(1)提供資金賬戶；
(2)協助將財產轉換為現金、金融票據、有價證券；
(3)通過轉賬或者其他結算方式協助資金轉移；
(4)協助將資金匯往境外；
(5)以其他方式掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質。
A．(1)(2)(3)(4)
B．(1)(2)(3)(4)(5)
C．(2)(3)(4)
D．(2)(3)(4)(5)
答案：B
47．以下四種非法所得中，不屬于洗錢罪所涉及的是（ ）
A．販毒的非法所得
B．黑社會收的保護費
C．某官員貪污、受賄所得
D．走私香煙的非法所得
答案：C
48．以下對金融犯罪主觀方面的表述，不正確的有（ ）。
A．在主觀方面，洗錢罪一般是故意的，但即使行為人在不知是非法所得的情況下參與洗錢，若造成重大損失的，也構成洗錢罪
B．在主觀方面，非法出具金融票證罪是故意的，即明知違反規定而出具金融票據的行為
C．在主觀方面，違法票據承兌、付款、保證罪一般是故意的，也可能是過失，對造成重大損失，行為人不需要明確認識到
D．在主觀方面，有價證券詐騙罪只能由故意構成。如果行為人囚過失而使用有價證券，如不知是偽造、變造證券而使用，則不構成犯罪
答案：A
解釋：沒有故意，不知情的情況下，不構成洗錢罪。
49．按照《刑法》規定，金融詐騙罪是指在金融領域中，以非法占有為目的，采取虛構事實或者隱瞞真相的欺詐方法，騙?。?），數額較大的行為。
A．銀行或者其他金融機構的貸款、保險金
B．銀行或者其他金融機構的貸款、保險金或者進行非法集資詐騙
C．銀行或者其他金融機構的貸款、保險金或者進行非法集資詐騙、金融票據詐騙、信用證詐騙、信用卡詐騙、有價證券詐騙、保險詐騙
D．銀行或者其他金融機構的貸款、保險金或者進行非法集資詐騙、金融票據詐騙、信用證詐騙、信用卡詐騙、有價證券詐騙、保險詐騙以及詐騙銀行或者其他金融機構的公私財物
答案：C
50．以下是順序被打亂的金融詐騙罪客觀上所需經過的步驟：
(1)實施虛構事實、隱瞞真相等欺形?
(2)受騙者或者其他人(被害人)遭受財產損失；
(3)使受騙人陷人或者強化認識錯誤；
(4)受騙者因被騙而做出行為人期待的財產處分行為。
其正確的邏輯順序應該是（ ）。
A．(1)(2)(3)(4)
B．(1)(3)(4)(2)
C．(2)(3)(4)(1)
D．(3)(4)(1)(2)
答案：B
51．金融詐騙罪作為一類犯罪，具有許多共性，在主觀上表現為（ ）。
A．遵循一定的邏輯順序
B．一般主體
C．以非法占有為目的
D．以非法集資為目的
答案：C
52．以下關于集資詐騙罪的表述，正確的是（ ）。
(1)以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數額較大的，處5年以下有期徒刑或者拘役，并處2萬元以上20萬元以下罰金；
(2)數額巨大或者有其他嚴重情節的，處5年以上10年以下有期徒刑，并處5萬元以上50萬元以下罰金；
(3)數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處1( )年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處5萬元以十50萬元以下罰金或者沒收財產。
A．(1)
B．(1)(3)
C．(1)(2)(3)
D．(2)(3)
答案：C
53．某公司經理為了得到一筆公司急需的流動資金，在申請貸款時提供了虛假的財務報表，造成貸款重大損失，則該經理的這種行為可能（ ）。
A．構成貸款詐騙罪
B．構成騙取貸款罪
C．構成違法發放貸款罪
D．構成簽訂、履行合同被騙罪
答案：B
解釋：詐騙貸款罪是指以非法占有為目的，采用虛構事實，隱瞞真相的方法，詐騙銀行或者其他金融機構的貸款。
54．根據刑法，犯貸款詐騙罪，數額較大的，處以（ ）。
A．5年以下有期徒刑或者拘役，并處2萬元以上20萬元以下罰金
B．3年以下有期徒刑或者拘役，并處2萬元以上20萬元以下罰金
C．3年以下有期徒刑或者拘役，并處1萬元以上10萬元以下罰金
D．5年以下有期徒刑或者拘役，并處1萬元以上10萬元以下罰金
答案：A
55．《刑法》中規定信用證詐騙罪，有（ ）情形之一，進行信用證詐騙活動的，處5年以下有期徒刑或者拘役，并處2萬元以上20萬元以下罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節的，處5年以上10年以下有期徒刑，并處5萬元以上50萬元以下罰金；數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處10年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處5萬元以上50萬元以下罰金或者沒收財產。
(1)使用偽造、變造的信用證或者附隨的單據、文件的；
(2)使用作廢的信用證的；
(3)騙取信用證的；
(4)以其他方法進行信用證詐騙活動的。
A．(1)(2)(3)
B．(2)(3)(4)
C．(2)(3)
D．(1)(2)(3)(4)
答案：D
56．下列關于信用證詐騙罪量刑的描述中，正確的是（ ）。
(1)犯本罪的，處3年以下有期徒刑或者拘役，并處2萬元以上20萬元以下罰金；
(2)數額巨大或者有其他嚴重情節的，處5年以上10年以下有期徒刑，并處2萬元以上20萬元以下罰金；
(3)數額特別巨大或者其他嚴重情節的，處10年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處5萬元以上50萬元以下罰金或者沒收財產；
(4)數額特別巨大并給國家和人民造成重大損失的，處無期徒刑或者死刑，并處沒收財產。
A．(1)(3)(4)
B．(3)(4)
C．(2)(3)(4)
D．(1)(4)
答案：B
解釋：1中應為5年以下。2中應為5萬元以上50萬元以下罰金。
57．在《刑法》關于票據詐騙罪、金融憑證詐騙罪的規定中，進行金融票據詐騙活動，數額較大的，處5年以下有期徒刑或者拘役，并處2萬元以上20萬元以下罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節的，處5年以上10年以下有期徒刑，并處5萬元以上50萬元以下罰金；數額特 別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處10年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處5萬元以上50萬元以下罰金或者沒收財產。票據詐騙罪、金融憑證詐騙罪的情形是指（ ）。
(1)明知是偽造、變造的匯票、本票、支票而使用的；
(2)明知是作廢的匯票、本票、支票而使用的；
(3)冒用他人的匯票、本票、支票而使用的；
(4)簽發空頭支票或者與其預留印鑒不符的支票，騙取錢財的；
(5)匯票、本票的出票人簽發無資金保證的匯票、本票或者在出票時作虛假記載，騙取財物的。
A．(1)(3)(4)(5)
B．(1)(2)(3)(4)(5)
C．(3)(4)(5)
D．(1)(2)(3)(4)
答案：B
58．以下憑證中，（ ）不屬于票據詐騙罪所侵犯的客體。
A．匯票
B．支票
C．匯款憑證
D．本票
答案：C
解釋：匯款憑證不在狹義票據的范圍內。
59．下列對于保險詐騙罪量刑的陳述中不正確的選項是（ ）。
A．犯本罪的，數額較大的，處5年以下有期徒刑或者拘役，并處1萬元以上10萬元以下罰金
B．數額巨大或者有其他嚴重情節的，處5年以上10年以下有期徒刑，并處2萬元以上20萬元以下罰金
C．數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處10年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處2萬元以上20萬元以下罰金或者沒收財產
D．單位犯本罪的，實行雙罰制，即對單位判處罰金，對其直接負責的主管人員和其他直接負責人員按情節輕嘏寫Ψ＝?
答案：D
解釋：單位犯本罪的，對單位判處罰金，對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，處以相應的有期徒刑和拘役。
60．下面各種證券中屬于有價證券詐騙罪所涉及的“有價證券”的一項是（ ）。
A．股票
B. 公司債券
C．國庫券
D．以上都是
答案：C
解釋：與本罪有關的有價證券是國庫券或者國家發行的其他有價證券，即公債券。
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