您現(xiàn)在的位置：233網(wǎng)校>銀行從業(yè)資格考試>初級(jí)《法律法規(guī)與綜合能力》>初級(jí)法律法規(guī)模擬試題

2015年銀行業(yè)初級(jí)資格考試法律法規(guī)與綜合能力考前沖刺試題及答案（六）

來(lái)源：233網(wǎng)校 2015年4月26日

分享：收藏

　　二、多選題（本大題40小題．每題1.0分，共40.0分。請(qǐng)從以下每一道考題下面?zhèn)溥x答案中選擇兩個(gè)或兩個(gè)以上答案，并在答題卡上將相應(yīng)題號(hào)的相應(yīng)字母所屬的方框涂黑。）

　　第1題

　　電子銀行包括( )。

　　A 自助終端

　　B 手機(jī)銀行

　　C 柜臺(tái)銀行

　　D 電話銀行

　　E 網(wǎng)上銀行

　　【正確答案】： A,B,D,E

　　第2題

　　銀行內(nèi)部控制是商業(yè)銀行為實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，通過(guò)制定和實(shí)施一系列制度、程序和方法對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行( )的報(bào)考過(guò)程和機(jī)制。

　　A 事前防范

　　B 識(shí)別計(jì)量

　　C 事中控制

　　D 事后監(jiān)督

　　E 事后糾正

　　【正確答案】： A,C,D,E

　　[答案解析]內(nèi)部控制是一種機(jī)制，目的是對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行事前防范、事中控制、事后監(jiān)督和糾正。B項(xiàng)，識(shí)別計(jì)量屬于風(fēng)險(xiǎn)管理的具體步驟。

　　第3題

　　下列符合《銀行從業(yè)人員職業(yè)操守》制訂目的的是( )。

　　A 規(guī)范銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)行為

　　B 提高中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員整體素質(zhì)和職業(yè)道德水準(zhǔn)

　　C 建立健康的銀行業(yè)企業(yè)文化和信用文化

　　D 維護(hù)銀行業(yè)良好信譽(yù)

　　E 促進(jìn)銀行業(yè)的健康發(fā)展

　　【正確答案】： A,B,C,D,E

　　[答案解析]2007年2月9日，銀行業(yè)協(xié)會(huì)全體會(huì)員大會(huì)通過(guò)《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》，其目的是為規(guī)范銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)行為，提高中國(guó)銀行業(yè)從業(yè)人員整體素質(zhì)和職業(yè)道德水準(zhǔn)，建立健康的銀行業(yè)企業(yè)文化和信用文化，維護(hù)銀行業(yè)良好信譽(yù)，促進(jìn)銀行業(yè)健康發(fā)展。

　　第4題

　　商業(yè)銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)的構(gòu)成主要有( )。

　　A 貸款

　　B 存款

　　C 借款

　　D 債券

　　E 股票

　　【正確答案】：B,C

　　[答案解析]商業(yè)銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)由存款和借款組成。這兩者都不是銀行自有資金，是銀行有償還義務(wù)的負(fù)債。貸款和債券投資是銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)，目前國(guó)內(nèi)不允許商業(yè)銀行進(jìn)行股票投資。

　　第5題

　　內(nèi)部控制的構(gòu)成要素包括( )。

　　A 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)

　　B 內(nèi)部控制環(huán)境

　　C 內(nèi)部控制措施

　　D 監(jiān)督評(píng)價(jià)與糾正

　　【正確答案】： A,B,C,D,E

　　[答案解析]內(nèi)部控制的構(gòu)成要素包括：內(nèi)部控制環(huán)境；風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估；內(nèi)部控制措施；信息交流與反饋；監(jiān)督評(píng)價(jià)與糾正。

　　第6題

　　銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)尊重同事，具體包括( )。

　　A 禁止帶有任何歧視性的語(yǔ)言和行為

　　B 尊重同事的個(gè)人隱私

　　C 尊重同事的工作方式，不得以任何方式予以貶低、攻擊、詆毀

　　D 尊重同事的工作成果，不得不當(dāng)引用、剽竊同事的工作成果

　　E 發(fā)現(xiàn)同事有違法行為時(shí)，基于尊重不問(wèn)不管

　　【正確答案】： A,B,C,D

　　[答案解析]《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中“尊重同事”原則要求：銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)尊重同事，不得因同事的國(guó)籍、膚色、民族、年齡、性別、宗教信仰、婚姻狀況、身體健康或殘障而進(jìn)行任何形式的騷擾和侵害；禁止帶有任何歧視性的語(yǔ)言和行為；尊重同事的個(gè)人隱私；工作中接觸到同事個(gè)人隱私的，不得擅自向他人透露；尊重同事的工作方式和工作成果，不得不當(dāng)引用、剽竊同事的工作成果，不得以任何方式予以貶低、攻擊、詆毀。E項(xiàng)違反了相互監(jiān)督的原則。個(gè)人隱私是指不為人知、同時(shí)不愿向他人披露的個(gè)人的家族狀況、婚姻、經(jīng)歷、財(cái)產(chǎn)狀況及其他相關(guān)情況。

　　第7題

　　銀行業(yè)從業(yè)人員與同事之間應(yīng)當(dāng)團(tuán)結(jié)合作，下列做法恰當(dāng)?shù)挠? )。

　　A 老員工向新員工介紹工作經(jīng)驗(yàn)

　　B 客戶經(jīng)理之間分享各自對(duì)客戶的服務(wù)方式和技巧

　　C 同一團(tuán)隊(duì)的客戶經(jīng)理之間分享各自客戶的信息

　　D 在工作討論會(huì)上針對(duì)工作直接提出與同事不同的看法

　　E 對(duì)同事在工作中偶然違反內(nèi)部規(guī)章制度的行為予以理解，不必理會(huì)

　　【正確答案】： A,B,C,D

　　[答案解析]銀行業(yè)從業(yè)人員在工作中應(yīng)當(dāng)樹(shù)立理解、信任、合作的團(tuán)隊(duì)精神，共同創(chuàng)造，共同進(jìn)步，分享專業(yè)知識(shí)和工作經(jīng)驗(yàn)。 A、B、C項(xiàng)都屬于共同分享，共同進(jìn)步，D項(xiàng)也是同事之間的共同合作。而對(duì)于同事的違規(guī)行為應(yīng)予以指出、糾正，并根據(jù)情況報(bào)告上級(jí)和相關(guān)機(jī)構(gòu)。

　　第8題

　　下列銀行業(yè)從業(yè)人員的做法正確的有( )。

　　A 對(duì)客戶提出的要求盡量滿足，無(wú)法滿足的應(yīng)當(dāng)耐心說(shuō)明情況

　　B 不歧視客戶，公平對(duì)待不同民族、性別、年齡的客戶

　　C 熱情地為客戶服務(wù)提供咨詢方案，包括向客戶提供規(guī)避監(jiān)管的建議

　　D 為客戶保密信息

　　E 在任何情況下均不透露客戶信息

　　【正確答案】： A,B,D

　　[答案解析]C項(xiàng)，銀行業(yè)從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動(dòng)中，應(yīng)當(dāng)樹(shù)立依法合規(guī)意識(shí)，不得向客戶明示或暗示規(guī)避金融監(jiān)管規(guī)定；E項(xiàng)，除法律法規(guī)另有規(guī)定或經(jīng)客戶書(shū)面同意外，不得向第三方透露客戶信息。

　　第9題

　　( )屬于商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)。

　　A 代理業(yè)務(wù)

　　B 托管業(yè)務(wù)

　　C 貸款業(yè)務(wù)

　　D 存款業(yè)務(wù)

　　E 支付結(jié)算

　　【正確答案】： A,B,E

　　[答案解析]C項(xiàng)，貸款業(yè)務(wù)屬于商業(yè)銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)；D項(xiàng)，存款業(yè)務(wù)屬于商業(yè)銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)。

　　第10題

　　在分業(yè)管理的條件下，商業(yè)銀行可以從事的業(yè)務(wù)包括( )。

　　A 代理發(fā)行國(guó)債