一、單項選擇題(本大題共90小題，每小題0．5分，共45分。在以下各小題所給出的四個選項中，只有一個選項符合題目要求，請將正確選項的代碼填入括號內)
第1題
銀行憑借獲得的貨運單據質押權利，有追索權地對信用證項下或出口托收項下票據進行融資的行為是（?。?。
A．福費廷
B．進口押匯
C．保理
D．出口押匯
參考答案：D
參考解析：出口押匯是指銀行憑借獲得貨運單據質押權利，有追索權地對信用證項下或出口托收項下票據進行融資的行為。出口押匯在國際上也稱議付，即給付對價的行為。
第2題
我國的資本市場主要包括（?。?。
A．債券市場和股票市場
B．同業拆借市場、回購市場和票據市場
C．股票市場和債券回購市場
D．股票市場、外匯市場、票據市場
參考答案：A
參考解析：資本市場是指以長期金融工具為媒介進行的、期限在一年以上的長期資金融通市場，主要包括債券市場和股票市場。
第3題
下列關于教育儲蓄存款表述正確的是（?。?。
A．利率優惠，按同期限檔次的零存整取定期儲蓄存款利率計息
B．存期靈活，最長存期為六年
C．總額控制，本金合計最高限額為5萬元
D．分次存入，分次支取
參考答案：B
參考解析：一年期、三年期教育儲蓄按開戶日同期同檔次整存整取定期儲蓄存款利率計息，六年期按開戶日五年期整存整取定期儲蓄存款利率計息。故選項A錯誤。本金合計最高限額為2萬元。故選項C錯誤。分次存入，到期一次支取本金和利息。故選項D錯誤。
二、多項選擇題(本大題共40小題，每小題1分，共40分。在以下各小題所給出的選項中，至少有兩個選項符合題目要求，請將正確選項的代碼填入括號內)
第91題
根據銀行業從業人員職業操守中“了解客戶”的原則，銀行業從業人員在為客戶辦理理財業務時應當了解的客戶情況包括（?。?/p>
A．客戶的風險承受能力
B．客戶的資產負債狀況
C．客戶朋友的狀況
D．客戶的基本信息
E．客戶的收入狀況
參考答案：A,B,D,E
參考解析：銀行業從業人員應當履行對客戶盡職調查的義務，了解客戶賬戶開立、資金調撥的用途以及賬戶是否會被第三方控制使用等情況。同時，應當根據風險控制要求，了解客戶的財務狀況、業務狀況、業務單據及客戶的風險承受能力。
第92題
商業銀行的下列存款種類中，只要不超過中國人民銀行同期限檔次存款利率上限，計結息規則可由銀行自己把握的有（?。?。
A．定期整存整取
B．協定存款
C．通知存款
D．零存整取
E．活期存款
參考答案：B,C,D
參考解析：根據《中國人民銀行關于人民幣存貸款計結息問題的通知》，除活期和定期整存整取兩種存款外，國內銀行的通知存款、協定存款、定活兩便、存本取息、零存整取、整存零取6個存款種類，只要不超過中國人民銀行同期限檔次存款利率上限，計結息規則由各銀行自己把握。
第93題
商業銀行合規的“規”是指適用于銀行業經營活動的（ ）。
A．自律性組織的行業準則
B．監管部門規章
C．法律、行政法規
D．監管部門規范性文件
E．行為守則和職業操守
參考答案：A,B,C,D,E
參考解析：合規是指使商業銀行的經營活動與法律、規則和準則相一致。這里所稱法律、規則和準則，是指適用于銀行業經營活動的法律、行政法規、部門規章及其他規范性文件、經營規則、自律性組織的行業準則、行為守則和職業操守。
三、判斷題(本大題共15小題，每小題1分，共15分。請判斷以下各小題的正誤，正確的選A，錯誤的選B)
第131題
汽車金融公司是從事汽車消費信貸業務并提供相關汽車金融服務的專業機構。（ ）
A．正確
B．錯誤
參考答案：A
參考解析：汽車金融公司是指經中國銀行業監督管理委員會批準設立的為中國境內的汽車購買者及銷售者提供金融服務的非銀行金融機構。
第132題
經濟全球化是指商品、服務、生產要素與信息跨國界流動的規模與形式不斷加深，通過國際分工，在世界市場范圍內提高資源配置的效率，從而使各國間經濟的相互依賴程度日益增加的趨勢。（?。?/p>
A．正確
B．錯誤
參考答案：A
參考解析：經濟全球化是指商品、服務、生產要素與信息跨國界流動的規模與形式不斷增加，通過國際分工，在世界市場范圍內提高資源配置的效率，從而使各國間經濟的相互依賴程度日益增加的趨勢。
第133題
商業銀行董事會應監督合規政策的有效實施，以使合規缺陷得到及時有效的解決。（ ）
A．正確
B．錯誤
參考答案：A
參考解析：合規管理是商業銀行一項核心的風險管理活動，董事會應監督合規政策的有效實施，以使合規缺陷得到及時有效的解決。
