第 31 題 
風險報告的職責不包括（ ）。
A.保證有效全面風險管理的重要性和相關性的清醒認識
B.使員工在業務部門、流程和職能單元之間的風險獨立
C.傳遞商業銀行的風險偏好和風險容忍度
D.告訴員工在實施和支持全面風險管理中的角色和職責
正確答案：B,

第 32 題 
商業銀行員工在代理業務操作中，下列行為易造成操作風險的是（ ）。
A.設立專戶核算代理資金
B.簽訂書面委托代理合同
C.代理手續費收入先用于員工獎勵再納入銀行大賬核算
D.遇到誤導性宣傳和錯誤銷售，對業務風險進行必要的提示
正確答案：C,

第 33 題 
下列屬于戰略風險識別微觀層面上的是（　）。
A.建立企業級風險管理信息系統
B.高級管理層必須全面、深入評估決策中可能潛藏的戰略風險
C.崗位工作人員恪守風險管理政策和指導原則
D.資產組合中存在高風險、低收益的金融產品
正確答案：C,

第 34 題 
（　）是商業銀行有效風險管理的基石。
A.高級管理層的支持與承諾
B.董事會的支持與承諾
C.監事會的支持與承諾
D.風險管理委員會的支持與承諾
正確答案：A,

第 35 題 
代理業務是商業銀行中間業務的一類，指商業銀行接受客戶委托，代為辦理客戶指定 的經濟事務、提供金融服務并收取一定費用的業務。其主要操作風險點包括人員因素、外部事 件、內部流程、系統缺陷。其中，銷售時進行不恰當的廣告和不真實宣傳，錯誤和誤導銷售，屬 于（ ）操作風險點。
A.人員因素 
B.外部事件
C.內部流程 
D.系統缺陷
正確答案：C,

第 36 題 
管理流程不清晰屬于內部流程因素中的哪一類內容?（　）
A.結算／支付錯誤
B.財務／會計錯誤
C.文件／合同缺陷
D.交易／定價錯誤
正確答案：B,

第 37 題 
流動性反映了商業銀行資產負債狀況及其變動對均衡要求的滿足程度，因而商業銀行的流動性體現在（　）流動性和（　）流動性兩個方面。
A.安全、收益
B.總行、分行
C.資產、負債
D.貸款、存款
正確答案：C,

第 38 題 
下列關于違約概率的說法，正確的是（ ）。
A.違約概率是事后檢驗的結果
B.違約頻率可作為內部評級的直接依據
C.違約概率和違約頻率通常情況下是相等的
D.違約概率和違約頻率不是同一個概念
正確答案：D,

第 39 題 
商業銀行一個完整的風險監測指標體系，包括風險水平類指標、風險遷徙類指標 和（ ）。
A.流動性風險指標 
B.信用風險指標
C.風險抵補類指標 
D.操作風險指標
正確答案：C,

第 40 題 
缺口分析和久期分析采用的都是（ ）敏感性分析方法。
A.利率 
B.匯率
C.股票價格 
D.商品價格
正確答案：A,