標(biāo)準(zhǔn)的個人理財規(guī)劃的流程包括以下幾個步驟：Ⅰ．收集客戶資料及個人理財目標(biāo)；Ⅱ．綜合理財計劃的策略整合；Ⅲ．客戶關(guān)系的建立；Ⅳ．分析客戶現(xiàn)行財務(wù)狀況；Ⅴ．提出理財計劃；Ⅵ．執(zhí)行和監(jiān)控理財計劃。正確的次序應(yīng)為( )。

　　A．Ⅰ，Ⅲ，Ⅵ，Ⅴ；Ⅳ，Ⅱ

　　B．Ⅲ，Ⅰ，Ⅳ，Ⅴ，Ⅵ，Ⅱ

　　C．Ⅲ，Ⅴ，Ⅱ，Ⅰ，Ⅵ，Ⅳ

　　D．Ⅲ，Ⅰ，Ⅳ，Ⅱ，Ⅴ，Ⅵ

　　【正確答案】：D

　　 第12題

　　下列( )不是客戶信息的保密原則。

　　A．客戶信息用于專業(yè)分析和統(tǒng)計

　　B．從業(yè)人員有義務(wù)保護(hù)客戶的隱私權(quán)

　　C．客戶信息可以用于商業(yè)用途

　　D．未經(jīng)客戶同意，不得泄露給他人

　　【正確答案】：C

　　 第13題

　　信托投資公司集合管理、運用、處分信托資金時，接受委托人的資金信托合同不得超過 200份(含200份)，每份合同金額不得低于人民幣( )。

　　A．2萬元(含2萬元)

　　B．3萬元(含3萬元)

　　C．4萬元(含4萬元)

　　D．5萬元(含5萬元)

　　【正確答案】：D

　　 第14題

　　張先生以10%的利率借款500 000元投資于一個5年期項目，每年末至少要收回 ( )元，該項目才是可以獲利的。

　　A．100 000

　　B．131 899

　　C．150 000

　　D．161 051

　　【正確答案】：B

　　 第15題

　　我國當(dāng)前的資金信托業(yè)務(wù)不包括( )。

　　A．權(quán)益投資信托

　　B．財產(chǎn)管理信托

　　C．股權(quán)投資信托

　　D．證券投資信托

　　【正確答案】：B

　　 第16題

　　下列選項中，不屬于商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)特點的是( )。

　　A．風(fēng)險低

　　B．管理簡單

　　C．業(yè)務(wù)廣

　　D．經(jīng)營收益穩(wěn)定

　　【正確答案】：B

　　 第17題

　　某人擬在5年后用2萬元購買一臺電腦，銀行年復(fù)利率為12%，此人現(xiàn)在應(yīng)存入銀行( )。

　　A．12000元

　　B．13 432元

　　C．15 000元

　　D．11 349元

　　【正確答案】：D

　　 第18題

　　在理財顧問業(yè)務(wù)中，銀行產(chǎn)品的營銷方式是( )。

　　A．顧問式營銷

　　B．關(guān)系營銷

　　C．觀念營銷

　　D．產(chǎn)品營銷

　　【正確答案】：A

　　 第19題

　　協(xié)議雙方同意在約定的將來某個日期，按約定的條件買入或賣出一定標(biāo)準(zhǔn)數(shù)量的金融工具的標(biāo)準(zhǔn)化協(xié)議是( )。

　　A．遠(yuǎn)期協(xié)議

　　B．期貨協(xié)議

　　C．期權(quán)協(xié)議

　　D．互換協(xié)議

　　【正確答案】：B

　　 第20題

　　下列各項中，不會影響流動比率的業(yè)務(wù)是( )。

　　A．用現(xiàn)金購買短期有價證券

　　B．用現(xiàn)金購買汽車

　　C．用現(xiàn)金購買長期債券

　　D．從銀行取得長期借款

　　【正確答案】：A