21下列不屬于國務院金融監督管理機構職責的是(  D  )。 
A發現涉嫌洗錢犯罪的交易活動及時向公安機關報告 
B審查新設金融機構或者金融機構增設分支機構反洗錢內部控制制度的方案 
C對于不符合《反洗錢法》規定的設立申請，不予批準 
D根據國務院授權，代表中國政府與外國政府和有關國際組織開展反洗錢合作  
  
22對涉嫌轉移或者隱匿違法資金的銀行業金融機構及其工作人員以及關聯行為人的賬戶，經(  D  )批準，可以申請司法機關予以凍結。 
A中國人民銀行 
B地方政府 
C紀檢部門 
D銀行業監督管理機構負責人  
  
23下列屬于國務院金融監督管理機構的反洗錢職責的是（ C ） 
A接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告 
B要求金融機構及時補正人民幣、外幣大額交易和可疑交易 
C參與制定金融機構反洗錢規章 
D經中國人民銀行批準，與境外有關機構交換信息、資料

24責令停產停業屬于行政措施中的(   B   )。
A刑事責任
B行政處罰
C行政處分 
D吊銷執照 
 
25擅自設立銀行業金融機構或者非法從事銀行業金融機構的業務活動的，由（ D  ）予以取締。
A人民法院
B行政監察機構
C公安機關
D銀行業監督管理機構 
 
26根據《金融機構大額交易和可以交易報告管理辦法》，下列屬于應報告的大額交易是( D  )。
A金融機構在黃金交易所進行的黃金交易
B自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種的轉換
C國際金融組織和外國政府貸款轉貸業務項下的交易
D當日累計25萬元人民幣的現鈔結匯

27下列不屬于監管部門對人的行政處分的措施的是(  D  )。
A撤職
B記過
C降級
D判處罰金 
 
28洗錢最容易被偵察到的階段是(  B  )。
A清洗階段
B處置階段
C培植階段
D融合階段 
 
29下列關于洗錢的說法中，不正確的是(  D  )。
A洗錢是指為了掩飾犯罪收益的真實來源和存在，通過各種手段使犯罪收益表面合法化
B洗錢過程的三個階段具體是指處置階段、融合階段、培植階段
C培植階段是指通過復雜的多種、多層的金融交易，將非法收益與其來源分開，并進行最大限度的分散，以掩飾線索和隱藏身份
D處置階段是指為犯罪得來的財富提供表面合法掩蓋 
 
30(  A  )和(    )同時擁有對銀行業金融機構的檢查監督權。
A中國人民銀行；中國銀監會 
B中國銀監會；中國銀行業協會
C中國人民銀行；中國銀行業協會
D中國銀監會；中國證監會