二、多項(xiàng)選擇題。以下各小題所給出的五個(gè)選項(xiàng)中，有兩項(xiàng)或兩項(xiàng)以上符合題目的要求，請(qǐng)選擇相應(yīng)選項(xiàng)，多選、少選、錯(cuò)選均不得分。(共40題，每小題1分。共40分)
1. 下列關(guān)于會(huì)計(jì)資本、監(jiān)管資本和經(jīng)濟(jì)資本的表述，正確的有（ ）。
A.經(jīng)濟(jì)資本也稱為風(fēng)險(xiǎn)資本，是防止銀行倒閉的最后防線
B.會(huì)計(jì)資本應(yīng)當(dāng)不小于體現(xiàn)實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)水平的經(jīng)濟(jì)資本
C.經(jīng)濟(jì)資本已經(jīng)逐漸稱為會(huì)計(jì)資本和監(jiān)管資本的重要參考基準(zhǔn)
D.銀行資本等于會(huì)計(jì)資本、監(jiān)管資本和經(jīng)濟(jì)資本之和
E.商業(yè)銀行的會(huì)計(jì)資本等于經(jīng)濟(jì)資本

2. 《巴塞爾新資本協(xié)議》要求銀行披露信息的范圍包括（ ）。
A.資本充足率
B.資本構(gòu)成
C.盈利能力
D.管理水平及過程
E.風(fēng)險(xiǎn)敞口及風(fēng)險(xiǎn)管理策略

3. 根據(jù)我國(guó)《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》，監(jiān)管資本包括（ ）。
A.核心一級(jí)資本
B.附屬資本
C.其他一級(jí)資本
D.二級(jí)資本
E.風(fēng)險(xiǎn)資本

4. 商業(yè)銀行提高資本充足率的主要途徑有（ ）。
A.增加資本，稱為“分子對(duì)策”
B.減少資本，稱為“分子對(duì)策”
C.增加風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)總資產(chǎn)，稱為“分母對(duì)策”
D.減少風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)總資產(chǎn)，稱為“分母對(duì)策”
E.銀行可以“雙管齊下”，同時(shí)采取兩個(gè)對(duì)策

5. 商業(yè)銀行充實(shí)資本、提高資本充足率，可以采用的做法包括（ ）。
A.發(fā)行普通股
B.發(fā)行可轉(zhuǎn)換債券
C.發(fā)行次級(jí)債券
D.發(fā)行優(yōu)先股
E.增加交易賬戶業(yè)務(wù)

6. 商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)主要有（ ）。
A.由商業(yè)銀行交易對(duì)手違約所引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)
B.由商業(yè)銀行員工所引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)
C.由外部事件引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)
D.由商業(yè)銀行流程所引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)
E.由商業(yè)銀行系統(tǒng)所引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)

7. 全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的三個(gè)維度包括（ ）。
A.企業(yè)的負(fù)債規(guī)模
B.企業(yè)的目標(biāo)
C.全面風(fēng)險(xiǎn)管理要素
D.企業(yè)的資產(chǎn)規(guī)模
E.企業(yè)的各個(gè)層級(jí)

8. 商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)控制的目標(biāo)有（ ）。
A.風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略和策略符合經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的要求
B.建立功能強(qiáng)大、動(dòng)態(tài)/交互式的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和報(bào)告系統(tǒng)，對(duì)于提高銀行風(fēng)險(xiǎn)管理效率和質(zhì)量具有非常重要的作用
C.通過對(duì)風(fēng)險(xiǎn)誘因的分析，發(fā)現(xiàn)管理中存在的問題，以完善風(fēng)險(xiǎn)管理程序
D.所采取的措施應(yīng)在成本/收益的基礎(chǔ)上保持有效性
E.所采取的措施符合風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略和策略的要求

9. 商業(yè)銀行內(nèi)部控制的原則包括（ ）。
A.全面性原則
B.審慎性原則
C.有效性原則
D.獨(dú)立性原則
E.成本效益原則

10. 內(nèi)部控制的構(gòu)成要素包括（ ）。
A.內(nèi)部環(huán)境
B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估
C.控制活動(dòng)
D.信息與溝通
E.內(nèi)部監(jiān)督