考點1職業操守的宗旨和適用范圍

典型例題?多選

銀行業從業人員除應當遵守職業操守外，還應當接受（　　）的監督。

A．所在機構

B．銀行業自律組織

C．監管機構

D．社會公眾

E．政府機構

【答案】ABCD。解析：銀行業從業人員應當遵守職業操守，并接受所在機構、銀行業自律組織、監管機構和社會公眾的監督。

考點2銀行業從業準則

典型真題．單選

1．銀行業從業人員應當具備崗位所需的專業知識、資格與能力屬于（　　）的基本準則。

A．誠實信用

B．勤勉盡職

C．專業勝任

D．公平競爭

【答案】C。解析：專業勝任準則要求銀行業從業人員應當具備崗位所需的專業知識、資格與能力。

2．下列不屬于銀行從業人員的基本準則的是（　　）。

A．守法合規

B．保護商業秘密和客戶的隱私

C．逃避監管

D．勤勉盡責

【答案】C。解析：逃避監管明顯不是銀行從業人員的基本準則。基本準則除了ABD三項外．還包括誠實信用、專業勝任、公平競爭。

考點3從業人員與客戶間的職業操守

典型真題．單選

下列說法中，錯誤的是（　　）。

A．商業秘密既指技術信息．也包括經營信息

B．客戶信息是指客戶的地址、聯系電話、財產及財務狀況等信息

C．客戶隱私主要是指個人客戶的婚姻及家庭狀況及其他不愿被他人所知悉、掌握的情況

D．銀行業金融機構及其從業人員在任何情況下都不能向第三方或機構內部的其他部門提供客戶的信息

【答案】D。解析：客戶信息的掌握有助于授信業務的審批或交易的完成，但這些信息不能提供給第三方或機構內部的其他部門．但是監管機構的現場檢查和非現場檢查除外。

考點4銀行業從業人員與同事

典型真題．單選

某銀行工作人員發現同事在給客戶介紹產品時．刻意隱瞞了該產品的風險以實現銷售目標，則該工作人員的下列行為中符合職業操守的是（　　）。

A．應當及時提示、制止，并視情況向所在機構或有關部門報告

B．與自己無關．不應過問

C．應當立即向監管部門檢舉該同事的違規行為．不必事先提醒同事或向本行領導報告

D．應當帶領同事隱瞞．以便增加銀行銷售額

【答案】A。解析：銀行業從業人員職業操守規定，對同事在工作中違反法律、內部規章制度的行為應當予以提示、制止，并視情況向所在機構或行業自律組織、監管部門、司法機關報告。

考點5從業人員與機構間的職業操守

典型真題．單選

陳某是一家銀行的部門總經理，同時在當地企業家協會兼任顧問，下列對其兼職行為表述正確的是（　　）。

A．屬于允許范圍內的兼職活動．可以把一半以上的時間用于兼職工作

B．屬于允許范圍內的兼職活動．但應當向所在銀行披露自己的兼職身份

C．與銀行業務不直接相關．因此可以不披露自己的兼職工作

D．違反了有關法律法規和職業操守的規定．必須停止兼職活動

【答案】B。解析：將一半以上時間用于兼職工作容易影響本職工作，是不妥當的。銀行業從業人員在本機構內部兼任職務，或在非營利性組織，如銀行業協會、慈善基金會，或學術團體．如金融學會、法學會中兼任職務并不取得報酬的情況下的兼職是允許的，但應向所在機構披露兼職情況。

考點6信息披露

備考提示

信息披露制度是證券發行和交易制度的重要組成部分。

典型真題?單選

下列不屬于金融機構應披露的經營業績信息的是（　　）。

A．資本收益率

B．資產收益率

C．凈利差

D．資本充足率及計算方法

【答案】D。解析：資本充足率及計算方法屬于金融機構應披露的資本充足狀況信息。