16．下列關于風險評級的順序準確的是( )。
A．收集評級信息、分析評級信息、得出評級結果、制定監管措施、整理評級檔案
B．收集評級信息、分析評級信息、制定監管措施、得出評級結果、整理評級檔案
C．收集評級信息、得出評級結果、分析評級信息、制定監管措施、整理評級檔案
D．收集評級信息、得出評級結果、制定監管措施、分析評級信息、整理評級檔案
17．銀行監管的有效實施必須具備完善的法律法規體系，從而為銀行監管提供全面有效的法規依據。在我國，按照法律的效力等級劃分，銀行監管法律框架由( )三個層級的法律規范構成。
A．法律、行政法規、規章
B．立法、行政法規、規章
C．法律、監管文件、制度
D．立法、監管文件、制度
18．承諾，其中原始期限在1年以下或原始期限在1年以上但隨時可無條件撤銷的承諾，其信用轉換系數為( )。
A．100%
B．50%
C．20%
D．0
19．下列關于銀行監管法律法規的說法，錯誤的是( )。
A．法律是由全國人民代表大會及其常務委員會根據《憲法》，并依照法定程序制定的有關法律規范，是法律框架的最基本組成部分
13．金融自律性規范、司法解釋、行政解釋和國際金融條約四個部分作為法律框架的有效補充
C．規章是銀行監督管理部門根據法律和行政法規，在權限內制定的規范性文件，其效力等同于法規
D．在我國，按照法律的效力等級劃分，銀行監管法律框架由法律、行政法規和規章三個層級的法律規范構成
20．下列關于市場約束參與方作用的說法，不正確的是( )。
A．監管機構制定信息披露標準和指南，提高信息的可靠性和可比性
B．存款人通過選擇銀行，增加單家銀行的競爭壓力。銀行為了吸收更多的存款必然要照顧存款人的利益，提高銀行經營管理水平，有效控制風險
C．評級機構作為獨立的第三方，能夠對銀行進行客觀公正的評價，為投資者和債權人提供有關資金安全的風險信息，引導公眾選擇與資金安全性高的金融機構開展業務，并起到市場監督的作用
D．股東通過對股票的購買和贖回，對銀行的資金調度施加壓力，督促銀行改善經營，控制風險
21．銀監會提出的銀行監管理念不包括( )。
A．管法人
B．管風險
C．管內控
D．管存款
22．下列關于風險評級方法的說法，不正確的是( )。
A．ROCA評級法適用于內資銀行，不適用于外資銀行
B．ROCA評級法主要對銀行的風險管理、操作調控、遵守法規、資產質量四個方面進行評估
C．SOSA評級法將外資銀行分行和辦事處作為其跨國機構的有機部分進行監管
D．CAMELs評級是國際通用的、系統評價銀行機構整體財務實力和經營管理狀況的一個方法體系
23．某商業銀行的核心資本為30億元，附屬資本為20億元，信用風險加權資產為500億元，市場風險價值(VaR)為4億元。依據我國《商業銀行資本充足率管理辦法》規定，該商業銀行的資本充足率為( )。
A．9%
B．10%
C．12%
D．16%
24．根據我國商業銀行資本監管框架，下列選項中債權給予表內風險權重不為零的是( )。
A．商業銀行之間原始期限在4個月以內的債權
B．對省及省以下政府投資的公用企業
C．對我國中央政府的債權
D．對政策性銀行的債權
25．在市場準人范圍和標準中，( )不屬于中資商業銀行行政許可事項。
A．機構設立
B．機構終止
C．董事和高級管理人員任職資格
D．資本監管
26．根據資本扣除的規定，商譽應從核心資本中扣除的比例是( )。
A．0
B．25%
C．50%
D．100%
27．下列各項關于表內信用資產風險權重描述正確的是( )。
A．個人住房抵押貸款風險權重為50%
B．對其他金融機構債權統一給予50%的風險權重
C．商業銀行之間原始期限在4個月以上的債權給予的風險權重為0
D．對商業銀行的其他資產，包括對企業、個人的貨款和自用房地產等資產，都給予50%的風險權重
28．關于表外項目的處理，下列說法不正確的是( )。
A．對于匯率、利率及其他衍生產品合約的風險加權資產，使用現期風險暴露法計算
B．商業銀行首先將表外項目的實際本金額乘以信息轉換系數，獲得等同于表內項目的風險資產，然后根據交易對象的屬性確定風險權重，計算表外項目相應的風險加權資產
C．對于匯率、利率及其他衍生產品合約的風險加權資產，主要包括互換、期權、遠期和貴金屬交易
D．與貿易相關的短期或有負債，主要指有優先索償權的裝運貨物作抵押的跟單信用證其信用轉換系數為20%
29．下列各項中不是風險處置糾正的內容的是( )。
A．風險糾正
B．風險規避
C．市場退出
D．風險救助
30．下列( )不屬于信用風險管理領域相關制度指引。
A．《貸款通則》
B．《商業銀行不良資產監測和考核暫行辦法》
C．《商業銀行銀行賬戶利率風險管理的指引》
D．《銀團貸款業務指導》