A．持票人對票據的出票人和承兌人的權利，自票據到期日起2年
B．見票即付的匯票、本票，持票人對票據的出票人和承兌人的權利自出票日起2年
C．持票人對支票出票人的權利，自出票日起6個月
D．持票人對前手的追索權，自被拒絕承兌或者被拒絕付款之日起6個月 E．持
答案：ABCD
17．以下符合《銀行從業人員職業操守》的制定目的的是（ ）。
A．規范銀行業從業人員職業行為
B．提高中國銀行業從業人員整體素質和職業道德水準
C．建立健康的銀行業企業文化和信用文化
D．維護銀行業良好信譽
E．促進銀行業的健康發展而制定的
答案：ABCDE
18．以下屬于銀行金融業從業人員的是（ ）。
A．與銀行業金融機構沒有直接的勞動合同關系，受有關機構派遣到銀行業金融機構中工作的人員
B．銀行業金融機構將IT業務外包給計算機或網絡系統公司
C．銀行業金融機構將審計業務外包給會計師事務所
D．銀行業金融機構將法律及合規事務外包給律師事務
E．證券公司員工
答案：ABCD
解釋：證券公司不屬于銀行金融業機構。
19．以下屬于銀行業自律組織的有（ ）。
A．中國銀行業協會
B．省銀行業協會
C． 自治區銀行業協會
D．直轄市銀行業協會
E．計劃單列市銀行業協會
答案：ABCDE
20．銀行違反禁止性、授權性或程序性規定將會對其產生直接不利的后果，因此，銀行業從業人員應該特別留意這些規定，必須做到（ ）。
A．樹立依法合規經營意識，認識到合規經營是銀行從事所有活動的前提
B．熟知與本職工作密切相關的法律、法規和監管規則，尤其是禁止性、義務性以及程序性規定
C．根據立法本意正確理解監管規則中禁止性、義務性及程序性規定
D．以明示或暗示方式向客戶提供規避法律、法規規定的建議
E．默許相關逃避監管規定或規避法律、法規禁止性規定業務
答案：ABC
解釋：DE的做法都是錯誤的。
21．以下屬于經濟合作與發展組織(OECD)于1980年制定的個人隱私保護的八項基本準則的有（ ）。
A．信息收集限制原則
B．數據質量原則
C．負責任原則
D．使用限制原則
E．安全保護原則
答案：ABCDE
22．以下做法違反了誠實信用、守法合規的職業操守準則的有（ ）。
A．不執行有關向關系人發放貸款的限制性規定，違規向關系人發放優于一般交易的貸款，或以優于一般交易的條件與關系人達成交易
B．不按照法律法規和監管規則要求，執行回避制度，在存在的利益沖突時不做任何披露而參與業務經營決策或交易處理
C．不當利用朋友關系、親屬關系或同事關系，向客戶推銷不適合的產品服務
D．利用在銀行工作的優勢，在沒有明確的內部優惠政策的情況下，以明顯優于其他普通金融消費者的條件購買本機構銷售的產品或提供的服務
E．利用在銀行工作的優勢，以明顯優于其他普通金融消費者的條件為親屬或朋友等提供金融產品，損害所在機構的利益
答案：ABCDE
23．作為一名從事信貸工作的從業人員，屬于明顯違反職業操守，有些還將帶來相應的行政處罰或刑事責任的行為的是（ ）。
A．不進行必要的實地調查，在無可信材料的情況下，即輕率地對授信工作提出意見和建議
B．在對客戶提供的資料存有疑問時，不采取相應的措施進行驗證和調查，聽之任之
C．當客戶發生根據合同約定的突發、重大事項之時，不及時調查、處理并上報，而取不作為的態度，甚至掩蓋、歪曲
D．不按照要求對客戶信貸資料、檔案進行歸案和移送，造成檔案資料不完整、不全面
E．省略必要的審核程序，或不當干涉其他信貸審核人員的獨立審核意見
答案：ABCDE
解釋：A違反了授信盡職的要求。B違反了了解客戶的要求。CD也都是不對的。E違反了協助執行的要求。
24．為了做到法律協助執行與保護客戶隱私并重，在實踐工作中，從業人員應該做到（ ）。
A．不向不應該知道的人透露協助執行方面的信息
B．面臨有關機關協助執行的要求之時，及時向內部支持部門尋求支持，確保獲得專業指導
C．確保要求協助執行的事項屬于該請求機關法定權限以內
D．審核協助執行的具體事項，協助執行的范圍嚴格限定在法律文書載明的事項，不應該根據執法人員口頭請求而超范圍協助執行
E．以專業、中立的態度對待任何執行請求、不搪塞、不推諉、更不應該采取向客戶通風報信、協助轉移資產等方面對抗協助執行活動，使其所在機構或個人承擔責任
答案：ABCDE
25．按照匯率是以本國貨幣還是以外國貨幣作為折算標準，匯率的標價方式區分為（ ）。
A．直接標價法
B．買入標價法
C．間接標價法
D．賣出標價法
E．以上都是
答案：AC
26．擔保法規定了擔保方式包括（ ）。
A．保證
B．抵押
C．質押
D．留置
E．定金
答案：ABCDE
27．根據《刑法》第一百九十二條、第一百九十九條規定，犯集資詐騙罪的，（ ）。
A．數額較大的，處5年以下有期徒刑或者拘役，并處2萬元以上20萬元以下罰金
B．數額巨大或者有其他嚴重情節的，處5年以上10年以下有期徒刑，并處5萬元以上50萬元以下罰金
C．數額特別巨大或者有其他嚴重情節的，處10年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處5萬元以上50萬元以下罰金或沒收財產
D．數額特別巨大并且給國家和人民利益造成重大損失的，處無期徒刑或者死刑，并沒收財產
E．單位犯本罪的，實行雙罰制，即對單位判處罰金，對其直接負責的主管人員和其他直接負責人員，處5年以下有期徒刑或者拘役；數額巨大或者有其他嚴重情節的，處5年以上10年以下有期徒刑；數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處10年以上有期徒刑或者無期徒刑
答案：ABCDE
28．以下屬于監督機構的是（ ）。
A．中國銀行業監督管理委員會
B．中國人民銀行
C．國家外匯管理局
D．中國銀行業協會
E． 自治區銀行業協會
答案：ABC
解釋：DE是自律組織。
29．中國銀行業監督管理委員會于2006年10月公布的《商業銀行合規風險管理指引》第二條將合規定義為商業銀行經營必須與以下哪些相一致（ ）。
A．適用于銀行業經營活動的行政法規
B．適用于銀行業經營活動的法律
C．適用于銀行業經營活動的部門規章
D．適用于銀行業經營活動的其他規范性文件
E．適用于銀行業經營活動的行為守則
答案：ABCDE
30．以下關于合規風險定義正確的有（ ）。
A．商業銀行因沒有遵循法律、規則和準則可能遭受法律制裁的風險
B．商業銀行因沒有遵循法律、規則和準則可能遭受監管處罰的風險
C．商業銀行因沒有遵循法律、規則和準則可能遭受重大財務損失的風險
D．商業銀行因沒有遵循法律、規則和準則可能遭受聲譽損失的風險
E．商業銀行因沒有遵循法律、規則和準則可能遭受破產的風險
答案：ABCD 。
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