21. 中國反洗錢監測分析中心的職責包括（ ）。
A.接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告
B.按照規定向中國人民銀行報告分析結果
C.建立客戶身份識別制度
D.建立客戶身份資料和交易記錄保存制度
E.經中國人民銀行批準，與境外有關機構交換信息、資料

22. 若未發現交易可疑，可免于大額交易的報告有（ ）。
A.金融機構同業拆借
B.交易一方為國家行政機關下屬的事業單位
C.同一金融機構開立的同一戶名下的定期存款續存
D.外國政府貸款轉貸業務項下的交易
E.金融機構在黃金交易所交易的黃金

23. 金融機構有下列哪些行為且情節特別嚴重的，反洗錢行政主管部門可以建議有關金融監督管理機構責令停業整頓或者吊銷其經營許可證（ ）。
A.未按照規定建立反洗錢內部控制制度的
B.未按照規定履行客戶身份識別義務的
C.未按照規定保存客戶身份資料和交易記錄的
D.違反保密規定，泄露有關信息的
E.拒絕、阻礙反洗錢檢查、調查的

24. 商業銀行辦理個人儲蓄存款業務的原則為（ ）。
A.存款自愿
B.取款自由
C.存款有息
D.為存款人保密原則
E.利率優惠

25. 下列關于商業銀行辦理客戶授信業務的表述，正確的有（ ）。
A.不進行必要的實地調查，在無可信材料的情況下，即輕率地對授信工作提出意見和建議
B.明示或暗示的客戶變造、編造資料或者協助客戶的不誠實行為
C.對借款人的借款用途、償還能力、還款方式等情況進行嚴格審查
D.不向關系人發放信用貸款
E.根據統一法人的要求，在其授信業務范圍內對有關授信業務職能部門、分支機構及授信業務崗位進行授權

26. 依據《中華人民共和國商業銀行法》，對貸款人的限制有（ ）。
A.不得向關系人發放信用貸款
B.不得向不具備相應資格和條件的對象發放貸款
C.不得發放信用貸款
D.不得向關系人發放貸款
E.不得違反法定的資產負債比例管理規定發放貸款

27. 下列說法中，借款人可要求人民法院撤銷債務人行為的是（ ）。
A.債務人放棄到期債權，對債權人造成損害的
B.債務人無償轉讓其財產，對債權人造成損害的
C.債務人以明顯不合理低價轉讓財產，并且受讓人知道該情形的
D.債務人以明顯不合理低價購入財產，并且受讓人知道該情形的
E.債務人以合理價格轉讓財產，轉讓后又想毀掉合約時

28. 商業銀行不得向關系人發放信用貸款，向關系人發放擔保貸款的條件不得優于其他借款人同類貸款的條件。上述所稱關系人是指（ ）。
A.商業銀行的工作人員
B.商業銀行的董事、監事、管理人員、信貸業務人員
C.商業銀行的董事、監事、管理人員、信貸業務人員投資或擔任高級管理職務的公司、企業和其他經濟組織
D.商業銀行的董事、監事、管理人員、信貸業務人員的近親屬
E.與商業銀行有業務往來的非銀行金融機構的董事、監事和高級管理人員

29. 我國商業銀行不得在境內進行的業務有（ ）。
A.信托投資
B.交易業務
C.證券經營業務
D.擔保業務
E.向非自用不動產投資