二、多項選擇題
1． ABD [解析]簽訂、履行合同失職被騙罪發生在合同簽訂和履行兩個過程中，行為人參與其中一個過程即可構成犯罪，故C選項說法錯誤。犯本罪致使國家利益遭受特別重大損失的，處3年以上7年以下有期徒刑，故E選項說法錯誤，其余三個選項的說法均符合簽訂、履行合同失職被騙罪的規定。
2． ABCDE [解析]貸款詐騙罪的客觀表現為：編造引進資金、項目等虛假理由；使用虛假的經濟合同；使用虛假的證明文件；使用虛假的產權證明作擔保或超出抵押物價值重復擔保；以其他方法詐騙貸款。
3． ABDE [解析]根據《刑法修正案(六)》，吸收客戶資金不入賬罪的主觀方面是故意，但不以非法牟利目的為必要，故c選項錯誤，A、B、D、E選項的說法均符合吸收客戶資金不入賬罪的規定。
4． ABC [解析]信用卡詐騙罪的主體是一般主體，僅為自然人，單位不構成本罪。故A選項正確。貸款詐騙罪的主體是一般主體，單位不構成本罪。故B選項正確。偽造貨幣罪的主體是一般主體，
為年滿16周歲，具有辨認控制能力的自然人。故C選項正確。違法票據承兌、付款、保證罪的主體是特殊主體，為銀行或其他金融機構及其工作人員。票據詐騙罪的主體是一般主體，包括自然人和單位。
5． ABDE [解析]銀行人員職務犯罪又稱為內部犯罪，包括貪污罪、受賄罪、挪用資金罪、簽訂合同失職被騙罪。故A、B、D、E選項正確。貸款詐騙罪屬于針對銀行的犯罪，又稱為外部犯罪。
6． BCDE [解析]盜用信用卡并使用的，定為盜竊罪。
7． ABE [解析]破壞金融管理秩序罪，是指違反國家對金融市場監管、管理的法律法規，從事危害國家對貨幣管理、金融機構組織管理、銀行管理的活動，破壞金融市場秩序，金額較大或情節嚴重的行為。A、B選項所述行為分別是集資詐騙行為和票據詐騙行為，破壞了金融管理秩序。C選項所述行為屬于銀行業相關職務犯罪中的金融機構從業人員受賄行為，故C選項錯誤。在主觀方面，洗錢罪是一種故意犯罪，D選項所述行為在主觀方面不是故意，故不構成洗錢罪。
8． ABCDE [解析]非法吸收公眾存款罪中的“非法”包括主體不合法和方式不合法兩種情況。主體不合法指行為人不具有吸收公眾存款的法定主體資格而吸收公眾存款，如個人私設銀行、錢莊，企事業單位私設銀行、儲蓄所等，非法辦理存款貸款業務，吸收公眾存款。方式不合法指行為人雖然有吸收公眾存款的法定資格，但采取非法的方式吸收公眾存款，如有些商業銀行和信用社，為了爭攬客戶，以擅自提高利率或在存款時以先支付利息等手段吸收公眾存款。A、B、C選項屬于主體不合法，D、E選項屬于方式不合法。
9． ABCD [解析]金融犯罪的構成包括：犯罪客體、犯罪客觀方面、犯罪主體、犯罪主觀方面。
10． ABCDE [解析]金融犯罪的對象，可以是人，也可以是各種金融工具。就作為金融犯罪對象的人而言，不僅包括自然人，也包括遭受金融詐騙的單位、非法吸收公眾存款所涉及的“公眾”等；就作為金融犯罪對象的金融工具而言，具體包括貨幣、各種金融票證、有價證券、信用證、信用卡等。
11． ABCDE [解析]信用卡詐騙罪的客觀表現主要有：使用偽造的信用卡；使用以虛假的身份證明騙領的信用卡的；使用作廢的信用卡進行詐騙的；冒用他人的信用卡進行詐騙的；使用信用卡進行惡意透支的。故以上選項均正確。
12． ABCDE [解析]金融詐騙罪作為類罪，具有許多共性，其基本構造是主觀上均具有非法占有目的，客觀上遵循下列邏輯順序：①實施虛構事實、隱瞞真相等欺騙行為；②使受騙者陷入或者強化認識錯誤；③受騙者因被騙而作出行為人期待的財產處分行為；④受騙者或者其他人(被害人)遭受財產損失。題中選項都正確。 來源233網校
13． ABCD [解析]銀行工作人員不得為洗錢者提供下列服務：①提供資金賬戶；②協助將財產轉換為現金、金融票據、有價證券；③通過轉賬或者其他結算方式協助資金轉移；④協助將資金匯往境外；⑤以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質。以上行為均觸犯了《刑法》第191條的規定。
14． ABCDE [解析]非法出具金融票證罪，是指銀行或者其他金融機構的工作人員違反規定，為他人出具信用證或者其他保函、票據、存單、資信證明，情節嚴重的行為。
15． ABCD [解析]非法吸收公眾存款罪，是指非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的行為。本罪侵犯的客體是國家的銀行管理制度，并不以非法占有為目的。本題正確答案為A、B、C、D。
16． ABCDE [解析]背信運用受托財產罪，是指銀行或者其他金融機構違背受托義務，擅自運用客戶資金或者其他委托、信托的財產，情節嚴重的行為。本罪的犯罪主體為特殊主體，即“商業銀行、證券交易所、期貨交易所、證券公司、期貨經紀公司、保險公司或者其他金融機構”，個人不能構成本罪的主體。題中選項都正確。
