考點(diǎn)1職業(yè)操守的宗旨和適用范圍
典型例題?多選
銀行業(yè)從業(yè)人員除應(yīng)當(dāng)遵守職業(yè)操守外，還應(yīng)當(dāng)接受（ ）的監(jiān)督。
A．所在機(jī)構(gòu)
B．銀行業(yè)自律組織
C．監(jiān)管機(jī)構(gòu)
D．社會(huì)公眾
E．政府機(jī)構(gòu)
【答案】ABCD。解析：銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守職業(yè)操守，并接受所在機(jī)構(gòu)、銀行業(yè)自律組織、監(jiān)管機(jī)構(gòu)和社會(huì)公眾的監(jiān)督。
考點(diǎn)2銀行業(yè)從業(yè)準(zhǔn)則
典型真題．單選
1．銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備崗位所需的專業(yè)知識、資格與能力屬于（ ）的基本準(zhǔn)則。
A．誠實(shí)信用
B．勤勉盡職
C．專業(yè)勝任
D．公平競爭
【答案】C。解析：專業(yè)勝任準(zhǔn)則要求銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備崗位所需的專業(yè)知識、資格與能力。
2．下列不屬于銀行從業(yè)人員的基本準(zhǔn)則的是（ ）。
A．守法合規(guī)
B．保護(hù)商業(yè)秘密和客戶的隱私
C．逃避監(jiān)管
D．勤勉盡責(zé)
【答案】C。解析：逃避監(jiān)管明顯不是銀行從業(yè)人員的基本準(zhǔn)則。基本準(zhǔn)則除了ABD三項(xiàng)外．還包括誠實(shí)信用、專業(yè)勝任、公平競爭。
考點(diǎn)3從業(yè)人員與客戶間的職業(yè)操守
典型真題．單選
下列說法中，錯(cuò)誤的是（ ）。
A．商業(yè)秘密既指技術(shù)信息．也包括經(jīng)營信息
B．客戶信息是指客戶的地址、聯(lián)系電話、財(cái)產(chǎn)及財(cái)務(wù)狀況等信息
C．客戶隱私主要是指個(gè)人客戶的婚姻及家庭狀況及其他不愿被他人所知悉、掌握的情況
D．銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員在任何情況下都不能向第三方或機(jī)構(gòu)內(nèi)部的其他部門提供客戶的信息
【答案】D。解析：客戶信息的掌握有助于授信業(yè)務(wù)的審批或交易的完成，但這些信息不能提供給第三方或機(jī)構(gòu)內(nèi)部的其他部門．但是監(jiān)管機(jī)構(gòu)的現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場檢查除外。
考點(diǎn)4銀行業(yè)從業(yè)人員與同事
典型真題．單選
某銀行工作人員發(fā)現(xiàn)同事在給客戶介紹產(chǎn)品時(shí)．刻意隱瞞了該產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)以實(shí)現(xiàn)銷售目標(biāo)，則該工作人員的下列行為中符合職業(yè)操守的是（ ）。
A．應(yīng)當(dāng)及時(shí)提示、制止，并視情況向所在機(jī)構(gòu)或有關(guān)部門報(bào)告
B．與自己無關(guān)．不應(yīng)過問
C．應(yīng)當(dāng)立即向監(jiān)管部門檢舉該同事的違規(guī)行為．不必事先提醒同事或向本行領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告
D．應(yīng)當(dāng)帶領(lǐng)同事隱瞞．以便增加銀行銷售額
【答案】A。解析：銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守規(guī)定，對同事在工作中違反法律、內(nèi)部規(guī)章制度的行為應(yīng)當(dāng)予以提示、制止，并視情況向所在機(jī)構(gòu)或行業(yè)自律組織、監(jiān)管部門、司法機(jī)關(guān)報(bào)告。
考點(diǎn)5從業(yè)人員與機(jī)構(gòu)間的職業(yè)操守
典型真題．單選
陳某是一家銀行的部門總經(jīng)理，同時(shí)在當(dāng)?shù)仄髽I(yè)家協(xié)會(huì)兼任顧問，下列對其兼職行為表述正確的是（ ）。
A．屬于允許范圍內(nèi)的兼職活動(dòng)．可以把一半以上的時(shí)間用于兼職工作
B．屬于允許范圍內(nèi)的兼職活動(dòng)．但應(yīng)當(dāng)向所在銀行披露自己的兼職身份
C．與銀行業(yè)務(wù)不直接相關(guān)．因此可以不披露自己的兼職工作
D．違反了有關(guān)法律法規(guī)和職業(yè)操守的規(guī)定．必須停止兼職活動(dòng)
【答案】B。解析：將一半以上時(shí)間用于兼職工作容易影響本職工作，是不妥當(dāng)?shù)摹ｃy行業(yè)從業(yè)人員在本機(jī)構(gòu)內(nèi)部兼任職務(wù)，或在非營利性組織，如銀行業(yè)協(xié)會(huì)、慈善基金會(huì)，或?qū)W術(shù)團(tuán)體．如金融學(xué)會(huì)、法學(xué)會(huì)中兼任職務(wù)并不取得報(bào)酬的情況下的兼職是允許的，但應(yīng)向所在機(jī)構(gòu)披露兼職情況。
考點(diǎn)6信息披露
備考提示
信息披露制度是證券發(fā)行和交易制度的重要組成部分。
典型真題?單選
下列不屬于金融機(jī)構(gòu)應(yīng)披露的經(jīng)營業(yè)績信息的是（ ）。
A．資本收益率
B．資產(chǎn)收益率
C．凈利差
D．資本充足率及計(jì)算方法
【答案】D。解析：資本充足率及計(jì)算方法屬于金融機(jī)構(gòu)應(yīng)披露的資本充足狀況信息。
