1、商業(yè)銀行在開展放款業(yè)務(wù)和投資業(yè)務(wù)時須仔細核實銀行利潤，利高的資產(chǎn)項目多做，利薄的項目少做，以保證銀行資產(chǎn)的收益和市場競爭力，這體現(xiàn)的經(jīng)營原則是（ ）。
2、下列個人理財顧問服務(wù)的風(fēng)險提示管理措施合規(guī)的是（ ）。
A．商業(yè)銀行只要向客戶進行風(fēng)險提示即可，不用管客戶是否理解
B．商業(yè)銀行銷售各類理財產(chǎn)品，以及商業(yè)銀行對客戶投資情況的評估和分析，都應(yīng)包含相應(yīng)的風(fēng)險提示內(nèi)容
C．商業(yè)銀行通過理財服務(wù)銷售的其他產(chǎn)品，可以不進行風(fēng)險提示
D．客戶要求抄錄“本人已經(jīng)閱讀上述風(fēng)險提示，充分了解并清楚知曉了本產(chǎn)品風(fēng)險，愿意承擔(dān)相關(guān)風(fēng)險”，但不必在提示欄里簽名
3、兩個或兩個以上當(dāng)事人，按照商定條件，在約定的時間內(nèi)，相互交換等值現(xiàn)金流的合約稱為（ ）。
A．金融互換
B．金融期貨
C．金融期權(quán)
D．金融遠期
4、商業(yè)銀行的內(nèi)部審計部門對個人理財顧問服務(wù)的業(yè)務(wù)審計應(yīng)制定審計規(guī)范，并保證審計活動的（ ）。
5、理財規(guī)劃的起點是解決（ ）的問題。
A．客戶資金結(jié)余
B．如何減少客戶支出
C．客戶住房、教育及養(yǎng)老
D．客戶資產(chǎn)保值增值
6、銀行主要代理的險種包括壽險和（ ）。
A．萬能險
B．投連險
C．財產(chǎn)險
D．分紅險
7、保險人通過將所收的保費建立起保險基金，使基金資產(chǎn)保值增值，從而對少數(shù)成員遭受的損失給予經(jīng)濟補償，這體現(xiàn)了保險產(chǎn)品的（ ）功能。
8、一般而言，各類基金的收益特征由高到低的排序依次是（ ）。
A．混合型基金、股票型基金、債券型基金、貨幣市場型基金
B．債券型基金、股票型基金、貨幣市場型基金、混合型基金
C．股票型基金、混合型基金、債券型基金、貨幣市場型基金
D．貨幣市場型基、股票型基金、混合型基金、債券型基金
9、在基金轉(zhuǎn)換中，投資者T日轉(zhuǎn)換成功后，正常情況下，基金注冊登記人于（ ）日，為投資者的轉(zhuǎn)出及轉(zhuǎn)入基金份額分別進行權(quán)益扣除和權(quán)益增加。
A．T
B．T＋1
C．T＋2
D．T＋3
10、銀行承兌匯票的特點不包括（ ）。
A．安全性高
B．流動性差
C．靈活性好
D．信用度高
