41. 洗錢的過程通常分為三個階段，即（ ）。
A.處置階段、培植階段、融合階段
B.處置階段、分析階段、融合階段
C.投入階段、分析階段、融合階段
D.處置階段、培植階段、重洗階段

42. 下列關(guān)于空殼公司特點的表述，錯誤的是（ ）。
A.為匿名的公司所有者提供服務(wù)
B.由被提名擔(dān)任董事并相應(yīng)收取管理費作為報酬
C.被提名人全面掌握公司真實所有人的信息
D.公司由被提名人根據(jù)外國律師的登記指令成立

43. 根據(jù)《反洗錢法》規(guī)定，金融機構(gòu)在反洗錢方面的義務(wù)不包括（ ）。
A.健全反洗錢內(nèi)部控制制度
B.建立客戶身份識別制度
C.按規(guī)定向中國人民銀行提交反洗錢報告分析
D.開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作

44. 根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》，商業(yè)銀行未對員工進行反洗錢培訓(xùn)將面臨的監(jiān)管措施是（ ）
A.責(zé)令限期改正
B.追究刑事責(zé)任
C.罰款
D.責(zé)令停業(yè)

45. 按照《中華人民共和國反洗錢法》的規(guī)定，金融機構(gòu)所建立的客戶身份資料和客戶交易信息在業(yè)務(wù)關(guān)系或交易結(jié)束后至少應(yīng)保存的時間為（ ）年。
A.4
B.5
C.3
D.2

46. 中國反洗錢監(jiān)測分析中心由（ ）設(shè)立。
A.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會
B.中國證券監(jiān)督管理委員會
C.中國保險監(jiān)督管理委員會
D.中國人民銀行

47. 國務(wù)院反洗錢行政主管部門是（ ）。
A.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會
B.中國保險監(jiān)督委員會
C.中國證券監(jiān)督管理委員會
D.中國人民銀行

48. 單位賬戶，（ ）的轉(zhuǎn)賬屬于大額交易。
A.單筆或者當日累計人民幣100 萬元以上或者外幣等值20 萬美元以上
B.單筆或者當日累計人民幣200 萬元以上或者外幣等值20 萬美元以上
C.單筆或者當日累計人民幣200 萬元以上或者外幣等值10 萬美元以上
D.單筆或者當日累計人民幣100 萬元以上或者外幣等值10 萬美元以上

49. 根據(jù)我國《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》，不需要報告的交易是（ ）。
A.單筆人民幣交易二十萬元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取
B.單位銀行賬戶之間單筆二百萬元以上的轉(zhuǎn)賬
C.個人銀行賬戶之間當日累計二十萬元的款項劃轉(zhuǎn)
D.交易一方為個人、單筆或者當日累計等值一萬美元以上的跨境交易

50. 違反《反洗錢法》中（ ）規(guī)定的，有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)依法責(zé)令金融機構(gòu)對直接負責(zé)的責(zé)任人予以紀律處分。
A.未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度
B.違反規(guī)定進行檢查、調(diào)查或者采取臨時凍結(jié)措施的
C.未按規(guī)定建立客戶身份識別義務(wù)的
D.拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的