第11題

　　銀行業(yè)同事應(yīng)當(dāng)互相監(jiān)督，對(duì)同事在工作中違反法律、內(nèi)部規(guī)章制度的行為應(yīng)當(dāng)予以提示、制止，并視情況報(bào)告給( )。

　　A 所在機(jī)構(gòu)

　　B 行業(yè)自律組織

　　C 監(jiān)管部門(mén)

　　D 司法機(jī)關(guān)

　　E 其家人

　　【正確答案】： A,B,C,D

　　[答案解析]對(duì)同事在工作中違反法律、內(nèi)部規(guī)章制度的行為應(yīng)當(dāng)予以提示、制止，并視情況向所在機(jī)構(gòu)，或行業(yè)自律組織、監(jiān)管部門(mén)、司法機(jī)關(guān)報(bào)告。

　　第12題

　　下列情形中，( )可以開(kāi)立臨時(shí)存款賬戶。

　　A 設(shè)立臨時(shí)機(jī)構(gòu)

　　B 日常轉(zhuǎn)賬結(jié)算

　　C 注冊(cè)驗(yàn)資

　　D 異地臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)

　　E 日常現(xiàn)金收付

　　【正確答案】： A,C,D

　　[答案解析]可以開(kāi)立臨時(shí)存款賬戶的情形包括：設(shè)立臨時(shí)機(jī)構(gòu)；異地臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)；注冊(cè)驗(yàn)資。B、E兩項(xiàng)屬于基本存款賬戶的用途。

　　第13題

　　下列措施中，( )不屬于銀監(jiān)會(huì)對(duì)違反國(guó)家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的處罰措施。

　　A 剝奪政治權(quán)利

　　B 取消董事、高級(jí)管理人員任職資格

　　C 禁止從事銀行業(yè)工作

　　D 經(jīng)濟(jì)處罰

　　E 刑事處罰

　　【正確答案】： A,E

　　[答案解析]對(duì)違反國(guó)家有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的銀行業(yè)等金融機(jī)構(gòu)的工作人員，根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十七條的規(guī)定，可以區(qū)別不同情形，采取紀(jì)律處分、警告、罰款、取消任職資格、禁止從事銀行業(yè)工作等處罰措施。B、C、D三項(xiàng)都是銀監(jiān)會(huì)可以采取的處罰措施。 A、E兩項(xiàng)屬于刑事制裁措施，銀監(jiān)會(huì)無(wú)權(quán)采用。

　　第14題

　　某銀行支行員工與客戶合謀騙貸的行為被同事察覺(jué)，該同事應(yīng)該( )。

　　A 立即勸阻同事停止騙貸，勸阻無(wú)效時(shí)才向領(lǐng)導(dǎo)舉報(bào)

　　B 立即向銀行有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)舉報(bào)

　　C 不得擅自代表所在機(jī)構(gòu)對(duì)外發(fā)布信息

　　D 不必私下勸阻，以免打草驚蛇

　　E 向監(jiān)管部門(mén)舉報(bào)

　　【正確答案】：B,C,D,E

　　[答案解析]根據(jù)《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》的規(guī)定，銀行業(yè)從業(yè)人員同事之間應(yīng)當(dāng)互相監(jiān)督，對(duì)同事的不合規(guī)行為予以提示、制止，并視情況向所在機(jī)構(gòu)或行業(yè)自律組織、監(jiān)管部門(mén)、司法機(jī)關(guān)報(bào)告。 A項(xiàng)，同事的違規(guī)行為情節(jié)非常嚴(yán)重，一旦成立會(huì)給銀行造成巨大損害，故應(yīng)立即舉報(bào)；C項(xiàng)，銀行業(yè)從業(yè)人員不得擅自代表所在機(jī)構(gòu)對(duì)外發(fā)布信息。

　　第15題

　　《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》所稱的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)包括( )。

　　A 在我國(guó)境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行

　　B 在我國(guó)境內(nèi)設(shè)立的城市信用合作社c．在我國(guó)境內(nèi)設(shè)立的農(nóng)村信用合作社D．在我國(guó)境內(nèi)設(shè)立的政策性銀行E．香港、澳門(mén)特區(qū)和臺(tái)灣地區(qū)的政策性銀行

　　【正確答案】： A,B,C,D

　　[答案解析]《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二條規(guī)定，本法所稱銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，是指在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等吸收公眾存款的金融機(jī)構(gòu)以及政策性銀行。“中華人民共和國(guó)境內(nèi)”不包含我國(guó)的香港、澳門(mén)特別行政區(qū)和臺(tái)灣地區(qū)。

　　第16題

　　小馬近日臥病在床，不能出門(mén)。他需要查詢存款賬戶余額，( )業(yè)務(wù)可以滿足其需求。

　　A 網(wǎng)上銀行

　　B 電話銀行

　　C 手機(jī)銀行

　　D 自助終端

　　E 柜臺(tái)查詢

　　【正確答案】： A,B,C

　　[答案解析]網(wǎng)上銀行、電話銀行和手機(jī)銀行運(yùn)用了互聯(lián)網(wǎng)、移動(dòng)電話等技術(shù)，而不必像傳統(tǒng)業(yè)務(wù)那樣必須去銀行。而自助終端雖然不用再去柜臺(tái)，但要借助ATM機(jī)等終端設(shè)備，在家無(wú)法辦理。D、E項(xiàng)都需要出門(mén)才能辦理。

　　第17題

　　下列選項(xiàng)中，( )沒(méi)有違反“公平對(duì)待”原則。

　　A 為外國(guó)客戶制定較高費(fèi)率

　　B 為VIP客戶提供貴賓理財(cái)室

　　C 為殘疾人開(kāi)設(shè)特別服務(wù)窗口

　　D 為VIP客戶提供專業(yè)理財(cái)師服務(wù)

　　E 對(duì)小客戶的小額業(yè)務(wù)拒絕辦理

　　【正確答案】：B,C,D

　　[答案解析]“公平對(duì)待”原則要求銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)公平對(duì)待所有客戶，不得因客戶的國(guó)籍、膚色、民族、性別、年齡、宗教信仰、殘障及業(yè)務(wù)的繁簡(jiǎn)程度和金額大小等方面的差異而歧視客戶，對(duì)有殘障的客戶，應(yīng)該盡量為其提供便利。為VIP客戶提供貴賓理財(cái)室和專業(yè)理財(cái)師服，務(wù)是因所在機(jī)構(gòu)與客戶之間的契約而產(chǎn)生的服務(wù)方式的差異，并不違反“公平對(duì)待”原則。

　　第18題

　　下列選項(xiàng)中，屬于客戶隱私的有( )。

　　A 客戶的住址

　　B 客戶的婚姻狀況

　　C 客戶的財(cái)務(wù)狀況

　　D 客戶的住房情況

　　E 客戶的身份證號(hào)碼

　　【正確答案】： A,B,C,D,E

　　[答案解析]客戶隱私主要是指?jìng)€(gè)人客戶的婚姻及家庭狀況及其他不愿被他人所知悉、掌握的情況，包括婚姻狀況、家庭住址、電話號(hào)碼、身份證號(hào)碼、財(cái)產(chǎn)、住房等信息。

　　第19題

　　關(guān)于違法票據(jù)承兌、付款、保證罪的量刑，下列表述正確的有( )。

　　A 違犯本罪的，造成重大損失，處5年以下有期徒刑或者拘役

　　B 造成重大損失的，處2萬(wàn)元以上20萬(wàn)元以下罰金

　　C 造成特別重大損失的，處5年以上有期徒刑

　　D 造成特別重大損失的，處5萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下罰金

　　E 單位犯本罪的，實(shí)行雙罰制，即對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接負(fù)責(zé)人員按照上述規(guī)定處罰

　　【正確答案】： A,C,E

　　[答案解析]B項(xiàng)的行為應(yīng)處以5年以下有期徒刑或拘役。D項(xiàng)的行為應(yīng)處以5年以上有期徒刑。

　　第20題

　　( )是銀行的主要風(fēng)險(xiǎn)。

　　A 信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

　　B 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)

　　C 聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)

　　D 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)

　　E 操作風(fēng)險(xiǎn)

　　【正確答案】： A,B,C,D,E

　　[答案解析]銀行風(fēng)險(xiǎn)主要包括信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)和戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)九大類。

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