A停止批準增設分支機構
B限制分配紅利和其他收入
C限制資產轉讓
D責令控股股東轉讓股權或者限制有關股東的權利
E責令暫停部分業務、停止批準開辦新業務
42根據《反洗錢法》的規定，金融機構在反洗錢方面的義務主要有(ABDE)。
A健全反洗錢內控制度
B建立客戶身份識別制度
C金融機構應當按照規定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度，保存10年以上
D金融機構應當按照規定執行大額交易和可疑交易報告制度
E金融機構應當按照反洗錢預防、監控制度的要求，開展反洗錢培訓和宣傳工作
43按照《銀行業監督管理法》的規定，對發生風險的銀行業金融機構進行處置的方式主要有(ABDE)。
A接管
B重組
C解散
D撤銷
E依法宣告破產
44《銀行業監督管理法》規定，銀行業金融機構應當按照規定如實向公眾披露( ABCE )。
A財務會計報告
B風險管理狀況
C董事和高級管理人員變更事項
D本機構工作人員的違紀情況
E其他重大事項
45關于審慎性監督管理談話制度的作用的表述，正確的是( ABCD )。
A使監管人員及時了解銀行業金融機構的經營狀況、風險狀況，并預測發展趨勢，以便繼續跟蹤監管，提高監管效率
B有助于提高監管機構的權威
C確保監督部門能定期與銀行業金融機構的董事或高級管理人員舉行嚴肅認真的監管談話，并及時全面地了解銀行業金融機構的經營管理現狀
D有助于監管機構干預銀行業金融機構的經營活動，確保其安全經營
E審慎性監督管理談話制度可能會導致隱含金融機構工作效率降低
46當銀行業金融機構出現支付困難，可能引發金融風險時，為了維護金融穩定，中國人民銀行經國務院批準，有權對銀行業金融機構進行全面檢查監督。 ( A )
A正確
B錯誤
47按照我國反洗錢法律法規的有關規定，只要是大額交易，都應當報告。 ( B )
A正確
B錯誤
48違反銀行監督管理規定的處罰形式中，罰款與罰金均屬經濟處罰，二者沒有本質上的區別。( B )
A正確
B錯誤
49當某銀行業金融機構不能清償到期債務，并且資產不足以清償全部債務或者明顯缺乏清償能力時，中國人民銀行可以直接宣告其破產。 ( B )
A正確
B錯誤
50進行監管談話并不意味著銀行業金融機構一定存在經營問題，即使不存在任何問題，監管機構也有權要求談話了解狀況。 ( A )
A正確
B錯誤
