導意見》、《商業銀行理財業務監督管理辦法》、《商業銀行理財子公司管理辦法》、《證券期貨經營機構私募資產管理業務管理辦法》、《證券期貨經營機構私募資產管理計劃運作管理規定》、《商業銀行開辦代客境外理財業務管理暫行辦法》、《公開募集證券投資基金銷售機構監督管理辦法》、《商業銀行代理保險業務管理辦法》、《個人外匯管理辦法》、《個人外匯管理辦法實施細則》、《保險資產管理產品管理暫行辦法》、《證券期貨經營機構管理人中管理人(MOM)產品指引》、《關于進一步規范商業銀行結構性存款業務的通知》等。

1、看書

考生需根據考試大綱先將所報考科目的教材通讀一遍，再根據重點進行記憶。沒有購買教材的同學可以前往233網校書城購買正版教材>>點擊進入書城

購買教材后，還需要教輔書，教輔書是對教材的深入和補充，方便考生復習預習，更好地理解知識點，考生可掃描下方二維碼免費領取1本銀行精編教輔，每人限領1本。

銀行從業精編教輔【0元領】，先到先得↓↓

銀從精編講義：精華考點、圖表結合、配套例題

●精華考點                

根據大綱編撰，覆蓋98%常考點                

●圖表結合                

思維導圖+數據表格，內容更直觀                

●配套例題                

搭配真題+例題，備考更有效                

包郵            

一本好書幫你

               

掃一掃領取

2、聽課

銀行從業內容多、雜、細，學習起來非常枯燥，理論知識多，對于第一次考銀行從業來說，學習起來有一定難度。建議報考考生可以系統學習，抓準重難點，省時省力，爭取一舉通過>>