第81題
( )是指商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則，可能遭監(jiān)管處罰、受法律制裁、重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。
A．法律風(fēng)險(xiǎn)
B．聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)
C．信用風(fēng)險(xiǎn)
D．合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)
【正確答案】：D
[答案解析]
A項(xiàng)，法律風(fēng)險(xiǎn)是指銀行在日常經(jīng)營活動(dòng)或各類交易過程中，因?yàn)闊o法滿足或違反相關(guān)的商業(yè)準(zhǔn)則和法律要求，導(dǎo)致不能履行合同、發(fā)生爭(zhēng)議、訴訟或其他法律糾紛從而可能給銀行造成經(jīng)濟(jì)損失的風(fēng)險(xiǎn)；B項(xiàng)，聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)是指由于意外事件、銀行的政策調(diào)整、市場(chǎng)表現(xiàn)或日常經(jīng)營活動(dòng)所產(chǎn)生的負(fù)面結(jié)果，可能對(duì)銀行的聲譽(yù)產(chǎn)生影響而造成損失的風(fēng)險(xiǎn)；C項(xiàng)，操作風(fēng)險(xiǎn)是指由不完善或有問題的內(nèi)部程序、人員及系統(tǒng)或外部時(shí)間所造成損失的風(fēng)險(xiǎn)。
第82題
間接融資工具不包括( )。
A．銀行貸款
B．銀團(tuán)貸款
C．債券
D．銀行承兌匯票
【正確答案】：C
[答案解析]債券屬于直接融資工具，銀行貸款、銀團(tuán)貸款和銀行承兌匯票屬于間接融資工具。
第83題
( )是我國發(fā)行法定貨幣的機(jī)構(gòu)。
A．財(cái)政部
B．國務(wù)院
C．中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)
D．中國人民銀行
【正確答案】：D
[答案解析]《中國人民銀行法》第四條規(guī)定了中國人民銀行職責(zé)包括發(fā)行人民幣，管理人民幣流通。
第84題
兼具股票和債券特性的融資工具是( )。
A．商業(yè)票據(jù)
B．銀行貸款
C．可轉(zhuǎn)換債券
D．回購協(xié)議
【正確答案】：C
[答案解析]可轉(zhuǎn)換公司債券是一種公司債券，它賦予持有人在發(fā)債后一定時(shí)間內(nèi)，可依據(jù)本身的自由意志，選擇是否依約定的條件將持有的債券轉(zhuǎn)換為發(fā)行公司的股票或者另外一家公司股票的權(quán)利，其兼具債券和股票的雙重特性。
第85題
在20世紀(jì)60年代之前，商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理強(qiáng)調(diào)( )。
A．保持資產(chǎn)的流動(dòng)性
B．資產(chǎn)的高收益
C．資產(chǎn)的低風(fēng)險(xiǎn)
D．貸款的產(chǎn)業(yè)方向
【正確答案】： A
[答案解析]20世紀(jì)60年代以前，銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理處于資產(chǎn)管理階段，主要偏重于資產(chǎn)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理，強(qiáng)調(diào)保持銀行資產(chǎn)的流動(dòng)性。
第86題
資本市場(chǎng)是長期資金融通的場(chǎng)所，又稱為長期金融市場(chǎng)，不包括( )。
A．債券市場(chǎng)
B．抵押貸款市場(chǎng)
C．股票市場(chǎng)
D．銀行同業(yè)拆借市場(chǎng)
【正確答案】：D
第87題
( )是商業(yè)銀行證券投資的主要對(duì)象。
A．國債
B．金融債券
C．中央銀行票據(jù)
D．企業(yè)債券
【正確答案】： A
[答案解析] 中央銀行票據(jù)是商業(yè)銀行債券投資的重要對(duì)象，兩者應(yīng)區(qū)分開。
第88題
金融犯罪侵犯的客體是( )。
A．金融流通工具
B．金融管理秩序
C．金融工具
D．金融管理法規(guī)
【正確答案】：B
[答案解析] 金融犯罪侵犯的客體是金融管理秩序。包括銀行、貨幣、外匯、信貸、證券、票據(jù)、保險(xiǎn)管理秩序等。金融犯罪的對(duì)象，可以是“人”(包括自然人、單位、“公眾”等)，也可以是各種金融工具(包括貨幣、各種金融票證、有價(jià)證券、信用證、信用卡等)。
第89題
在交易所以公開競(jìng)價(jià)方式進(jìn)行交易的金融衍生產(chǎn)品是( )。
A．遠(yuǎn)期
B．期貨
C．可轉(zhuǎn)換債券
D．互換
【正確答案】：B
[答案解析] 期貨是由期貨交易所統(tǒng)一制定的，規(guī)定在將來某一特定的時(shí)間和地點(diǎn)交割一定數(shù)量標(biāo)的物的標(biāo)準(zhǔn)化合約。
第90題
銀行資產(chǎn)負(fù)債表上的所有者權(quán)益指的是( )。
A．經(jīng)濟(jì)資本
B．核心資本
C．監(jiān)管資本
D．賬面資本
【正確答案】：D
[答案解析] 賬面資本又稱會(huì)計(jì)資本，指銀行資產(chǎn)負(fù)債表中資產(chǎn)減去負(fù)債后的余額，即所有者權(quán)益。
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