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2025年初級《銀行業法律法規與綜合能力》考試大綱（2021年4月發布）

銀行業專業人員職業資格考試

《銀行業法律法規與綜合能力》科目初級考試大綱

【考試目的】

通過本科目考試，測查應考人員運用銀行業的基礎知識、銀行業相關的法律法規和銀行業從業人員的基本準則

和職業操守分析判斷問題、處理基本業務的能力。

【考試內容】

第一部分 經濟金融基礎 一、經濟基礎知識

（一）熟悉宏觀經濟發展的目標、經濟周期的主要特征、經濟結構的構成及對商業銀行的影響； （二）了解我國行業分類的方法、行業分析基本內容； （三）掌握區域發展分析的內容及分析重點。 二、金融基礎知識

（一）掌握貨幣的本質、貨幣供給與需求的影響因素、通貨膨脹及通貨緊縮的基本內容； （二）熟悉貨幣政策的內容、目標、原理及傳導機制； （三）了解并掌握利息及利率的內容、我國利率市場化的進程； （四）掌握外匯及匯率的基本內容、影響匯率變動的因素及匯率制度。

三、金融市場

（一）了解金融市場的內容、特點和分類； （二）掌握金融工具的特點及種類； （三）了解并熟悉央行、金融監管機構、金融機構及自律組織的分類和職能； （四）掌握金融機構的基本業務、職能、經營特點。 四、銀行體系

（一）了解銀行的起源與發展； （二）熟悉我國銀行的分類與職能。 第二部分 銀行業務 一、存款業務

（一）掌握個人存款、單位存款、外幣存款、其他業務的種類、特點及操作規則； （二）熟悉存款業務的相關管理要求，外幣存款的風險管理要點。 二、貸款業務

（一）掌握個人貸款、公司貸款業務的種類、特征、流程、管理要求； （二）熟悉票據、保函、承諾業務的基本內容與相關管理要求。 三、結算、代理及托管業務

（一）掌握支付結算及清算業務、代收代付業務、代理銀行業務、代理證券業務、代理保險業務、資產托管 業務、代保管業務等的業務規則和管理要求。

四、銀行卡業務

（一）了解銀行卡業務分類及交易流程，掌握信用卡與借記卡的主要區別； （二）熟悉信用卡的分類、業務內容與特點以及信用卡風險管理要求； （三）熟悉借記卡的分類、功能及特點。 五、理財與同業業務

（一）掌握理財業務的分類與特點；