(1)集資詐騙罪；
(2)票據詐騙罪；
(3)金融憑證詐騙罪；
(4)信用證詐騙罪；
(5)單位犯(1)(2)(3)(4)所述罪行。
A．(1)
B．(1)(4)
C．(1)(2)(3)(4)(5)
D．(1)(2)(3)(4)
答案：D
62．下列表述中不正確的是（ ）。
A．個人貪污數額在10萬元以上的，處10年以上有期徒刑或者無期徒刑，可以并處沒收財產；情節特別嚴重的，處死刑，并處沒收財產
B．個人貪污數額在5萬元以上不滿10萬元的，處5年以上10年以下有期徒刑，可以并處沒收財產；情節特別嚴重的，處無期徒刑，并處沒收財產
C．個人貪污數額在5 000元以上不滿5萬元的，處1年以上7年以下有期徒刑；情節嚴重的，處7年以上10年以下有期徒刑。個人貪污數額在5 000元以上不滿1萬元，犯罪后有悔改表現、積極退贓的，可以減輕處罰或者免予刑事處罰，由其所在單位或者上級主管機關給予行政處分
D．個人貪污數額不滿5 000元，情節較重的，處2年以下有期徒刑或者拘役；情節較輕的，由所在單位或者上級主管機關酌情給予行政處分
答案：B
解釋：應為5年以上，沒有10年以下的限制。
63．下列哪種金融犯罪的主觀方面不是故意的? （ ）。
A．公司、企業人員受賄罪
B．有價證券詐騙罪
C．簽訂、履行合同失職被騙罪
D．非法吸收公眾存款罪
答案：C
解釋：C罪的主觀方面是過失。
64．以下有關銀行業從業人員應當遵守的原則不正確的有（ ）。
A．以高標準職業道德規范行事
B．品行正直
C．恪守誠實信用
D．誠實信用的原則應該是實質意義上的恪守，不過有理由時可以抗辯
答案：D
解釋：不能夠以任何理由違反或抗辯。
65．以下關于自律規范的說法不正確的是（ ）。
A．由銀行業協會經過其章程規定程序通過的對全體會員具有一定約束力的行業規范及公約
B．《中國銀行業自律公約》
C．會計從業人員職業操守
D．銀行從業人員職業操守
答案：C
66．下列關于法律法規的說法錯誤的是（ ）。
A．法律法規是一種約定俗成的說法
B．國務院是立法機關
C．國務院制定的行政法規
D．國務院各部委制定的規章，同時還包括地方性法規、自治條例和單行條例等
答案：B
解釋：立法機關是全國人民代表大會及其常務委員會
67．以下關于合規風險定義不正確的有（ ）。
A．商業銀行因沒有遵循法律、規則和準則可能遭受法律制裁的風險
B．商業銀行因沒有遵循法律、規則和準則可能遭受監管處罰的風險
C．商業銀行因沒有遵循法律、規則和準則可能遭受重大財務損失的風險
D．商業銀行因沒有遵循法律、規則和準則可能遭受破產的風險
答案：D
68．以下說法不正確的是（ ）。
A．商業銀行就加強合規文化建設，并凈合規文化建設者融入企業文化建設全過程
B．董事會和高級管理層應確定合規的基調，確立全員主動合規、合規創造價值等合規理念
C．合規風險定義為商業銀行因沒有遵循法律、規則和準則可能遭受法律制裁、監管處罰、重大財務損失和聲譽損失的風險
D．商業銀行的整體經營活動的合規是由其眾多的從業人員合規構成的，所以個別銀行業從業人員違反規定政策的行為可能不會為銀行帶來合規風險
答案：D
解釋：個別銀行業從業人員違反規定政策的行為都有可能會為銀行帶來合規風險
69．以下不屬于銀行業從業人員資格的是（ ）。
A．中國銀行業協會銀行從業人員資格考試所獲得的銀行業從業人員資格
B．司法部組織的國家司法考試所獲得的法律職業資格
C．財務部門考試獲得的會計資格
D．勞動技能認證
答案：D
70．以下說法不正確的是（ ）。
A．銀行業從業人員應當勤勉謹慎，對所在機構負有誠實信用義務，切實履行崗位職責，維護所在機構商業信譽
B．銀行業從業人員不僅要具備崗位所需的專業知識的技能，更要有一個勤勉謹慎的良好工作態度
C．銀行業從業人員在特殊情況下可以向所在機構人力資源管理隱瞞相關信息
D．在業務操作過程中，從業人員要認真履行崗位職責，勤勉謹慎，仔細認真，避免差錯，做一名稱職的銀行業從業人員
答案：C
71．以下說法不正確的是（ ）。
A．銀行業從業人員應當保守所在機構的商業秘密，保護客戶信息和隱私
B．商業秘密是指不為公眾所知悉、能為權利人帶來經濟利益
C．客戶信息是指銀行在為客戶開戶、提供授信服務或其他金融產品時所掌握的客戶的地址、聯系電話、財產及財務狀況等信息
D．銀行業金融機構及其從業人員應該讓客戶提供詳盡的信息，同時可以提供給第三方或機構內部的其他部門
答案：D
解釋：要保守客戶的信息。
72．下列關于《反不正當競爭法》規定不正確的是（ ）。
A．經營者不得采用財務或其他手段進行賄賂以達到銷售或購買產品或服務的目的
B．經營者銷售或購買商品或服務，可以以明示方式給對方折扣
C．經營者銷售或購買商品或服務，不可以以明示方式給對方折扣
D．經營者銷售或購買商品或服務，可以給中間人傭金
答案：C
解釋：可以以明示方式給對方折扣。
73．以下關于監管規避的說法不正確的有（ ）。
A．銀行業從業人員在業務活動中，應當樹立依法合規意識，可以向客戶明示或暗示規避金融、外匯監管規定
B．規避是指為逃避法律、法規中禁止性、義務性以及程序規定而采取的以合法形式逃避法定義務、掩蓋非法或違規事實的行為
C．法律法規的規定既包括授權性規定，也包括禁止性、義務性或程序性規定
D．銀行違反禁止性、授權性或程序性規定將會對其產生直接不利的后果
答案：A
解釋：應為不得向。
74．以下說法不正確的是（ ）。
A．禁止性規定屬于法律明確規定不可以從事的行為
B．義務性規定是法律要求行為人必須履行的行為
C．程序性規定是指法律法規中有關從事某種活動必須按照一定程序履行審批或備案的規定
D．禁止性規定是法律要求行為人必須履行的行為
答案：D
解釋：禁止性規定是法律明確規定不可以從事的行為。
75．以下屬于法律法規中禁止性的規定是（ ）。
A．不得進行洗錢活動
B．法律、法規要求所有經營性、生產性企業依法照章納稅
C．商業銀行開辦代客境外理財業務必須向中國銀行業監督管理委員會申請代客理財業務資格
D．法律、法規要求所有經營性、生產性企業要遵守會計準則 。
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