第 41 題 
在影響操作風險的因素中，交易/定價錯誤是指（ ）。
A.文件檔案的制訂、管理不善
B.結算支付系統失靈或延遲
C.銀行員工專業知識相對缺乏，無法為產品定價
D.未遵循操作規定，使交易和定價產生了錯誤
正確答案：D,

第 42 題 
國際商業銀行用來衡量商業銀行的盈利能力和風險水平的最佳方法是（ ）。
A.股本收益率 
B.資產收益率 
C.風險調整的業績評估方法 
D.風險價值
正確答案：C,

第 43 題 
在經濟資本的配置中，以違約概率和風險敞口的乘積作為加權因子，根據因子大小來分配經濟資本的方法屬于（ ）。
A.矩陣分解法 
B.損失變化分配法
C.預期損失分配法 
D.非預期損失分配法
正確答案：C,

第 44 題 
商業銀行的資產主要是（ ）。
A.固定資產 
B.非流動資產
C.金融資產 
D.無形資產
正確答案：C,

第 45 題 
操作風險評估的原則之一是由表及里，在流程網絡的不同層面中由表及里依次識別操作風險因素，具體可以劃分：非流程風險、流程環節風險、控制派生風險。下列（ ）屬于控制 派生風險。
A.人力資源配置不當 
B.欺詐
C.操作失誤 
D.增加人工授權控制產生的內部欺詐
正確答案：D,

第 46 題 
下列關于操作風險評估說法錯誤的是（　）。
A.商業銀行一般采用定性法和定量法相結合的方法評估操作風險
B.定量分析主要基于對內部操作風險損失數據和外部數據的分析進行
C.定性分析則需要依靠風險管理部門對操作風險的發生頻率和影響程度作出評估
D.操作風險損失數據的收集要遵循客觀性、全面性、動態性、標準化的原則
正確答案：C,

第 47 題 
(       )可以分為前臺交易、中臺風險管理、后臺清算三個環節。
A.代理業務 
B.法人信貸業務 
C.個人信貸業務 
D.資金交易業務
正確答案：D,

第 48 題 
銀行的風險管理部門和風險管理委員會的關系不包括（ ）。
A.隸屬 
B.獨立 
C.支持 
D.不能混淆
正確答案：A,

第 49 題 
在法人客戶評級模型中，（ ）通過應用期權定價理論求解出信用風險溢價和相應的違約率。
A. Ahman的Z記分模型 
B. Risk Calc模型
C. Credit Monitor模型 
D.死亡率模型
正確答案：C,

第 50 題 
集中型風險管理部門所需的主要專業技能中，（　）是商業銀行核心競爭力的重要體現。
A.風險監控和分析能力
B.數量分析能力
C.價格核準能力
D.模型創建能力
正確答案：C,