A·證券公司客戶的交易結算資金應當以證券公司的名義單獨立戶管理
B·證券公司不得將客戶的交易結算資金和證券歸入其自有財產
C·禁止任何單位或者個人以任何形式挪用客戶的交易結算資金和證券
D·證券公司破產或者清算時，客戶的交易結算資金和證券不屬于其破產財產或者清算財產
標準答案：A
12、根據《信托法》，受托人以（ ）為限向受益人承擔支付信托利益的義務。
A.委托人固有財產
B.受托人固有財產
C.信托財產
D.信托財產和受托人固有財產
標準答案：C
3、金融機構通過第三方識別客戶身份，而第三方未采取符合《反洗錢法》要求的客戶身份識別措施的。由（ ）承擔未履行客戶身份識別義務的責任。
A.第三方
B.客戶
C.該金融機構
D.該金融機構和第三方按比例
標準答案：C
4、根據《商業銀行開辦代客境外理財業務管理暫行辦法》中的規定。境外理財資金匯回后，（ ）。
A.商業銀行應將投資本金和收益支付給投資者
B.商業銀行一律以外匯支付給投資者
C.投資者以外匯投資的，商業銀行結匯后支付給投資者
D.投資者以外匯投資的，商業銀行將外匯直接劃入投資者任一賬戶
標準答案：A
5、基金公司發行封閉式基金時。應當自收到中國證監會核準文件之日起（ ）個月內進行基金募集活動;基金公司發行開放式基金時。應當自收到中國證監會核準文件之日起（ ）個月內進行基金募集活動。
A.3，3
B.6，3
C.6，6
D.3，6
標準答案：C
6、下列關于代理的法律責任的說法，不正確的是（ ）。。
A.代理人與第三人串通，損害被代理人利益的，由代理人和第三人負連帶責任
B.代理人不履行代理責任，而給被代理人造成傷害的，應當承擔民事責任
C.沒有代理權、超越代理權或者代理權已終止后的行為，經過被代理人的追認，被代理人承擔民事責任
D.第三人知道行為人沒有代理權、超越代理權或者代理權已終止還與行為人實施民事行為給他人造成損害的，第三人不承擔責任
標準答案：D
7、2007年1月至11月，在美國工作的小李每月給國內的妻子寄回4000美元。由其妻將美元兌換成人民幣取出。若12月份小李寄回8000美元，則小李妻子可以將（ ）美元兌換成人民幣。
A.8000
B.6000
C.4000
D.2000
標準答案：B
8、下列關于分業經營、分業管理的說法，正確的是（ ）。
A.證券公司的業務與銀行、保險、信托相互獨立經營
B.證券公司可以經營信托業務，但不得經營保險業務和銀行業務
C.證券公司可以經營銀行業務和信托業務，但不得經營保險業務
D.證券公司可以經營銀行、保險、信托等業務
標準答案：A
9、在保險業務相關要素中，（ ）只能由單位擔任，不能是個人。
A.保險經紀人
B.保險代理人
C.被保險人
D.受益人
標準答案：A
10、對不能排除洗錢嫌疑。同時資金可能轉往境外的，經中國人民銀行負責人批準，可以采取臨時凍結措施，臨時凍結的時間不得超過（ ）小時。
A.24
B.48
C.72
D.96
標準答案：B
