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2025年初級(jí)《風(fēng)險(xiǎn)管理》數(shù)字考點(diǎn)匯總

2025年初級(jí)銀行從業(yè)《風(fēng)險(xiǎn)管理》數(shù)字考點(diǎn)

1、全球系統(tǒng)重要性銀行分組及附加資本要求

組別 附加資本要求（%） 2023 年全球系統(tǒng)重要性銀行名單

5 3.5 空缺

4 2.5 摩根大通

3 2.0 美國銀行、花旗集團(tuán)、匯豐銀行

2 1.5 中國農(nóng)業(yè)銀行、中國銀行、巴克萊銀行、法國巴黎銀行、中國建設(shè)銀行、德意志銀

行、高盛集團(tuán)、中國工商銀行、三菱東京UFG銀行、瑞銀集團(tuán)

1 1.0

交通銀行、紐約梅隆銀行、法國 BPCE銀行集團(tuán)、法國農(nóng)業(yè)信貸集團(tuán)、荷蘭國際集團(tuán)

、日本瑞穗金融集團(tuán)、摩根士丹利、加拿大皇家銀行、西班牙桑坦德銀行、法國興

業(yè)銀行、渣打銀行、美國道富銀行、三井住友金融集團(tuán)、多倫多道明銀行、富國銀

行

2、20世紀(jì)60年代以前，商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理主要側(cè)重于資產(chǎn)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理，強(qiáng)調(diào)保持商業(yè)銀行資產(chǎn)的流動(dòng)

性。

3、哈里·馬柯維茨20世紀(jì)50年代提出的不確定條件下的投資組合理論，成為現(xiàn)代風(fēng)險(xiǎn)管理的重要基石。

4、威廉·夏普等在1964年提出的資本資產(chǎn)定價(jià)模型（CAPM），揭示了在一定條件下資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)、系統(tǒng)性

風(fēng)險(xiǎn)和非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的定量關(guān)系，為現(xiàn)代風(fēng)險(xiǎn)管理提供了重要的理論基礎(chǔ)。

5、自20世紀(jì)90年代以來，基于風(fēng)險(xiǎn)管理的專業(yè)化分工，以及完善業(yè)務(wù)經(jīng)營與風(fēng)險(xiǎn)管理的有效制衡、自我約束

機(jī)制的需要，國際銀行業(yè)相繼啟動(dòng)了風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)重建工作。

6、二級(jí)資本工具的合格標(biāo)準(zhǔn)【數(shù)字相關(guān)】

（1）原始期限不低于5年，并且不得含有利率跳升機(jī)制及其他贖回激勵(lì)。

（2）自發(fā)行之日起，至少5年后方可由發(fā)行銀行贖回，但發(fā)行銀行不得形成贖回權(quán)將被行使的預(yù)期，且行使贖

回權(quán)必須得到國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的事先批準(zhǔn)。

7、《商業(yè)銀行資本管理辦法》明確提出了四個(gè)層次的監(jiān)管資本要求。