102、下列客戶信息收集的方法中，屬于初級信息收集方法的有（ ）。
A．和客戶交談
B．收集政府部門公布的信息
C．采用數據調查表
D．建立數據庫，平時多注意收集和積累
E．收集金融機構公布的信息
103、股票掛鉤類理財產品可以有多種具體結構，這些結構可以分解為一系列的期權，包括（ ）。
A．認購期權
B．一觸即付期權
C．雙向不觸發期權
D．認沽期權
E．以上均正確
104、銀行業從業人員在處理客戶投訴時，應遵循的原則包括（ ）。
A．堅持客戶至上、客觀公正原則，不輕慢任何投訴和建議
B．所在機構有明確的客戶投訴反饋時限的，應當在反饋時限內答復客戶
C．所在機構沒有明確的投訴反饋時限的，應當遵循行業慣例或口頭承諾的時限向客戶反饋情況
D．在投訴反饋時限內無法拿出意見的，應當在反饋時限內告知客戶現在投訴處理的情況，并提前告知下一個反饋時限
E．對于不合理的投訴，可以置之不理
105、股票掛鉤類理財產品的掛鉤標的包括（ ）。
A．單只股票
B．國庫券
C．司債券
D．股票籃子
E．倫敦銀行同業拆放利率
106、關于交易所上市基金的特征，下列說法正確的是（ ）。
A．它可以在交易所掛牌買賣，投資者可以像交易單個股票、封閉式基金那樣在證券交易所直接買賣ETF份額
B．ETF基本是指數型開放式基金，但與現有的指數型開放式基金相比，其最大優勢在于，它是在交易所掛牌的，交易非常便利
C．其申購贖回也有自己的特色，投資者只能用與指數對應的一籃子股票申購或者贖回ETF，而不是現有開放式基金的以現金申購贖回
D．不可以在交易所掛牌買賣，投資者不能像交易單個股票、封閉式基金那樣在證券交易所直接買賣ETF份額
E．ETF基本是指數型封閉式基金
107、維持最佳資產投資組合必須經過系統縝密的資產配置流程，其中內容包含（ ）。
A．報考分析調整
B．資產類別的選擇
C．資產配置策略與比例配置
D．定期檢視
E．投資目標規劃
108、影響理財產品的宏觀因素包括（ ）。
A．社會環境
B．政府法律環境
C．經濟環境
D．風險承受能力的易變性
E．個別產品的運作風險
109、利率/債券掛鉤類理財產品的掛鉤標的包括（ ）。
A．倫敦銀行同業拆放利率
B．國庫券
C．公司債券
D．股票籃子
E．單只股票
110、關于貨幣型理財產品下列說法正確的是（ ）。
A．投資期短
B．資金贖回靈活
C．通常被作為活期存款的替代品
D．本金、收益安全性高
E．主要投資于信用級別較高、流動性較好的金融工具
