1、李先生投資100萬元于項目A，預期名義收益率10%，期限為5年，每季度付息一次，則該投資項目有效年利率為（　　）
A.2.0l%
B.12.5%
C.10.38%
D.10.20%
標準答案：C

2、下列關于等額本息還款法和等額本金還款法的表述。正確的是（　　）。
A.按照等額本息還款法，月供金額中本金比例逐期下降
B.按照等額本金還款法，月供金額中利息比例逐期下降
C.按照等額本息還款法，月供金額逐期下降
D.按照等額本金還款法，月供金額每期相等
標準答案：B

3、某項目初始投資1000元，年利率8%，期限為1年。每季度付息一次，按復利計算則其1年后本息和為（　　）。
A.1047.86
B.1036.05
C.1082.43
D.1080.00
標準答案：C

4、下列各項中，屬于個人資產負債表中流動資產的是（　　）。
A.股票
B.房地產
C.保險費
D.定期存款
標準答案：D

5、下列不屬于客戶財務信息的是（　　）。
A.投資風險偏好
B.當期財務安排
C.當期收入狀況
D.財務狀況未來發展趨勢
標準答案：A

6、同樣用10萬元炒股票，對于一個僅有10萬元養老金的退休人員和一個有數百萬資產的富翁來說，其情況是截然不同的，這是因為各自有不同的（　　）。
A.實際風險承受能力
B.風險偏好
C.風險分散
D.風險認知
標準答案：A

7、為了彌補客戶臨時性資金短缺，一般商業銀行的理財業務人員會建議客戶開立（　　）。
A.信用卡賬戶
B.扣款賬戶
C.定期存款賬戶
D.交易賬戶
標準答案：A

8、下列關于客戶信息收集的說法，不正確的是（　　）。
A.為了得到真實的信息，數據調查表必須由客戶親自填寫
B.在客戶填寫調查表之前，從業人員應對有關項目加以解釋
C.如果客戶出于個人原因不愿意回答某些問題，從業人員應該謹慎地了解客戶產生焦慮的原因，并向客戶解釋該信息的重要性，以及在缺乏該信息情況下可能造成的誤差
D.宏觀經濟信息可以從政府部門或金融機構公布的信息中獲得
標準答案：A

9、下列關于退休規劃說法正確的是（　　）。
A.計劃開始不宜太遲
B.規劃期應當在五年左右
C.投資應當極其保守
D.對投資和風險應當相當樂觀
標準答案：A

10、面對不同客戶時，下列應對技巧中不恰當的是（　　）。
A.對沉默寡言的人，要設法誘使他盡可能地多說
B.對優柔寡斷的人，客戶經理要掌握主動權，充滿自信地運用公關語言，不斷地向他提出積極性的建議，多用肯定性用語
C.對慢性的人，不能急躁、焦慮或向他施加壓力，應該努力配合他的步調，腳踏實地地去證明、引導
D.對疑心重的人，要讓他了解你的誠意或者讓他感到你對他所提出的疑問很重視
標準答案：A