二、多項選擇題

1.根據(jù)銀行業(yè)從業(yè)人員操守規(guī)定，作為一名銀行業(yè)從業(yè)人員，不可或缺的知識包括( )。

A.對宏觀經(jīng)濟和金融狀況有較全面的了解

B.熟知與自身崗位相關的銀行業(yè)務及與管理有關的法規(guī)

C.具備勝任本職工作的相關專業(yè)知識和技能

D.對金融監(jiān)管體制和所從事業(yè)務涉及的監(jiān)管規(guī)定有較深的了解

E.對銀行在現(xiàn)代經(jīng)濟中的作用有所了解

2.以下說法正確的是( )。

A.禁止性規(guī)定屬于法律明確規(guī)定不可以從事的行為

B.義務性規(guī)定是法律要求行為人必須履行的行為

C.程序性規(guī)定是指法律法規(guī)中有關從事某種活動必須按照一定程序履行審批或備案的規(guī)定

D.禁止性規(guī)定是法律要求行為人必須履行的行為

E.義務性規(guī)定是指法律法規(guī)中有關從事某種活動必須按照一定程序履行審批或備案的規(guī)定

3.銀行違反禁止性、授權性或程序性規(guī)定將會對其產(chǎn)生直接不利的后果，因此，銀行業(yè)從業(yè)人員應該特別留意這些規(guī)定，必須做到( )。

A.樹立依法合規(guī)經(jīng)營意識，認識到合規(guī)經(jīng)營是銀行從事所有活動的前提

B.熟知與本職工作密切相關的法律、法規(guī)和監(jiān)管規(guī)則，尤其是禁止性、義務性以及程序性規(guī)定

C.根據(jù)立法本意正確理解監(jiān)管規(guī)則中禁止性、義務性及程序性規(guī)定

D.以明示或暗示方式向客戶提供規(guī)避法律、法規(guī)規(guī)定的建議

E.默許相關逃避監(jiān)管規(guī)定或規(guī)避法律、法規(guī)禁止性規(guī)定業(yè)務

4.以下哪些行為明顯不妥，有可能會對從業(yè)人員及所在機構產(chǎn)生不利影響?( )。

A.某銀行業(yè)務人員在為客戶提供服務的過程中，發(fā)現(xiàn)該客戶提供的業(yè)務申請材料有部分是假造的，但是為了做成業(yè)務，該業(yè)務員暗示客戶其行為可能觸犯法律，并建議該客戶可以經(jīng)由第三方代其申請，以滿足申請條件，并規(guī)避法律約束

B.某銀行業(yè)務人員發(fā)現(xiàn)其經(jīng)辦的某筆業(yè)務是為了逃避監(jiān)管規(guī)定或規(guī)避法律、法規(guī)禁止性規(guī)定，于是按照內部流程進行了必要的報告

C.某銀行業(yè)務人員出于私情向家人提供規(guī)避監(jiān)管規(guī)定的意見和建議，并利用其所在機構的資源為這些行為提供方便

D.某銀行客戶經(jīng)理明確告知某客戶，其申請資料存在不實之處，并讓客戶重新提交真實的申請材料，以順利提交審核

E.某銀行客戶經(jīng)理熟知與本職工作密切相關的法律、法規(guī)和監(jiān)管規(guī)則

5.以下屬于經(jīng)濟合作與發(fā)展組織(OECD)于1980年制定的個人隱私保護的八項基本準則的有( )。

A.信息收集限制原則B.數(shù)據(jù)質量原則C.負責任原則

D.使用限制原則E.安全保護原則

6.在以下哪些時期或情況下，銀行從業(yè)人員應遵守信息保密原則?( )

A.在受雇期間

D.在離職后

C.在受雇期間與離職后

D.遇有國家機關查詢客戶資料，不論是否合法，都不能透露

E.積極配合執(zhí)法機關的調查活動，提供相應資料

7.銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中正確的是( )。

A.與其所在機構的同事閑暇時談論客戶的婚姻狀況

B.保守客戶隱私，不擅自向銀行以外的機構和個人透露客戶的交易信息

C.從銀行離職后可以與朋友交流以前客戶的交易信息

D.在有關國家機關依法調查時，透露有關客戶信息

E.在有關國家機關依法調查時，仍然不透露有關客戶信息

8.銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，屬于“反洗錢”規(guī)定的有( )。

A.除非經(jīng)內部職責調整或經(jīng)過適當批準，不為其他崗位的人員代為履行職責

B.熟知銀行的反洗錢義務

C.保守所在機構的商業(yè)秘密，保護客戶信息和隱私

D.在嚴守客戶隱私的同時，及時按照要求報告大額交易和可疑交易

E.遇有國家機關查詢客戶資料，不論是否合法，都不能透露

9.根據(jù)《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中“了解客戶”的要求，銀行業(yè)從業(yè)人員應當了解客戶的( )。

A.財務狀況B.風險承受能力C.資金用途

D.賬戶是否會被第三方控制使用 E.業(yè)務單據(jù)

10.銀行從業(yè)人員的下列做法正確的是( )。

A.對客戶提出的要求盡量滿足，無法滿足的應當耐心說明情況

B.不歧視客戶，公平對待不同民族、性別、年齡的客戶

C.因為業(yè)務繁簡程度或經(jīng)濟效益上的差異對部分客戶明顯差別待遇

D.為客戶保密信息

E.對風險性理財產(chǎn)品的收益率作出承諾