第21題
風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警的程序主要包括()。
A后評(píng)價(jià)
B風(fēng)險(xiǎn)處置
C風(fēng)險(xiǎn)分析
D風(fēng)險(xiǎn)管理
E信用信息的收集和傳遞
【正確答案】：A,B,C,E
[答案解析]風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警是各種工具和各種處理機(jī)制的組合結(jié)果，無(wú)論是否依托于動(dòng)態(tài)化、系統(tǒng)化、精確化的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)，都應(yīng)當(dāng)逐級(jí)、依次完成以下程序：(1)信用信息的收集和傳遞。(2)風(fēng)險(xiǎn)分析。(3)風(fēng)險(xiǎn)處置。(4)后評(píng)價(jià)。
第22題
商業(yè)銀行聲譽(yù)危機(jī)處理管理的主要內(nèi)容有()。
A預(yù)先制訂戰(zhàn)略性的危機(jī)管理規(guī)劃
B提高日常解決問(wèn)題的能力
C提高發(fā)言人的溝通技能
D管理危機(jī)過(guò)程中的信息交流
E模擬訓(xùn)練和演習(xí)
【正確答案】：A,B,C,D,E
[答案解析]商業(yè)銀行聲譽(yù)危機(jī)管理的主要內(nèi)容包括：(1)預(yù)先制訂戰(zhàn)略性的危機(jī)管理規(guī)劃。(2)提高日常解決問(wèn)題的能力。(3)危機(jī)現(xiàn)場(chǎng)處理。(4)提高發(fā)言人的溝通技能。(5)危機(jī)處理過(guò)程中的持續(xù)溝通。(6)管理危機(jī)過(guò)程中的信息交流。(7)模擬訓(xùn)練和演習(xí)。
第23題
商業(yè)銀行的整體風(fēng)險(xiǎn)管理環(huán)境包括()等方面的內(nèi)容及作用。
A風(fēng)險(xiǎn)文化
B管理戰(zhàn)略
C公司治理
D宏觀調(diào)控
E內(nèi)部控制
【正確答案】：A,B,C,E
[答案解析]商業(yè)銀行的整體風(fēng)險(xiǎn)管理環(huán)境，包括公司治理、內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)文化和管理戰(zhàn)略等方面的內(nèi)容及作用。
第24題
商業(yè)銀行的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)包括()。
A匯率風(fēng)險(xiǎn)
B債券風(fēng)險(xiǎn)
C利率風(fēng)險(xiǎn)
D股票風(fēng)險(xiǎn)
E商品風(fēng)險(xiǎn)
【正確答案】：A,C,D,E
[答案解析]市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)包括利率風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)、股票風(fēng)險(xiǎn)和商品風(fēng)險(xiǎn)四種，其中利率風(fēng)險(xiǎn)尤為重要。由于商業(yè)銀行的資產(chǎn)主要是金融資產(chǎn)，利率波動(dòng)會(huì)直接導(dǎo)致其資產(chǎn)價(jià)值的變化，從而影響銀行的安全性、流動(dòng)性和效益性。
第25題
商業(yè)銀行柜臺(tái)操作風(fēng)險(xiǎn)的成因主要有()。
A柜員工作強(qiáng)度大但收入不高，工作缺乏熱情和責(zé)任感等
B柜臺(tái)人員安全意識(shí)不強(qiáng)，缺乏崗位制約和自我保護(hù)意識(shí)
C規(guī)章制度和業(yè)務(wù)操作流程本身存在漏洞
D輕視柜臺(tái)業(yè)務(wù)內(nèi)控管理和風(fēng)險(xiǎn)防范
E客戶監(jiān)管難度加大，信息技術(shù)手段不健全
【正確答案】：A,B,C,D
[答案解析]商業(yè)銀行柜臺(tái)操作風(fēng)險(xiǎn)的成因包括：(1)輕視柜臺(tái)業(yè)務(wù)內(nèi)控管理和風(fēng)險(xiǎn)防范。(2)規(guī)章制度和業(yè)務(wù)操作流程本身存在漏洞。(3)因人手緊張而未嚴(yán)格執(zhí)行換人復(fù)核制度。(4)柜臺(tái)人員安全意識(shí)不強(qiáng)，缺乏崗位制約和自我保護(hù)意識(shí)。(5)柜員工作強(qiáng)度大但收入不高，工作缺乏熱情和責(zé)任感等。
第26題
商業(yè)銀行資本充足率信息披露主要包括()。
A風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)和政策
B并表范圍
C核心存款數(shù)量
D資本充足率水平
E信用風(fēng)險(xiǎn)和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
【正確答案】：A,B,D,E
[答案解析]商業(yè)銀行資本充足率的信息披露主要包括：(1)風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)和政策。(2)并表范圍。(3)資本規(guī)模。(4)資本充足率水平。(5)信用風(fēng)險(xiǎn)和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。
第27題
現(xiàn)金流是指現(xiàn)金在企業(yè)內(nèi)的流入和流出，分為()。
A投資活動(dòng)的現(xiàn)金流
B分配活動(dòng)的現(xiàn)金流
C融資活動(dòng)的現(xiàn)金流
D經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的現(xiàn)金流
E管理活動(dòng)的現(xiàn)金流
【正確答案】：A,C,D
[答案解析]現(xiàn)金流是指現(xiàn)金在企業(yè)內(nèi)的流入和流出，分為三個(gè)部分：經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的現(xiàn)金流、投資活動(dòng)的現(xiàn)金流、融資活動(dòng)的現(xiàn)金流。
第28題
商業(yè)銀行嚴(yán)重的操作風(fēng)險(xiǎn)損失事件往往是()同時(shí)作用的結(jié)果。
A人員
B外部因素
C流程
D系統(tǒng)
E資金
【正確答案】：A,B,C,D
[答案解析]操作風(fēng)險(xiǎn)涉及的領(lǐng)域廣泛，形成原因復(fù)雜，特別是嚴(yán)重的操作風(fēng)險(xiǎn)損失事件往往是人員、流程、系統(tǒng)和外部因素同時(shí)作用的結(jié)果。
第29題
商業(yè)銀行可通過(guò)()獲得個(gè)人客戶的信用記錄，作為借款人是否符合貸款資格的重要依據(jù)。
A法院機(jī)構(gòu)
B海關(guān)機(jī)構(gòu)
C政府機(jī)構(gòu)
D稅務(wù)機(jī)構(gòu)
E中國(guó)人民銀行個(gè)人征信系統(tǒng)
【正確答案】：A,B,D,E
[答案解析]商業(yè)銀行可通過(guò)中國(guó)人民銀行個(gè)人征信系統(tǒng)及稅務(wù)、海關(guān)、法院等機(jī)構(gòu)獲得個(gè)人客戶的信用記錄，作為借款人是否符合貸款資格的重要依據(jù)。
第30題
商業(yè)銀行的內(nèi)部審計(jì)部門應(yīng)當(dāng)定期(至少每年一次)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理體系的組成部分和環(huán)節(jié)，進(jìn)行()的獨(dú)立審查和評(píng)價(jià)。
A可靠性
B獨(dú)立性
C準(zhǔn)確性
D充分性
E有效性
【正確答案】：A,C,D,E
[答案解析]內(nèi)部審計(jì)部門應(yīng)當(dāng)定期(至少每年一次)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理體系的組成部分和環(huán)節(jié)，進(jìn)行準(zhǔn)確性、可靠性、充分性和有效性的獨(dú)立審查和評(píng)價(jià)。風(fēng)險(xiǎn)管理部門可以為內(nèi)部審計(jì)部門提供最直接的第一手資料和記錄。
