31關于審慎性監督管理談話制度的作用的表述，正確的是(ABCD )。
A使監管人員及時了解銀行業金融機構的經營狀況、風險狀況，并預測發展趨勢，以便繼續跟蹤監管，提高監管效率
B有助于提高監管機構的權威
C確保監督部門能定期與銀行業金融機構的董事或高級管理人員舉行嚴肅認真的監管談話，并及時全面地了解銀行業金融機構的經營管理現狀
D有助于監管機構干預銀行業金融機構的經營活動，確保其安全經營
E審慎性監督管理談話制度可能會導致隱含金融機構工作效率降低 
 
32行政處罰的種類有( ABC )。
A警告
B罰款
C行政拘留
D拘役
E降級 
 
33中國反洗錢監測分析中心的職責包括(ACD )。
A按照規定向中國人民銀行報告分析結果
B制定金融機構反洗錢規章
C接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告
D要求金融機構及時補正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告
E按照規定建立客戶身份識別制度

34對于洗錢者而言的保密天堂通常具有( ABCD )的特征。
A有自由的公司法
B有嚴格的銀行保密法
C有嚴格的公司保密法
D有寬松的金融規則
E市場經濟發達 
 
35下列屬于監管部門對人的行政處分的措施是(ACE )。
A撤職
B判處罰金
C記過
D暫扣或者吊銷許可證
E降級 
 
36銀行業金融機構有( ABD )的情形，由銀監會責令改正。
A未經批準設立分支機構
B未經批準變更、終止
C自行確定有關雇員的高額薪酬
D違反規定從事未經批準或者未備案的業務活動
E在人民銀行規定的利率浮動范圍內規定銀行利率 
 
37現行的《銀行業監督管理法》的適用范圍包括( BCD  )。
A商業銀行
B政策性銀行
C中國人民銀行
D信托公司
E基金公司 
 
38下列措施中屬于中國銀監會對違反國家有關銀行業監督管理規定的處罰措施的有（ABCDE）
A剝奪政治權利
B經濟處罰
C停止從事銀行業工作
D責令停業整頓
E取消董事、高級管理人員任職資格 
 
39下列屬于中國人民銀行直接檢查監督權的有(ABCD )。
A執行有關人民幣管理規定的行為
B執行有關銀行間同業拆借市場、銀行間債券市場管理規定的行為
C執行有關外匯管理規定的行為
D執行有關黃金管理規定的行為
E代理中國人民銀行經理國庫的行為 
 
40根據執行貨幣政策和維護金融穩定的需要，中國人民銀行可以(  BC  )。
A直接對銀行業金融機構進行監督檢查
B建議國務院銀行業監督管理機構對銀行業金融機構進行檢查監督
C經國務院批準，對銀行業金融機構進行檢查監督
D審批金融機構的經營范圍
E直接對銀行業金融機構實施全面檢查