二、不定項選擇題(以下各小題所給出的選項中，至少有一個是正確的，請將正確答案代碼填入括號內(nèi))

1．良好的公司治理目標包括（　）。

A．完善股東大會、董事會、監(jiān)事會及其下設(shè)的議事和決策機構(gòu)，建立議事規(guī)則和決策程序

B．明確董事會和董事、監(jiān)事會和監(jiān)事、高級管理層和高級經(jīng)理人員在組織管理中的責任

C．建立獨立董事制度，對董事會討論事項發(fā)表客觀公正的意見

D．建立外部監(jiān)事制度，對董事會、董事、高級管理層及其成員進行監(jiān)督

2．商業(yè)銀行要形成健康的風險文化，包括（　）。

A．樹立正確的風險管理理念

B．加強高級管理層的驅(qū)動作用

C．創(chuàng)建學習型組織，充分發(fā)揮人的主導作用

D．文化就是制度，所以只要制度嚴格即可

3．商業(yè)銀行風險管理的“三道防線”包括（　）。

A．前臺業(yè)務(wù)人員

B．風險管理職能部門

C．內(nèi)部審計

D．外部審計

4．商業(yè)銀行內(nèi)部控制的主要原則包括（　）。

A．全面

B．審慎

C．有效

D．獨立

5．商業(yè)銀行內(nèi)部控制的主要目標包括（　）。

A．確保國家法律規(guī)定和商業(yè)銀行內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行

B．建立健全以監(jiān)事會為核心的監(jiān)督機制。來源：233網(wǎng)校

C．確保商業(yè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營目標的全面實施和充分實現(xiàn)

D．確保風險管理體系的有效性

6．商業(yè)銀行的內(nèi)部控制包括（　）要素。

A．內(nèi)部控制環(huán)境

B．風險識別與評估

C．內(nèi)部控制措施

D．信息交流與反饋

7．下列關(guān)于商業(yè)銀行內(nèi)部控制的原則論述中，正確的有（　）。

A．內(nèi)部控制應(yīng)當滲透到商業(yè)銀行的各項業(yè)務(wù)過程和各個操作環(huán)節(jié)，覆蓋所有的部門和崗位，并由全體人員參與，任何決策或操作均應(yīng)當有案可查

B．內(nèi)部控制應(yīng)當以防范風險、審慎經(jīng)營為出發(fā)點，商業(yè)銀行的經(jīng)營管理，尤其是設(shè)立新的機構(gòu)或開辦新的業(yè)務(wù)，均應(yīng)當體現(xiàn)“內(nèi)控優(yōu)先”的要求

C．內(nèi)部控制應(yīng)當具有高度的權(quán)威性，任何人不得擁有不受內(nèi)部控制約束的權(quán)力，內(nèi)部控制存在的問題應(yīng)當能夠得到及時反饋和糾正

D．內(nèi)部控制的監(jiān)督、評價部門應(yīng)當獨立于內(nèi)部控制的建設(shè)、執(zhí)行部門，并有直接向董事會、監(jiān)事會和高級管理層報告的渠道

8．風險文化一般由（　）三個層次組成。

A．風險管理理念

B．風險模型

C．制度

D．知識

9．國際上先進的風險管理理念一般包括（　）。

A．風險管理是商業(yè)銀行的核心競爭力，是創(chuàng)造資本增值和股東回報的重要手段

B．風險管理的目標不是消除風險，而是通過主動的風險管理過程實現(xiàn)風險與收益的平衡

C．風險管理戰(zhàn)略應(yīng)納入商業(yè)銀行的整體戰(zhàn)略之中，并服務(wù)于業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略

D．商業(yè)銀行應(yīng)充分了解所有風險，建立和完善風險控制機制

10．下列關(guān)于風險文化的培植的表述中，正確的有（　）。

A．培植風險文化不是階段性工作，而是商業(yè)銀行的一項“終身事業(yè)”

B．向全體員工廣泛宣講正確的風險管理理念、知識、規(guī)范和標準，大力倡導和強化風險意識

C．建立管理制度和實施績效考核，將風險文化融人每一位員工的日常行為中

D．不同時期商業(yè)銀行的經(jīng)營特點有所不同，所以培植風險文化只是階段性工作