81、 商業(yè)銀行劃分了銀行賬戶和交易賬戶之后，以下說法不正確的是（　　）。
A．有助于銀行加強自身的風(fēng)險管理
B．商業(yè)銀行自營交易的盈虧將由暗變明
C．交易人員可以廣泛進(jìn)秘“尋利**易”
D．交易員基本不可能再利用銀行賬戶，將交易類證券轉(zhuǎn)到投資類證券以隱瞞交易損失
82、 操作風(fēng)險損失是按照通用會計準(zhǔn)則被反映在銀行財務(wù)報表上的財務(wù)損失，包括（　　）。
A．機會成本
B．損失挽回
C．與該操作風(fēng)險事件有聯(lián)系的成本支出
D．為避免后續(xù)操作風(fēng)險損失而采取措施所帶來的相關(guān)成本

83、 （　）產(chǎn)品線的因子不等于12%。
A．零售銀行業(yè)務(wù)
B．代理服務(wù)
C．資產(chǎn)管理
D．零售經(jīng)紀(jì)

84、 下列關(guān)于信用風(fēng)險的表述，不正確的是（　）。
A．只有違約才能導(dǎo)致信用風(fēng)險
B．相比信用風(fēng)險，市場風(fēng)險數(shù)據(jù)更容易獲得
C．信用風(fēng)險范圍不僅限于貸款業(yè)務(wù)
D．信息不對稱可以引發(fā)信用風(fēng)險

85、 客戶信用評級所使用的專家判斷法中，與市場有關(guān)的因素不包括( )。
A．聲譽
B．利率水平
C．經(jīng)濟周期
D．宏觀經(jīng)濟政策

86、 商業(yè)銀行可以根據(jù)本行業(yè)務(wù)性質(zhì)、規(guī)模和產(chǎn)品復(fù)雜程度以及風(fēng)險管理水平自行選擇操作風(fēng)險計量模型，包括損失分布模型、打分卡模型等，模型的置信度區(qū)間應(yīng)設(shè)定為（　　），觀測期為（　　）。
A．99.99%，1年
B．99%，1年
C．99.99%，半年
D．99%，半年

87、 有關(guān)“貸款風(fēng)險遷徙率”這一指標(biāo)，下面說法錯誤的是（　　）。
A．該指標(biāo)衡量了商業(yè)銀行風(fēng)險變化的程度
B．該指標(biāo)是一個動態(tài)指標(biāo)
C．該指標(biāo)表示為資產(chǎn)質(zhì)量從前期到本期變化的比率
D．該指標(biāo)代表了大量銀行貸款或交易組合在整個經(jīng)濟周期內(nèi)的平均損失

88、 （　）是衡量利率變化對商業(yè)銀行的資產(chǎn)和負(fù)債價值的影響程度，以及對其流動性的作用效果。
A．流動性比率/指標(biāo)法
B．現(xiàn)金流分析
C．缺口分析法
D．久期分析法

89、 以下關(guān)于久期的論述正確的是（　）。
A．久期缺口的絕對值越大，銀行利率風(fēng)險越高
B．久期缺口絕對值越小，銀行利率風(fēng)險越高
C．久期缺口絕對值的大小與利率風(fēng)險沒有明顯聯(lián)系
D．久期缺口大小對利率風(fēng)險大小的影響不確定，需要做具體分析

90、（　　）是指因市場價格（利率、匯率、股票價格和商品價格）的不利變動而使銀行表內(nèi)和表外業(yè)務(wù)發(fā)生損失的風(fēng)險. 
A．信用風(fēng)險   
B．市場風(fēng)險由   
C．操作風(fēng)險   
D．流動性風(fēng)險